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什么是保值基金?保值基金有什么特点
摘要:什么是保值基金?保值基金有什么特点?随着大家手里头有着更多的闲钱,许多人便想着如何投资了,投资的方向有很多选择,基金就是其中热门的选择之一。基金虽然赚的比放银行里的利息多,但是基金都存在一定的风险。保值基金这时候就很吸引人了。那么,...

什么是保值基金?保值基金有什么特点?

随着大家手里头有着更多的闲钱,许多人便想着如何投资了,投资的方向有很多选择,基金就是其中热门的选择之一。基金虽然赚的比放银行里的利息多,但是基金都存在一定的风险。保值基金这时候就很吸引人了。那么,什么是保值基金呢?

什么是保值基金呢?保值基金也称作保本基金,其核心是伯克利大学金融学教授HayneE.Leland和MarkRubinstein创始的投资组合保险技术,在1983年被首次应用于WellsFargoInverstmentAdvisors、AetnaLife、Casualty三家金融机构的投资管理运作实践中,且在80年代中期得到蓬勃发展。

国际上的保本基金有两种类型,即保证和护本,其中护本基金不需要第三方提供担保。一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。保值基金是比较适合保守型的投资者的。

既然已经知道了什么是保值基金,那我们就来看看保值基金有什么特点。首先是保障本金安全,保本基金的合同都会有明确的保障,保本程度包括部分保证本金安全,如保证90%的本金;另外在一段时间内保证本金安全,一般来说投资者只有全程参与保本期,本金才能得到保证,而其间后进、先出的投资者并不享受基金合同中的保本条款。

保本基金从本质上讲是一个平衡型基金,之所以能够保值是因为投资于固定收益类资产(债券为主)和股票、衍生金融产品(期权)。此类基金产品风险较低,并不放弃追求超额收益的空间,所以此类产品颇受投资者的青睐如香港、新加坡、台湾在前段时期股市不景气的状况下,保本基金大行其道,创下了基金销售的佳绩。

  
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