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基金净值与股价有什么差别?基金净值与股价的区别
摘要:在投资理财时我们偶尔会听到有别的投资者谈及基金净值与股价的几个不同之处,那基金净值与股价都有哪些差别是值得我们去了解的呢?现在让我们来了解一下相关的知识吧!

基金净值与股价有什么差别?基金净值与股价的区别

在投资理财时我们偶尔会听到有别的投资者谈及基金净值与股价的几个不同之处,那基金净值与股价都有哪些差别是值得我们去了解的呢?现在让我们来了解一下相关的知识吧!

(1)基金净值是指目前基金总净资产除以基金总数额的所得单位净值。而基金的净值通常又是从基金产品组合的一揽子投资投资品种中经过估值后得到的,通常组合中会有股票、债券、货币、央票、期权、期货等投资品种,其中包含有低等风险、中等风险、高等风险的各类产品,通过每一个品种每天收盘后的盈亏,再按照基金中不同权重比例进行加权计算,最终算出总的基金净值的数值。

(2)股价指在证券市场上买卖时的价格,股价的涨跌通常会受到公司的经营状况、商誉、分红扩股、行业变化、内在价值、核心竞争力、国家经济情况等因素,决定股票在市场中的波动情况。股票价格是上市公司价格波动趋势的一个重要依据,也能反映某一时期上市公司在股票市场的定价。

通过上面的分析可以发现,股价是单一上市公司在股票市场的对应波动价格,基金净值是一揽子投资组合组成的最终加权平均值。基金产品中如果主要配置的是债券、国债、货币、央票等低风险的货币类产品,而股票品种配置的权重非常低,那么股票市场大跌,或者该基金产品对应的股价大跌,由于权重较小,那么这个基金品种的回撤也会较小,从而对其整体的基金净值影响较小。整体来看股票配置比例较小的基金产品,基金净值并不是完全跟着股票价格的波动而变化。

反之,基金产品主要是股票型基金产品,那么它的股票配置比例会非常高,这时投资者就要看,主要配置产品的股票是哪些品种?以及占基金权重最大的标的是哪些?通常股票市场大跌,股票型基金也会下跌,只是下跌的幅度不一样。如果基金产品中的权重股没有大跌甚至上涨,那么基金当日的净值很可能不跌反涨;如果当日股票市场大涨或者大跌,也要依据该基金的股票品种来具体分析,往往同样的股票型基金,但最终的收益也是千差万别的。整体来看股票型基金的净值是跟着产品中的股票价格总体趋势进行波动,这是由产品中股票配置的比例决定的。

  
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