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如何挑选基金?挑选基金用哪些指标
摘要:在基金市场中我们经常听到有人说到挑选基金可以用的几个指标,那投资者在都可以应用哪些实用的指标来辅助自己挑选基金呢?现在让我们来了解一下相关的知识吧!

如何挑选基金?挑选基金用哪些指标?

在基金市场中我们经常听到有人说到挑选基金可以用的几个指标,那投资者在都可以应用哪些实用的指标来辅助自己挑选基金呢?现在让我们来了解一下相关的知识吧!

1.贝塔指数

贝塔系数为1的时候,大盘涨跌多少,基金也涨跌多少,就是涨跌和大盘是完全相同的,这是被动型指数基金的特点。

那贝塔系统为1.1的时候,大盘上涨或下跌10%,基金就上涨或下跌11%,贝塔系数为0.6的时候,大盘上涨或者下跌10%,基金就上涨或下跌6%。系数越低,代表基金业绩和大盘的联动性就低。

如何计算呢?为各位分享个案例。

比如A基金的贝塔系数是0.46,实际业绩回报是45%;而B基金的贝塔系数是1,实际业绩回报是50%,那到底哪个基金更好呢?这样计算:

先假设大盘指数涨了15%。 B基金的贝塔系数是1 ,所以和大盘是完全联动的,业绩50%直接减去大盘指数业绩15%,真实业绩是35%。

A基金业绩回报是45%,贝塔系数是0.46,那就先拿他的贝塔系数×大盘带来的业绩,也就是0.46×0.15=0.069,这个数字是从大盘上涨中得到的好处,所以计算真实业绩的时候要去掉,0.45-0.069=38.1%。所以A基金真实业绩表现是38.1%超过B基金的业绩35%,A基金更好。

2.阿尔法系数

在评价基金业绩的时候,把与大盘上涨带来的业绩去除掉之后的业绩就是阿尔法系数,它是基金的实际收益和按照贝塔系数计算的预期收益的差额。

它所表现的逻辑是既然基金收我那么多管理费,你获得的收益就要比我自己买指数基金必须要高,比如我自己买上证50如果上涨了30%,我的实际收益是45%,那么就必须要减去这30%,真实收益是15%。

如果上证50下跌了20%,你的实际收益是10%,那么你最终的业绩也要加上这20%,真实收益就是30%。当然还需要减去无风险收益。

3.夏普比率(风险调整后的收益率)

夏普比率是三个指标里最重要的一个指标。综合反映了基金风险和收益。算法也比较复杂。这个计算指标是金融工程专业干的活。通俗解读,这个指标就是承担同样的风险,谁的收益更高。同样是获得了10分收益,A基金承担了3分风险,B基金承担了5分风险。很显然,A基金更有投资价值。大部分基金的夏普比率是在0-1之间,夏普比率超过1,就是好基金。

  
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