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基金资产净值是什么意思?基金价值和资产净值的内在联系
摘要:投资基金的二级市场可分为两种:一是开方式基金价格;二是封闭式基金价格。前者的价格依据是单位资产净值,后者的价格依据是单位资产净值和基金分红政策、供求关系等。


基金资产净值是什么意思?基金价值和资产净值的内在联系

投资基金的二级市场可分为两种:一是开方式基金价格;二是封闭式基金价格。前者的价格依据是单位资产净值,后者的价格依据是单位资产净值和基金分红政策、供求关系等。

现在和大家介绍一下基金价值和资产净值的内在联系。

基金价值的理论是以净资产值为基准的,净资产值的具体含义是在某一时点上某一投资基金所代表的实际价值,资产净值是基金单位价格的内在价值,通常情况下,二者趋于一致就是资产净值增长,那基金的价格也会提高。资产净值的多少是判断某个投资基金状况的重要标准,也是基金投资者的重要决策依据。

任何一种金融产品都有内在价值和市场价格,并且每一种的金融产品价值和价格是紧密联系的,价值不是机械的决定价格。

投资者对封闭式证券的投资,从形式上看是投资一般股票有些类似。封闭式基金管理人运用基金资产投资证券市场,基金收益来自所投资证券的利息、红利和买卖证券价格差异所获得的资本利所得到的。

证券投资基金投资的对象是上市股票和国债,它和一般上市公司所服务的行业有本质上的区别。普通投资者因为缺乏专业技术,再加上资金限制,所以没有办法直接进入一般上市公司的投资领域。但作为证券市场来说,不存在专业的生产技术上的壁垒,投资者直接投资。

国外研究表明,证券基金管理人作为一个整体,基金的获利能力只是相当于普通投资者的平均水平。因为基金获利的资本是基金净资产,所以当投资者为购买金所付出的成本等于基金净资产值的时候,若忽略基金费用,那他购买基金所得的回报就等于是用同一笔资金直接投资在股市上所得的回报。

一个理性的投资者会在通过基金的间接投资和自己的直接投资之间进行选择,最后这两种投资方式所得的回报是相等的。这样一讲的话,基金价格就等于基金的净资产值。另外,基金单位资产净值有“失真”的可能性,因为基金对象主要是各种有价证券,有价证券的市场价格又受供求、宏观经济等因素的制约,又常会和自身的内在价值相悖。所以说基金的资产净值并不一定能真实的反映出投资基金的资产状况,尤其是在证券市场价格大起大落的时候。

  
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