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贷款攻略 信用卡资讯 信用卡诈骗多为恶意透支,集资诈骗逐年上升值得警惕
信用卡诈骗多为恶意透支,集资诈骗逐年上升值得警惕

最高人民法院发布《金融诈骗司法大数据专题报告(2016.1-2018.12)》,提示近三年我国金融诈骗发案量同比平均降幅超20%,金融诈骗风险逐年缓解,但集资诈骗犯罪逆势上升,风险防控压力增大。

金融诈骗案同比持续下降

依据我国《刑法》的规定,金融诈骗罪包括针对集资、贷款、票据、金融凭证、信用证 、信用卡、有价证券、保险的八种具体诈骗罪名。人民法院大数据管理和服务平台数据显示,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年1.1万余件,2018年仅为8400余件。对于整体发案趋势,中国司法大数据研究院社会治理研究中心主任李俊慧分析:

近三年金融诈骗案件同比持续下降,平均降幅在20%左右。

信用卡诈骗一直是金融诈骗主要案件类型,在近三年的金融诈骗犯罪案件中的占比约78%,2016年至2018年,由1.2万件下降至6000余件。

信用卡诈骗总体占比呈现逐年下降的趋势,案件量也在呈现逐渐下降的趋势,这说明信用卡诈骗犯罪的风险防控取得了一定成效。

诈骗手段以恶意透支或

超过规定期限透支为主

报告显示,信用卡诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支,相关案件占比高达76.43%。

这对于信用卡发卡管理机构来讲,就需要在信用管控和额度管理上引起重视。此外,骗取和冒用他人信用卡的案件占比20.41%,这需要广大持卡人要加强自身的信用卡信息安全保护工作,避免信用卡被他人骗取或者冒用。

报告依据银行发卡量和每万张卡涉案量对银行作出提示。

总体来讲,招商银行在信用卡管理方面的能力和风险管控能力是相对较好的,这也是值得其他银行借鉴和参考的。邮储银行每万张信用卡涉案量为0.83件,在信用卡发放管理方面可能面临的风险挑战会相对较大。

少数省份诈骗案增多

集资诈骗案有增长趋势

报告显示,2018年全国各地金融诈骗案件均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

从金融诈骗案件的案发地域来看,主要分布在东部地区,其中在受案量排名前三的地区分别为广东、上海和福建,2016年东部地区受案量占全国案件量总数的62.50%。到2018年的占比仅为48.26%。与此同时,中西部地区案件量呈现逐年上升的趋势。

值得注意的是,在八种常见的金融诈骗犯罪中,排名第二的集资诈骗近两年呈现逐年上涨的趋势,受案量由2016年的1100多件上升到2018年的1400多件,增幅达27%。

这表明当前集资诈骗的风险防控压力正在逐渐增大。而与此同时,贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪呈现先降后升的趋势,这些变化趋势和特点亟需引起相关行业、从业单位的关注和警惕。

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