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看好你的钱袋子 慎防金融诈骗

想要生财,先要学会守财。社会上骗子那么多,金融诈骗案件层出不穷,钱没赚到反被骗子骗可就不好了。日前,中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,生财君今天就和你一起学习报告内容吧。

什么是金融诈骗罪?

金融诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。 具体而言,金融诈骗罪包括:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪八种具体罪名。《报告》所称的金融诈骗案件,是指构成上述八种任一罪名的刑事案件。

东部地区是金融诈骗高发地

金融诈骗案件主要分布于东部地区,金 融 诈 骗 案 件 收 案 量 排 名 前 三 地 区 为 广 东(8.43%)、上海(6.64%)和福建(6.50%)。2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%。中西部地区案件占比逐年上升。2018年全国各地案件均有下降,仅有吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

目前,金融诈骗风险呈逐年缓解态势。《报告》显示,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年新收案件降至1.1万余件,2018年新收案件仅为8400余件,2016年至2018年,金融诈骗发案量同比持续下降,平均降幅超20%。

信用卡诈骗案件占比约78%

在各类金融诈骗案件中,信用卡诈骗罪为主要案件类型。使用信用卡的小伙伴们要小心哦。生财君了解到,信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支,信用和额度管理应引起重视。《报告》称,从案件类型来看,信用卡诈骗在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%,为金融诈骗主要案件类型。在近三年信用卡诈骗案件中,恶意透支或超过规定期限透支为主要诈骗手段,相关案件占比达76.43%,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%。报告建议适当加强失信惩戒和额度管理工作,加强信用卡信息安全保护。

小伙伴们,你在用哪家银行的信用卡呢?《报告》显示,信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行、工行和中行,案件量占比分别为22.32%、20.46%、15.91%。发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件。

集资诈骗罪呈连续上升态势

值得关注的是,集资诈骗罪成为第二大金融诈骗案件类型,并呈连续上升态势。《报告》显示,集资诈骗罪收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,风险防控压力加大。此外,贷款诈骗罪2018年收案量同比增加9.06%,金融凭证诈骗罪2018年收案量同比增加37.84%。《报告》建议对变化趋势要予以关注。

金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主

报告建议面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。《报告》显示,金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主,但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。被告人文化程度为初中、高中(或中专)的占比分别为38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一。其次为高等文化程度公民和初中文化程度公民,每10万人发案量为4.23人次和2.89人次。

投资者还是多多学习金融知识,加强金融诈骗风险认知能力,提高金融素养,练就一双“火眼金睛”,别被中学生给骗了哦。

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