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贷款攻略 宝宝理财 【最新】团贷网爆雷,实控人自首,十倍牛股紧急停牌!
【最新】团贷网爆雷,实控人自首,十倍牛股紧急停牌!
摘要:刚刚,P2P圈又刷屏了,这一次,是团贷网!1爆雷!团贷网实控人唐军投案自首3月28日,东莞市公安局官方通报,团贷网实控人唐军、张林投案自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。警方在通报中呼吁团贷网投资人报案登记。

刚刚,P2P圈又刷屏了,这一次,是团贷网

1爆雷!团贷网实控人唐军投案自首

3月28日,东莞市公安局官方通报,团贷网实控人唐军、张林投案自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。警方在通报中呼吁团贷网投资人报案登记。

公安部非法集资案件登记平台已开通“团贷网案件窗口”,登记期限显示为2019年3月28日至2019年9月27日。

3月27日晚上,团贷网位于东莞众创金融街的办公室,被警察突击检查,随后各自媒体证实了该消息的真实性,从目前所掌握的照片和内容看,本次警方袭击检查的地址为东莞众创金融街大楼,并且,目前警方检查还在进行中。

通报称,2019年3月27日,东莞团贷网互联网科技服务有限公司实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。为保护投资人合法权益,东莞市公安局对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦査,并依法对“团贷网”实际控制人唐某(唐军)、张某(张林)采取刑事强制措施。

目前,案件正在依法侦办中。

2千亿级头部大平台

对团贷网有所了解的会知道,团贷网是真正的千亿级头部大平台,即使是华南地区也算是数一数二的。

天眼查数据显示,东莞团贷网互联网科技服务有限公司成立于2016年2月,注册资本1.0293亿人民币,实缴资本7693.333万人民币,公司法人、执行董事及实控人均为唐军。大股东为北京派生科技有限公司,股权穿透后的实控人为唐军。

此前,团贷网已完成三轮融资共计6.75亿元,其中B轮2亿融资由九鼎投资领投,巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投;C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。

截至2019年2月28日,团贷网历史累计成交量达1307.70亿,借贷余额超145亿,待偿金额118.9亿。出借总人数978218人,当前出借人数达22.2万人,借款人数达37.2万人。平台因借款方违约等原因第三方(非借款人、非网贷机构)累计代偿总金额为30.21亿。

值得注意的是,团贷网从2018年1月开始,在互金协会上所披露的所有逾期数据均为0。

另外,官网显示,注册用户有800多万人。

3身陷“现金贷”泥潭

据自媒体P2P出借人联盟调查的数据显示,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。

同期,借贷余额从8月的135.27亿元match增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%,这个数据说明,在交易笔数猛增的同时借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。

再来看累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

业内资深人士分析,底层资产逾期之后,如果平台不代偿,投资人就收不到回款,必然影响投资人信心,因此平台通常会代借款人还款给投资人,从投资人角度来看,回款是正常的,也感觉不到底层资产逾期的情况。底层逾期越多,代偿就越多,两者是相对应的,也可以说是对等的,数据应该要一致,有多少逾期就有多少代偿。

另一个数据也能验证上述观点,2018年9月团贷网网站猛增很多小额标的,当时团贷网打着开发小额分散、普惠金融旗号符合监管规定,但实际上呢?

数据显示,2018年8月之前,团贷网笔均代偿金额都在30万上下,而9月份呈现断崖式分化,笔均代偿金额下降为1.28万,毫无疑问,新增的借款项目都是小额。

9月份突然加大小额资产上线,当月就出现了大量的代偿,这说明还款期限小于1个月,小金额、期限短,且逾期率高,高风险一定伴随高收益,这与“现金贷”特征非常相似。

4十倍股被迫停牌!

团贷网不仅自身暴雷了,更是致使“派生科技”也停牌了。原来,团贷网创始人唐军,同时也是A股上市公司派生科技实控人。

3月28日,上市公司派生科技紧急停牌,因重大事项未披露,为避免本公司股价异常波动,切实维护投资者利益,经向深圳证券交易所申请,本公司股票自2019年3月28日起停牌。

令人惊讶的是,派生科技还是个十倍股!

就派生科技近年来股价来看,股价4年涨了十倍,这个涨幅是极其亮眼的。从2015年低点到如今,涨幅超过10倍,即使是贵州茅台等大蓝筹也自愧不如。

值得一提的是,截至最新数据,该公司的股东户数有4819户。按照目前203亿的A股市值来算,股东人均持股市值400多万,这达到了完全不可思议的程度。

5踩雷了,该怎么办?

雷爆了,最重要的是能不能追回本金,投资君整理了一下相关资料,希望能够协助解决问题:

1、钱能回来多少?

首先,就是钱的问题,这个主要看案情来定,毕竟现在还没出案情结果,如果最后定性是非法吸收公众存款,那么情节还不是特别严重,如果最后直接成了诈骗,那就不好说了。

所以问题的关键点在于到底有没有自融,关联交易挪用了多少钱,这些钱都花哪里去了?是去了股市?还是给小黄狗输血去了?还是都让高管挥霍了?

如果有些钱没有被挥霍,或者炒股蒸发掉,那么变卖一些资产,再追踪一些债权还是能回来一些,回来多少看破案的进展了。

2、我们该怎么维权?

关于维权,需要准备的材料:

(1)报案登记表:姓名、电话以及修改过的地方都需要本人摁手印。

(2)自述表。

(3)身份证正反面复印件和转账银行卡复印件。本人签字、写日期并摁手印。

(4)转账银行卡的流水,需要去银行柜台,加盖公章,本人签字、写日期并摁手印。

(5)官网投资记录截图打印,本人签字、写日期并摁手印。

(6)投资标的借款合同,保存打印下来,本人签字、写日期并摁手印。

这些材料怎么交呢?

根据警方通报称,团贷网投资人可通过以下方式进行登记:

方式一:到户籍所在地或实际居住地公安机关报案;(目前该案件没有发全国协查,可能有些地方还不受理。)

方式二:登录公安部非法集资案件投资人信息登记平台

(http://ecidcwc.mps.gov.cn/port/index) 进行网上登记;

方式三:将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队团贷网”专案组,并注明“团贷网平台报案材料”(收件地址:广东省东莞市莞城区东城南路3号东莞市公安局经侦支队。

3、如果昨天提现的,今天还能到账吗?

如果钱还在平台那没审批,那就到不了,账户会被冻结,如果钱已经审批过了到了存管银行,那么可以正常提现。

不得不说,意外总是发生得让人猝不及防!

还记得去年团贷网开直播的时候,以及各种投资人见面会上,唐军都信誓旦旦说可以用自己的全部身价保大家本金,等真相慢慢浮出水面,难道所谓几百亿的资产也是一个泡影?

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