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贷款攻略 专业问答 基金上折是亏还是赚
基金上折是亏还是赚

一、分级基金上折

分级基金的上折和下折,其实都属于基金产品的一种不定期折算行为,通常基金下折的时候,就是预兆着熊市;而基金一旦上折,则说明牛市就要来临。但不管折算方法如何,分级B基金都会出现非常大的波动行情,而上折就是说有可能出现基金净值翻倍的情况。

如果接二连三的出现上折,那么就说明了该基金行情出现好转,一般来说触发上折行情的条件都是母基金的单位净值,在牛市行情中,若母基金净值持续增长,则B份额净值也将同步上升,资产规模也会越来越大,杠杆变得越来越小,也就为分级B基金提供了一种享受牛市收益,但也可以退出市场的渠道。

二、分级基金上折会亏钱吗?

基金的上折并不是说会百分百带来收益,根据情况的不同,也很有可能带来亏损。

举个例子:母基金的净值为1.615元,而分级B的份额为2.2105元,当前市值为2.484元;分级A的份额为1.0592元,市值0.914元。

假设自己以2.484的收盘价格买入1万份的分级B,在收盘后,自己的持仓市值为22105元,上折后就变成了1万份分级B和12105份母基金,进行拆分后,则持有16052份分级B和6052份分级A基金。

也就是说,如果我们按照最后一周收盘市价来计算浮动盈亏的话,则就等于16502×1+6502×0.914=22033.5元,亏损情况则为24840-22033.5元=2806.5元。所以这样看来,分级基金在上折之后仍然会给我们带来风险,造成投资亏损。

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