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贷款攻略 专业问答 个人理财的要求
个人理财的要求

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标。个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。

个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。

个人理财过程大致可分为五个步骤:

评估理财环境和个人条件;

制定个人理财目标;

制定个人理财规划;

执行个人理财规划;

监控执行进度和再评估。

银行的理财产品种类较多,不同理财产品的投资起点不同,建议咨询银行客服。

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