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贷款攻略 理财 合星财富的理财骗局:输血前母公司、虚假宣传
合星财富的理财骗局:输血前母公司、虚假宣传
摘要:合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。
合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。

合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。有关专家分析后认为,该公司的行为涉嫌“非法吸储和金融诈骗”。

据多家媒体报道,2月26日,支付宝上线反诈产品“安全守护”。如果识别交易存在诈骗风险,支付宝会联系用户此前设置的“守护人”,进行提醒和劝阻,尽最大可能避免被骗。这一以中老年人为服务群体的功能在试运行阶段广受子女欢迎,不少用户为父母开通了这一功能。

新金融头条注意到,近年来,全国多地发生以中老年人为目标的金融诈骗案件,且涉及金额都很巨大。一旦上当,受骗者往往“当局者迷”,甚至在负责人携款“跑路”后,这些投资人往往还抱着“报案钱就回不来”的心理不敢维权。

日前,在北京工作的王先生向新金融头条求助,称其母亲目前退休后独自居住在上海崇明,被一家名叫“合星财富”的公司介绍购买了现货白银,后被告知所投资金全部亏损。不仅如此,母亲周围的许多亲友也在业务员劝说下参与了这些所谓的现货白银买卖。

新金融头条调查发现,合星财富被多位投资人投诉称其利用虚假宣传,以高额利息为诱饵,吸引不确定投资人购买投资产品,并且该公司在2017年2月就被当地市场监管部门列入“经营异常”。有关专家分析后认为,该公司的行为涉嫌“非法吸储和金融诈骗”。

巧设骗局,称有“高手”指导

王先生告诉新金融头条,他母亲今年67岁,退休后独自在崇明生活。2016年,她被原来的同事拉入一个有数百个老人的金融群里,进群不久后就被洗脑,相信群里发的所有材料,相信所谓的分析师所作的预判,然后就跟着同事将自己的退休年金交给该平台投资了。

“我妈妈告诉我合星财富受ASIC监管,是有监管的平台,业务员给他们介绍的投资高手都是在业界很有影响力的金融分析师。在高手的指导下,她已经买了5万元的现货白银。她周围的许多亲友也买了这些白银,少的几千,多的几万。”王先生表示,自己简单调查过这个平台的资料,发现他们网站上的产品信息披露的极少,更多的反而是一些背书的宣传材料居多。王先生说,他劝母亲尽早把钱提出来,可母亲谁劝都不听,也引发了一些家庭矛盾。

直到近日,其母亲和亲友按照约定的时间找高手取红利回本,对方却通知称因为行情波动较大,所有的本金都亏掉了。“我立即拨打电话,发信息联系我妈妈说的那位高手,却找不到人了!”

实际上,王先生的母亲并非是合星唯一的受害人,新金融头条看到,在各大投诉网站上,有关合星“以高额利息为诱饵巧设骗局”的投诉众多。

据其反映,通常合星财富的负责人会介绍给投资人一个所谓的“高手”,高手通过E-Mali联系投资人称有个项目比较好操作,风险较低,并强调“不要透露给其它的人”。接着表示该项目需要的资金较多,并频繁重复“项目超稳妥,投入的资金也会很快取得红利回本”,催促用户投入资金,之后便了无音讯。

“她说这之前,那位高手还推荐了一个项目,说在买入后至少翻10倍,她甚至想要拿家里的拆迁款来投资。精打细算一辈子的人居然被洗脑到这个程度!”看到母亲深陷其中,王先生气愤又难过。

对于如何追回损失,王先生表示,当时立即去公司找合星的业务员,但被告知已辞职,合星公司也是一直推脱或是避而不见。目前王先生仍在犹豫是否报案。“听其他投资人说,2019年开始出现,合星开始大面积兑付了,跟客户说的要到5月底才能慢慢还钱。再等等看吧。”

虚假宣传,涉嫌“非法吸储”

公开资料显示,合星财富是上海市一家综合财富管理机构,注册资本人民币2亿元。一位业内人士向新金融头条透露,合星在上海金融圈属于很小的投资公司,以前以小区门店吸储模式为主,通过宣传单页,商超驻点,产品推介会形式来锁定中老年投资客户。

“群里的老人被吸引,都是冲着平台多代言人柏万青去的。”王先生母亲告诉儿子说,合星的业务员向其介绍说,上海电视台主持人柏万青就是他们平台的代言人,还给他们看了柏万青给合星拍的宣传照片和视频。

据悉,其所说的柏万青(柏阿姨)是上海市电视台《一呼柏应》栏目著名主持人,发起成立了“柏万青志愿者工作室”,并热心社会公益事业,获得过多项荣誉,为广大上海中老年观众所熟知喜爱。

值得注意的是,新金融头条在中国裁判文书网上看到,2017年1月,上海市第一中级人民法院发布的一份民事判决书显示,由于合星前后三次在举办的老客户答谢会上播放了柏万青之前参加合星公司活动的现场视频以及柏万青与合星公司高层管理人员的合影,柏万青已于2016年1月9日向上海市公安局闸北分局彭浦镇派出所报警,并由派出所向相关人员进行了调查。

经查,法院认为,合星公司的现场播放行为使不明真相的客户误认为柏万青与合星公司之间有相当的合作关系,或者误认为柏万青为合星公司进行代言宣传,合星公司试图通过柏万青名人效应来达到增加公司知名度及其理财产品的可信度。该行为显然未经柏万青同意,已构成对柏万青肖像权的侵害,依法应当承担侵权责任。法院判定,合星公司连续五天在媒体上刊登向柏万青公开赔礼道歉的声明,并赔偿柏万青经济损失50,000元。

“一家小公司请了一个名人去表演个节目,几张合影就敢说是自己的代言人,面对这么含糊暧昧的说法,老人们居然全信了。”王先生感慨老人们太容易受骗了。

新金融头条发现,早在2015年,就有部分投资者投诉合星财富涉嫌虚假宣传,新华人寿保险股份有限公司上海分公司更是以虚假宣传为案由把合星财富告上了法庭。

企查查资料显示,案件编号为(2015)浦民三(知)初字第562号的民事裁定书显示,合星财富在没有任何商业合作的情况下,在其批量印制的宣传单以及网站上声称是新华人寿保险的合作机构,并展示新华人寿保险的企业名称和商标,还冒用新华人寿保险分公司名义对外发送信件。

工商信息显示,2015年7月,合星财富曾因虚假宣传被上海市黄浦区市场监督管理局罚款14万元。2016年9月,合星财富上海闸北分公司再因虚假宣传受到上海市静安区市场监督管理局行政处罚。除虚假宣传之外,2017年2月24日,合星财富被上海浦东新区市场监管局列入经营异常名单。

上海市反诈骗中心有关人士指出,依据投资人反映的情况,合星涉嫌“非法吸储和金融诈骗”,没有投资经验的老年人被虚假宣传吸引,再经过“高手”介绍投资项目,实际上这些老人的钱有可能早就被转移了。“这些所谓的高手实际上可能并没有期货交易资格,而是通过内部关系驾驭数据,诱使投资者开户,骗取投资者资金。”

背景复杂,涉嫌自融

据企查查上信息显示,合星在全国20多个城市设有40多家线下理财网点。2017年,为了规避相关政策,合星成立了线上理财平台,目前公司旗下拥有“合星财富”、“合星金服”、“星悦贷”、“理财屋”等平台。而据P2P内幕报道,也是同一年,原e租宝旗下芝麻金融总裁及法人丁如强,改名丁毅后担任了合星财富的总裁。

合星财富前员工向新金融头条爆料称,合星财富存在严重的自融行为,投资人被骗的钱或利益输送给了母公司通江投资集团,或是“被内部高管贪腐掉了”。

信息显示,合星财富曾隶属上海通江投资集团,该集团旗下有乾立基金、磐界投资、金海棠资产管理等公司。据其提供的资料,2016年8月,合星财富与合星金服曾共同发布了一款名为“银海星1号”的产品。该产品中的银海小贷是磐界投资旗下的一家名为“芜湖银海小额贷款股份有限公司”。而银海小贷的公司法人为通江投资的高层黄正胆,同时银海小贷与合星金控投资有限公司有同一位监事职务人员薛佳。“查看资金路线可以看出,进来出去都是自己的账,基本就是在帮通江融资。”该员工说。

新金融头条注意到,为规避风险,合星财富现已完全和上海通江投资集团剥离。企查查资料显示,2017年7月18日合星财富进行了股东变更,上海通江投资集团有限公司及其集团董事长(集团实际控制人)张保国、上海合星投资管理咨询有限公司退出,合星财富由新增的三家公司上海文禄实业有限公司、中冶城投建设有限公司、合星金控投资集团有限公司控股。仅从官方资料看,目前合星完全和通江投资集团没有关系。

而据离职员工爆料,合星金控内部结构治理混乱,人事变动较为随意,甚至有高管涉嫌内外勾结、以权谋私,卷走公司上亿资金潜逃。

其表示,2018年下半年,合星金控旗下子公司冶建(杭州)控股公司前总裁杨建以对外合作的名义,与另外一家企业签订合作协议,并支付了约1.5亿元左右的资金予对方,大约在11月左右杨建便失踪跑路,至今未有其任何消息。而蹊跷的是,高管携带如此巨额的资金外逃,合星却未曾报案,其猜测,“这笔钱最起码有1.5亿元,如果是公司集资诈骗来的,报案恐怕麻烦更大。”

上述员工称,因为这1.5个亿的窟窿,不少无法兑付的投资人在合星办公地聚集讨要说法,还有的投资人找到了通江集团。“上次有投资人去通江闹事情,结果通江直接下午放假了,没有一个高管出来接待,全部跑路了。”

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