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贷款攻略 专业问答 信用债违约怎么办
信用债违约怎么办

信用债就是不依靠公司的任何抵押担保,而向投资人承诺到期还本付息的债券,能够发行信用债的公司一般而言都是规模较大、信用较好的上市公司

信用债包括企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离交易可转债、资产支持证券、次级债等品种。

信用债违约的处理方式总体来讲,一个是诉讼,一个是非诉,可以分成两大类。

诉讼,就是指当信用债出现了违约情形,违约情形可能有几种,一个是到期未能还本付息,再一个是可能在合同里面规定有一些其它的条款,比如说交叉违约条款,也就是当它发生其它债的违约情形时,也会触发到这个债券违约,总之是这样一个关于违约条款的规定,触发到有关的诉讼,通过诉讼来解决这个问题。

另一种方式是所谓的非诉方式,非诉方式就现有解决的情况来看,主要是通过重组。

重组有两种情况,一种是整个公司的重组,另一种情况是债务重组。

整个公司的重组又会分成不同的情形下,一种情形是主动重组,也就是当发生一些债券违约的时候,寻找到潜在的收购方,然后进行谈判,也许寻找了不止一个,最后确定一个收购方,由收购方成为新的大股东,同时解决以前的债务问题,就是所谓的主动重组。被动重组是先进入到破产程序,然后在破产程序中走破产重组,经过这样的破产重组,最后发生了控制的变化,从而最后完成了大股东的变化的同时,债务问题也得到了解决。

另外一个是债务重组,债务重组也就是打折,本来是一百块钱的债,打个三折、五折还是几折,然后筹集一定的资金,把相关的债务通过打折来偿还掉。主要就这么几种方式,但并不是这么单纯,债务重组也好,股权重组也好,并不是单纯的去靠这种方式,有时候是先有诉讼,诉讼一段时间以后又采取了这样重组的手段。

从目前的情况看,单纯靠诉讼来最终解决,也就是说通过诉讼,得到生效判决以后,再通过司法强制执行,最后能够偿还债务的情形还不是太多,更多的是通过重组,或者说债务重组、股权重组。还有一部分就是在诉讼的过程中和当事人之间进行相关的沟通协商,当事人愿意主动偿还债务或者达成诉讼中的和解,或者说法院出具调解书,或者说拿到生效判决以后,在执行的过程中进行和解,这样来解决的也是一部分。

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