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贷款攻略 专业问答 个人转账多少会被监控
个人转账多少会被监控

现在支付方式变得越来越便捷了,不仅可以支付宝,也可以用微信支付,或者是刷卡。几乎很少人会携带现金出门了。但是对于大额存单的话,很多人还是会选择把钱放在银行里,风险值也比较低。不过关于银行的新规不知道到家有没有了解过。在12.1号开始的时候,要执行银行新规,个人转账金额如果超过这个“数”就会被查账。

其实大家可能不知道的是,银行有一个监控系统,为了保障大家的资金安全,每一笔收入都会计入后台的数据中,但是每天转账的额度那么大,银行工作人员肯定是没有时间每一笔账都查看的,如果涉及到违法交易,还有出现可以账户的话,就会被后台的工作人员掉出来查一下资金的合法性。

原来的规定是个人账户超过5万元属于大额存单,如果出现可疑支付的话,就会被监控起来,但是现在这个额度已经改了,从12.1号起,有很多人银行把5万元的额度调整到了20万元,那怎么区分什么是可疑额度呢,主要从这几点来看。

假设在一段时间内,频繁出现大额交易的行为,比如原来的个人进账金额只有几千,或者是几万元,在某一段时间内,频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中,或者是另外一种情况,分散的频繁转出、总结一点,就是在短时间内,出现与你个人资金能力不符的进账行为,一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

银行只是一种金融机构,而不是执法机构,想要查账也不是说查就差的,个人的存款账户已然是受到法律的保护的。

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