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贷款攻略 信用卡 信用卡套现定罪处罚为何屡禁不止?
信用卡套现定罪处罚为何屡禁不止?
摘要:信用卡是大多数人消费时候的首选,因为使用得当的话,信用卡长达50天的免息期对我们来说十分有利,但也有人不满足于此,他们认为把资金套出来转化成现金使用,更能满足他们的需求,但殊不知这种套现行为是被银行禁止的,也是违法的。

信用卡是大多数人消费时候的首选,因为使用得当的话,信用卡长达50天的免息期对我们来说十分有利,但也有人不满足于此,他们认为把资金套出来转化成现金使用,更能满足他们的需求,但殊不知这种套现行为是被银行禁止的,也是违法的。

如果被发卡行监测到套现行为,通常银行会采取以下几种措施,短信、电话提醒。

对于有疑似套现交易的账户,银行先采取发短信或者是打电话的形式进行提醒,让持卡人注意合规用卡。或电话联系持卡人,要求持卡人对疑似套现的交易提供交易凭证,比如正规发票,以证明该交易的合规性、真实性。

交易管控,对于套现交易比较频繁的持卡人,银行会要求持卡人提供消费凭证,如果无法提供,那么银行很可能会限制卡片的消费金额以及消费次数。

降低额度。除了限制卡片的交易次数之外,银行也有可能对卡片做出降额处理。

限制卡片使用,情节严重的,银行会进行封卡,同时持卡人也会进入黑名单,相关信息将被录入征信系统,这对于后续持卡人再次申请信用卡或者贷款是极为不利的。

承担法律责任。如果持卡人套现之后,经银行两次催收,超过3个月仍然没有还款的话,会被认定为非法占有,将以信用卡诈骗罪定罪处罚,情结一般严重的,可能被处拘役,情节比较严重的话,可能被处有期徒刑,情节非常严重的,可能被处无期徒刑。

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