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贷款攻略 10家银行被罚760万元,都有哪些银行
10家银行被罚760万元,都有哪些银行
摘要:日前,2019年第一批银行罚单出炉,10家分支行合计被罚没超760万元。浙江省内3家国有行、3家农商行、1家城商行、1家村镇银行,甘肃省内1家股份行以及邮储银行领到罚单,贷款业务违规、内控及风控管理漏洞、信批不当等是这批罚单的监管重点。

10家银行被罚760万元,都有哪些银行

2019年1月2日、3日,银保监会官网公布了一批银监局及银监分局开出的罚单。这些行政处罚信息是2019年开年公开的首批银行罚单。

两个银行保险监督管理局和两个银行业监督管理机构牵头公布了国有银行、国有股份制银行、邮政储蓄银行、农商银行、村镇银行、城市商业银行等10家机构的罚款。罚款总额760.19万元。

据统计,浙江省辖内有8家银行受到处罚:宁波银行绍兴分行、天津滨海农商行绍兴支行、浙江义乌农商行绍兴柯桥支行、浙江嵊州瑞丰村镇银行、中国建设银行绍兴分行、中国农业银行嘉兴分行、上海农商行嘉善支行以及中国农业银行杭州分行。

此外,甘肃银保监局对兴业银行兰州分行和中国邮储银行甘肃省分行做出处罚,分别为50万元和30万元。

其中建设银行绍兴分行,因内控管理不当被罚250万元。其主要原因在于员工管理、内控管理制度建设、内控管理制度执行不够到位,并且违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务。

自2018年以来,对内部控制失灵的监管一直是强有力的。去年浦东发展银行非法贷款的高调案件和武威邮政储蓄银行的非法票据都涉及缺乏完整的公司治理和内部控制的严重失败。事实上,从2016年底以来,涉及数亿元的“侨兴债案”曝光后,有关银行内部监守自盗的安监接连曝光,监管层也逐步增强对内控失效的打击力度。

此外,贷款业务管理仍是受罚最严重的领域.这样一个非法的原因主要包括:贷款方面、授信业务管理、信息披露、违规收费等房钱重点监管业务。受处罚的10家银行内有4家是因贷款业务不合规被罚没195.19万元。

除贷款业务管理外,内部控制失效和风控管理也是处罚的一个重要方面。中国农业银行杭州分行未严格按照审慎经营规则把控合作模式风险。信用卡业务管理不审慎,被处罚90万元。

还有两家银行涉及信披违规。信息披露不当主要包括财务信息、监管报表、风险案件信息等隐瞒不报、延迟报送和虚假报送等。

票据和同业业务作为银行的重要业务也是较容易违法违规的领域。 因信贷管理不当遭到违规处罚频率较高,这是由于贷款资金流向管控不力而造成,严重违背了监管部门强调的资金回归实体、防止脱实的初衷。相关银行应加强对同业、票据、理财业务的严格管控,加强对内控管理、信息披露、不良贷款真实性的关注度。

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