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贷款攻略 P2P平台踩雷之后找谁?法人、股东、还是实际控制人
P2P平台踩雷之后找谁?法人、股东、还是实际控制人
摘要:P2P平台一旦爆雷,公司主要人员就要负一定的责任,而且很难逃脱。

P2P平台一旦爆雷,公司主要人员就要负一定的责任,而且很难逃脱。每一个平台爆雷,都是一次对出借人的投资教育,更是一次法律科普。那么公司主要人员有哪些,他们分别有多大的责任呢,如果触犯法律,怎么判刑?

【公司主要职位及其职能分配】

我们常见的公司高层称谓有法人、大股东、CEO、实际控制人等,他们可能是同一个人,但有时候不是,这几个称谓常常出现在不同的地方。

法人:

大部分情况下,法人也是老板,处于核心地位,对外可以代表公司签字,而法定代表人签字的合同,即使没有盖公司的公章,此项合同也是有效的。但有些老板由于种种原因不能以自己的名义开公司,会另选他人做法人代表,此时法人代表就不是老板了;

P2P平台踩雷之后找谁?法人、股东、还是实际控制人

大股东:

大股东可能是个人也可能是机构,所以不能直接说大股东就是老板,而且有时候大股东只是享有收益,但没有决策权。

CEO:

CEO通常是指企业的首席执行官,这个职位尤其在外资企业和境外上市公司较为多见。但近几年我们发现这个称呼也被中国很多非上市非股份制中小微企业所热衷,CEO几乎满天飞。

真正的CEO应该是董事会重要成员之一,其职位和权力应该在董事长之下,总裁或总经理等高管人员之上。有少数公司的老板就是CEO,但很多时候CEO并不是老板;

实际控制人:

公司真正的老板,当然就是实际控制人了。实际控制人有时并不是公司的股东,但是可以通过投资的关系,协议或者其他的安排,成为实际控制和支配公司行为的人。

所以,公司权利和义务最大的就是实际控制人,其余的高管如总经理、风控总监、财务总监权利和义务次之。

【P2P触犯法律的后果】

P2P平台爆雷分两种:一种是逾期,没有触犯法律;另外一种就犯法了,往往会触犯“非法吸收公众存款”和“集资诈骗”这两项罪名。

“非法吸收公众存款”属于兜底性罪名;而“集资诈骗”属于重点打击对象,孰轻孰重很明显。前者量刑十年封顶,后者以前可判死刑,2015年后最高判处无期徒刑。

无论是非吸罪还是集资诈骗罪,几百万元就属于“数额巨大”,大部分网贷平台的涉案资金远远不止这个数,所以实控人被判刑的时候往往会被重判,其余高管也是如此,不过比实控人轻一点。

另外值得注意的是,平台出现问题时,警方往往率先以“非吸“罪逮捕实控人,因为“非吸”的标准更低,先抓起来再说,发现其他问题,再以“集资诈骗”定罪,钱宝网的张小雷就是如此。

【平台行为与罪行】

但很多投资人不清楚,“非吸”和“集资诈骗”的界限在哪?

如果平台把资金用于生产经营,标的相对真实,还款意愿强,那么定性为“非吸”的可能大;

但如果平台把资金用于个人挥霍,拆东墙补西墙,标的都是假标,没有还款意愿甚至跑路,那么就可以定性为“集资诈骗”了。

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