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我手里的股票基金套牢了,怎么破?
摘要:2018年,怕是没多少股民/基民能赚钱的。眼下绝大多数在股市里亏钱的小伙伴都有一个疑惑:我手里套牢的股票基金怎么办呢?

2018年,怕是没多少股民/基民能赚钱的。

眼下绝大多数在股市里亏钱的小伙伴都有一个疑惑:我手里套牢的股票基金怎么办呢?

你可以选择的应对策略无非四种:加仓策略、装死策略、换仓策略、止损策略。

不同的人,不同的市场环境,不同的股票标的,适用于不同的策略。

一、加仓策略

大家都知道,定投的本质就是左侧交易,主动买套,这样才能最终走出漂亮的微笑曲线。这个定投过程从账面上看就是先浮亏后浮盈,浮盈到一定程度止盈,让浮盈变成实盈,然后反复这样的操作,积少成多。

而亏损套牢以后的加仓摊博成本策略,从账面上和定投策略一样,也是先浮亏后浮盈。区别是定投是我提前做好计划,一步一步主动买套,而套牢后的加仓策略则是不愿认输割肉,希望能够回本的无奈之举。

某种程度上看,定投策略是加仓策略的一种特殊变种——定期加仓。

如果你手上有足够多的可长期投资资金,并且你已经套牢的标的股票或基金的质地比较优良,并且眼下是人气低迷的熊市,则加仓策略最适合你。

但什么才叫质地比较优良的股票或基金呢?

很多人都会问力哥,我手里的XX股票/基金套牢了,你帮我看看,到底怎么办。

之所以会问这个问题,就是因为许多人压根不知道自己买的股票基金质地如何,当时买的时候也是稀里糊涂买的,不是听亲友介绍,就是听电视上的专家推荐,亦或者只是自己看了名字觉得挺对眼的就买了……

如果你也是这种情况稀里糊涂买了股票基金套牢的,对不起,力哥无能为力。

个股和基金的分析诊断是一件非常专业的高危工作。作为理财师,力哥从来不对个股进行明确的分析诊断,如果是主动型基金,同样也很复杂,但相对比个股诊断风险低很多,今后我会对会员提供付费的诊断服务,但如果是力哥一直最推荐的被动型的指数基金,其实不需要我多做分析,跟力哥学了这么久理财,你应该知道如何判断一个指数基金的质地了。

传统的加仓策略最大的风险就是很难把握加仓火候,到底跌了多少该加仓多少,如果不做量化模型,很容易陷入主观判断,进而被市场情绪所感染,被恐惧和贪婪牵着鼻子走,节奏失控,不是应该加码补仓时恐惧不敢加仓,就是应该小心加仓时,眼一红,心一黑,把后备军全部用了上去,结果再次套牢在半山腰,变成新的炮灰,最后越套越深,作茧自缚。

所以套牢后的加仓策略,变成力哥推荐的七步定投策略,更准确的说是价值平均策略就能有效避免这种问题。

二、装死策略

装死策略又叫鸵鸟战术,通俗的说,死猪不怕开水烫。我不服输,又不愿或不能加码投入摊薄成本,所以我就和你耗,我就不信股市不会再次走牛,我就不信我不会等待回本的那一天!

这种策略是普通股民最常用的,但实际上这四个策略中,装死策略的成本可能最高。

一方面是时间成本难以控制。或许新一轮牛市到来了,你的投资的确能回本,但却耗费了6-7年的时间成本,假如你原本深套30%,果断止损后重新投资布局,能获得年化8%的普通回报,8年后,不但能回本,而且还能赚到30%。

中国许多老股民都是07年牛市高峰冲动买入旋即高位套牢,一直熬到15年新牛市到来才回本卖出,表面上看是回本了,其实这种策略是很糟糕的选择。

另一方面是选股/基风险难以控制。如果你套牢后长期持有的是业绩越来越差的股票,或者干脆就是垃圾股,那很可能很多年以后,新一轮牛市来了,你的股票也还没回本。

所以选择装死策略的前提和加仓策略差不多,首先,你套牢的资金可以长期不用,其次,你已经套牢的标的股票或基金质地比较优良,第三,眼下是人气低迷的熊市,冬天不要砍树。

三、换仓策略

如果你发现自己过去选择股票基金质地不好,但又不想认输离场,那最好的办法就是换仓。

由于人性弱点使然,对亏损总是难以接受,总把自己投入的本金视为不可逾越的底线,可作为成熟的投资者,必须要明白自己的本金无关紧要,一旦把钱放到这个市场中,就要马上忘记本金,只记得市值,因为只有后者才是你当下最真实的财富。

而更牛逼的投资者,则连市值都不用经常关注,只需要每半年或一年统计一次就可以了,你离市场越近,就越容易做出错误投资决策。

相比直接割肉离场,换仓更容易让许多内心不够强大的股民基民所接受。就像你在赌场输了钱,想换换运气,于是换了张赌桌,换了个颜色筹码,继续在赌场里玩。

尽管这个比喻不太恰当,但的确更容易让人接受。

如果你认为自己眼下手里的股票基金质地不行,想要换别的股票基金,那也得具体问题具体分析了。

四、止损策略

这是力哥最不推荐的策略。

技术派股民特别强调止损的重要性,但我不这么看,我强调投资要止盈不止损。因为每次止盈,都是一次真实的盈利,积少成多,最后蔚为大观。每次止损,都是一次真实的亏损,积少成多,最后亏损大的吓死人。

如果你没钱再加码补仓,可以采取装死策略。

如果你对自己手里的股票基金不看好,可以采取换仓策略。

如果是低迷熊市,止损就像在冬天砍树,如果是在亢奋牛市,你又怎么会止损呢?如果是在不高不低的震荡均衡市,采取定投策略也能左右逢源,反复赚钱,何须止损?

唯一需要止损的情况就是你没规划好自己的资产配置和现金流,急需用钱,不得不把股市里的钱拿出来。

那就不是投资策略的问题了,是你白跟力哥学了那么久理财了。

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