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贷款攻略 购车贷款 QDII回报率鹤立鸡群,该不该上车?
QDII回报率鹤立鸡群,该不该上车?

虽然国家大力投资基建,不只放松银行信用通道,甚至连非洲海外也作为基建项目投资地,但整体观察经济数据还是处于底部盘整阶段,股市更加凄惨啦。

昨天,创业板都跌破1400,沪指也靠近年内低点(2653.11)。相信各位喜欢投基、养基的朋友看到自己收益率,有点想哭的节奏。

回顾最近两个月,大家每隔几天都会听到今天美元兑人民币跌了多少,6.6x到6.9x两个月多一丢丢时间,虽然有央行四项手段,外加逆周期因子介入,但市场传闻年底7见,确实有一定合理性。

从当下的全球宏观形势看,美元指数走势其实偏强。美元指数上行有坚强的基本面支持,随着美联储加息,特朗普扩张性的财政政策和税收改革的刺激下经济上行,叠加欧洲经济疲弱以及贸易战、新兴市场危机,推动美元走强。

另一方面来说,对于像中国这样新兴市场来讲,美元指数和美国收益率同时走高是一个不利因素,新兴市场国家货币大多走势疲弱不堪,导致新兴国家的股票市场和债券市场承受较大压力。

8月新兴市场表现比较分化,除了马来西亚、印尼、印度、韩国等国出现明显涨幅,其他一下国家均处于微弱反弹或下跌当中,其中以中国(上证)5.27%领跌新兴市场。

相信大家都知道,在一个处于下跌股票市场里投资,赚钱是一个小概率事情。如果换成在一个处于上涨股票市场,赚钱会变成一个大概率事情。

既然A股市场领跌全球,那我们不妨看看外面市场,投资那个境外市场比较好。

今天,菜导就来跟大家一起研究一下,最近有哪些比较好的QDII基金可以投。

QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

简而言之,大家可以通过QDII渠道,不直接去外国开户,间接投资外国资本市场。

根据东方财富CHOICE数据显示,现在国内可购得QDII基金一共141只。从分类看来可以按投资方向进行划分,分为全球股票、全球指数、大中华区股票、新兴市场股票、金砖国家股票、美国股票、成熟市场股票等等。

大家看到这里可能会说,停、停、停。小编别给我叽叽歪歪。赶紧说怎么选一个好的?

投QDII赚钱逻辑是什么?

首先,自特朗普政府减税政策刺激下,美国经济平稳上升,加息预期日趋强烈,预计下半年加息两次,美元因此走强。

同时,美国经济平稳上升侧面表明美国企业盈利能力增强,配合全球热钱涌入美国,美股出现大牛市的场面。

大宗商品上升逻辑也是因为美国经济平稳上升,带动全球制造业回暖。另外中国经济陷入结构性转型中,政府采用新丝绸之路,以基建带动经济增长方式刺激GDP保持增长。

这两点推动大宗商品(油、金属、木材、橡胶)需求,因为2008-2018之前市场因为金融危机原因,多数大宗商品企业采取缩量生产形式作业,今年以来爆发性大宗商品需求缺口推动价格上涨。

那么,具体在美国股票和大宗商品这两个题材里面,选那只比较好呢?

美国股票类型QFFI,可选范围不多,现在可购只有10只。分别是广发纳斯达克(270042)、嘉实美国成长(000043)、国泰纳斯达克(1602313)、大成纳斯达克(000834)、华安纳斯达克(040046)、易方达标普5(161125)、博时标普50(050025)、大成标普50(096001)、长信美国标普(519981)、博时标普50(006075)。

按照以往我们选基金套路,讲究几点:

1.基金不能太大,也不能太少。一般在2亿左右最好;

2.基金经理从业年限比较长,过往业绩比较稳定;

3.最好不是新基金,有一点历史可回溯业绩对比。

首先博时标普50(006075)是新基金,因此可以选排除。按照今年以来收益率看,基本平均收益在20%,少于20%太多可以排除,易方达标普5(161125)、博时标普50(050025)、大成标普50(096001)、长信美国标普(519981)也比排除在外。

剩下广发纳斯达克(270042)、嘉实美国成长(000043)、国泰纳斯达克(1602313)、大成纳斯达克(000834)、华安纳斯达克(040046)

然后我们可以从基金规模和跟踪标的的跟踪误差观察。

华安纳斯达克(040046)规模偏小,刚超过1亿。规模小容易出现各种不好情况(详细请看历史文章)。

剩下基金如果按照跟踪误差看,国泰纳斯达克是做得最好,跟纳斯达克指数误差只有0.23%。

但跟着纳斯达克指数走也有一个坏处,纳指里面苹果、亚马逊、微软占比分别是10.X%、9.X%、9.x%。三只股票占比超过30%,一旦科技板块出现问题基金净值可能出现快速回调。

嘉实美国成长(000043)由于是题材型配股,单票最高6.95%。较其他纳斯达克基金要少,规避科技板块风险能力比较强。

所以,如果想风险少一点的朋友可以选择嘉实美国成长(000043),如果希望管理费划算、跟踪误差比较小可以选国泰纳斯达克(1602313)。

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