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贷款攻略 宝宝理财 投资收益破万亿,能跟着这只基金炒股吗?
投资收益破万亿,能跟着这只基金炒股吗?

社保这个事,大家都很关心。

有粉丝问我,新闻报道说社保基金拿着钱去炒股了,这不是很大风险?

其实大家要分清概念,拿去炒股的那个社保基金并不是我们说的那个社保,怎么回事呢,我来给大家讲讲。

社保和社保基金的区别

我们平时说的社保其实是一个简化了的统称,共有5种概念。

一是“社会保险基金”,包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金。

社会保险基金的钱主要来源于单位和个人缴纳的社保费,而这个基金是由各地政府管理的,

目前也有少数省市的少部分社会保险基金委托全国社会保障基金理事会运作。

社会保险基金的投资渠道单一,主要是存银行和买国债,近年社会保险基金里头的养老保险基金也开始投资股票,也就是养老金入市。

二是“全国社会保障基金”(简称“社保基金”)。

新闻上说的社保基金买入股票指的一般是全国社会保障基金买入股票。

社保基金是作为国家社会保障储备基金,专门用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充和调剂。

社保基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和国务院批准的其他方式筹集的资金构成的。

这个基金是由全国社会保障基金理事会负责管理运营,并委托境内外机构作为管理人进行投资操作,投资范围包括债券、股票等等。

简单地讲,大家可以理解为社保基金是在社会保险基金不够花时补上的资金。

三是“个人账户基金”,指的是社会保险基金中个人缴纳的那部分社保费。

四是“社会统筹基金”,这个是指社会保险基金中剔除掉个人缴纳之外的那部分社保费。

社会统筹基金属于全体参保人员,由社会保障行政机构统一管理,统一调剂使用。

五是包括企业补充养老保险基金(也叫“企业年金”)、企业补充医疗保险在内的企业补充保障基金。

全国社会保障基金

上面说到的5种社保概念里,全国社会保障基金(以下简称“社保基金”)被誉为A股市场内“最聪明”资金,曾多次成功抄底和逃顶。

2005年,A股指数处于低谷,社保基金大批开立新账户,同时增设多个指数化投资账户,之后两年半内,A股指数最高上涨超过500%,堪称抄底典范。

2007年,我国A股牛市最顶端,社保基金急流勇退,调转船头,大幅减仓,成功逃顶。

在之后2008年末到2009年初,受世界次贷危机影响,全球股市低迷,社保基金再次出手,后来的市场行情也证明这又是一次成功抄底。

社保基金表现一直都这么优秀,自成立以来的年均投资收益率为8.44%,累计投资收益额突破万亿,达10073.99亿元。

2017年末,社保基金资产总额22,231.24亿元,权益投资收益额为1846.14亿元,投资收益率达9.68%。

既然社保基金管理的是大家的钱,是重要的保障资金,那社保基金投资盈利自然对大家都有好处,亏损的话伤害到的也是大家的保障。

不仅带着保值增值的目标,社保基金的投资还带着它身为国家队的责任,合理利用股民的跟风效应来引导大家理性投资。

所以全国社会保障基金一般偏好于投资低估值、优业绩、高分红的中等市值公司股票,比如医药、食品饮料、纺服、TMT、电子等。

能跟着社保基金炒股吗?

全国社会保障基金,和我们平时买的基金不是一回事,它是机构在投资运作,个人是投资不了这个基金的。

但它作为国家队的明星,其投资动向吸引了广大投资者的关注,有的投资者就会跟风操作,国家队买什么股票我买什么股票,打算和国家队共进退。

然而这并不现实,跟着国家队未必能让你走向致富的道路。

首先资金规模不一样,社保基金能够操作的资金比个人投资者多很多。

如果你和社保基金在同一价位买入同一股票,股票涨一点点,社保基金就赚了,但对于个人投资者可能连手续费都没赚够。

其次是投资时间跨度不一样。社保基金追求的是长期投资回报,买股票被套半年根本不是事,但对于个人投资者,买股票被套半年可能就关灯吃面了。

然后还有信息不对称的问题。社保基金重仓持股的数据往往都是延迟公布的,到你能打听到数据的时候,全国社会保障基金可能另起炉灶,不再持有原来那些股票了。

还有一点,人家是国家队,要说真的一点政策性内幕消息都没有,这不大可能,他们的动作代表着国家对股民的引导,很难说是带你发家致富还是割你韭菜。

综合起来,你是赶不上了国家队的步伐的,即使赶上了,也未必能吃到肉。

不过,你倒是可以观察社保基金的投资动向,结合自身的具体情况制定投资策略,而不是不费脑子地照抄作业。

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