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贷款攻略 理财技巧 大师巴菲特推荐的赚钱方法,你不得不知!
大师巴菲特推荐的赚钱方法,你不得不知!

本文系专栏作者“小财迷”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

投资大师巴菲特多年来都建议普通投资者投资指数基金,因为确实挺赚钱。

事实上,指数基金也因为高透明性、仓位高、人为干扰少等因素受到投资者追捧。

那么指数基金是怎么一回事,我们应该投资哪一类?

指数基金是什么?

在讲指数基金之前,给大家讲讲指数。

在投资理财领域,指数是用来反映股票、债券等市场价格总体水平及其变动情况的指标。

比如股票指数反映股票市场的总体价格情况,债券指数反映债券市场的总体价格情况。

这些指数是由一些金融服务机构编制的。

比如说沪深300指数是由中证指数有限公司从所有股票里面挑选能代表市场的300只成分股,并将这些成分股的价格通过加权平均等算法计算和编制而成。

顾名思义,所谓指数基金就是跟踪这些指数的基金,比如沪深300指数基金会将大家的钱投向沪深300指数的成分股。

指数基金的分类

指数基金如果按照不同的维度划分,有不同的分类,下面是市场常见的分类。

1、按照交易方式

如果按照交易方式,指数基金可以分为场内交易指数基金和场外交易指数基金。

场内交易,也就是你需要开个股票账户才能交易,而场内交易指数基金最重要的就是ETF基金,比如华夏上证50ETF基金,你需要在股票账户里才能买到。

场外交易指数基金也就是不用你开个证券账户就能买到的,你可以在银行、第三方平台、支付宝等等平台都可以买到。

比如ETF联接基金,因为ETF基金是在场内交易的,门槛比较高,所以有公司推出ETF联接基金,这样就能让大家在场外也能买到和ETF基金类似的指数基金。

2、按投资策略

根据投资策略的不同,指数基金还可以分为量化增强型指数基金和被动管理型指数基金。

量化增强型指数基金在跟踪指数的基础上还加入了其他投资的成分来战胜市场,而被动管理型指数基金则紧跟指数,不加入其他人为干扰。

3、按跟踪资产类别

按照所跟踪指数对应的资产类型不同,指数基金也可以分为股票型指数基金、债券型指数基金等。

目前的指数基金以股票型指数基金为主,而股票型指数基金还可以进一步细分。

股票型指数基金可以根据投资区域不同进行划分,比如美国标准普尔500指数基金、日本日经指数基金等等。

股票型指数基金还可以划分为综合型指数基金、局部型指数基金、行业指数基金和混合型指数基金,但大同小异,我就不多讲这些了。

怎么衡量指数基金?

要从众多指数基金里选一只好基并不容易,但一些衡量指数基金的指标可以筛选大部分。

跟踪误差这个指标可以衡量指数基金跟踪指数的程度和表明基金经理的管理能力。

跟踪误差指的是指数基金收益率与标的指数收益率之间偏差的波动情况。

跟踪误差越小,说明基金的净值收益率与标的指数收益率的差异越小,基金能紧跟指数走势,基金经理管理基金能力也就越强。

如果你买的是增强型指数基金,由于它的目标是要在跟踪指数的基础上力求获得超越标的指数的表现,所以不仅要用跟踪误差来衡量增强型指数基金,还要用超额收益来衡量。

超额收益是指基金获得超出市场平均水平的收益。

市场走势好,指数基金收益率水涨船高,如果这时候超额收益更多的话,也就意味着投资这个指数基金能获得更多收益。

还有很多其他指标可以衡量指数基金,但我认为大家衡量指数基金可以从这两个指标切入,能够对指数基金的基本情况有个了解。

投资指数基金应注意什么?

投资指数基金毫无疑问首先应当注意的是选择指数基金品种。

既有综合指数基金,又有行业指数基金,还有策略主题类的指数基金,选择哪种指数基金品种取决于你看好哪个方面的发展。

比如你看好消费行业的长期发展,那么你可以选择持有消费行业指数基金,又或者你看好以后的医疗行业,那你可以注意下医疗指数基金。

确定好指数,你要注意的是选择哪种指数基金,是选择被动型指数基金还是量化增强型指数基金,这都是个人考虑,每个投资人风格不同,选择偏好也就不一样。

有些人认为人为干预会使得指数基金跑不过市场,有些人则不这么认为,这并没有绝对的标准。

当然选择指数基金和选择其他基金一样,需要你关注基金公司、基金经理的情况,毕竟操盘手是他们,你还得给手续费他们呢。

说到手续费,这也是需要大家注意的,不同的指数基金申购赎回费率不同,有些渠道会给一些优惠,大家可以货比三家再入手自己的指数基金。

然后还有投资方式的问题,买入的时候是采用定投的方式,还是找到市场低点一次性入场,卖出的时候是分批卖出还是达到自己止盈点一次性抛售,这都是你需要注意的事情。

最后,投资指数基金其实是在投资市场整体发展,市场发展会经历周期变化,也意味着投资指数基金一般情况下并不适合短线操作。

这样一来,如果要长期投资指数基金的话,重要的仍然是你要清楚自己的资金规划。


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