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贷款攻略 宝宝理财 累计投资收益达10000亿,年均收益率8.44%的基金了解下
累计投资收益达10000亿,年均收益率8.44%的基金了解下

最近,是财报发布季,据不完全统计有2500多家公司公布了半年报。在这些财报里,一只被市场誉为“最聪明的资金”——社保基金,引起了大家的关注,今天我们就一起来了解下这股聪明的资金。

我们平时交的社保跟社保基金是什么关系?

我们平时交的社保全称叫社会保险基金,它包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金。

社保基金全称是全国社会保障基金,是社会保险基金、社会统筹基金、个人账户基金(基本养老保险体系中个人账户上的基金)、企业年金(企业补充保障基金)和全国社会保障基金的统称。

社保基金是由全国社会保障基金理事会管理,由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。

也就是说,我们平时交的社保是包含于社会保障基金的。

社保基金是我们养老的一个蓄水池,不向个人投资者开放,国家会把企事业职工交的养老保险费用中的一部分资金交给专业的机构管理,实现保值增值。

为何被誉为“最聪明的资金”?

既然是最聪明的资金,当然跟它亮眼的投资成绩分不开。

自2000年8月成立以来,年均收益率为8.44%,累计投资收益额更是高达10074亿元。

这1万亿元的收益额是什么概念,社保基金成立18年,现在管理的资产规模是2.5万亿,1万亿的收益占了总规模的四成。

近十年以来社保基金成绩单,图片来源:中国基金报

2017年社保基金的投资收益率为9.68%,远高于2016年的1.73%,与去年走出大蓝筹、白马股行情有关。

今年经济大环境不好,2018年的投资业绩可能不及2017年漂亮。不过社保基金走的是长线价值投资的路线,如果能在市场低谷相中一些有潜力的股票进行投资,长远来看,未来的发展业绩也很可观。

比如社保基金在三年前投资了蚂蚁金服这匹超级独角兽,当时蚂蚁估值约为350亿至400亿美元,社保基金出资了70多亿元,占股5%。

如今,蚂蚁金服的估值已经达到1500至1600亿美元,社保基金投资蚂蚁金服粗略浮盈逾400亿元人民币。

社保基金由于其特殊性,也有一些自带的天然优势。

以投资蚂蚁金服为例,按照当时的估值计算,蚂蚁金服是给予了全国社保基金一定程度的折扣。

另外,社保基金的投资收益是免税的,可以全部滚利,加大了复利的效应。

业绩背后

不过很遗憾的是,业绩及市场待遇这么好的社保基金,并不面向个人投资者开放。

于是市场上就出现了一大波跟风者,社保基金买什么我买什么。

基金的业绩,主要看其背后的运作方、基金经理等,如果你觉得某股业绩不错的话,可以对应的找到背后的运作方,看他的投资动向、还管理了其他哪些基金等。

社保基金虽由全国社保基金理事会管理,但它可以直接运作的投资范围仅限于银行存款和在一级市场购买国债。如果想投资股票、基金等高风险产品,需要委托社保基金投资管理人管理和运作,并委托社保基金托管人托管。

另外,社保基金投资运作的基本原则是,在保证基金资产安全性、流动性的前提下,实现基金资产的增值。

所以社保基金对这种品类的投资比例也有要求,其中银行存款和国债的投资比例不低于50%,企业债,金融债不高于10%,证券投资基金 、股票投资的比例不高于40%。

目前市场上共有16家基金公司拥有社保资格,在最近出炉的“社保基金2017年度考评结果”中,约有12家公司旗下24位投资经理获得奖项表彰。

另外,在最近公司们发布的半年报中,也可以看到社保基金的一些投资动向。

Choice数据显示,根据已披露的上市公司半年报,截至上半年末,社保基金共现身471只个股,其中,二季度对132只个股进行建仓,并且增持了167只个股,相对一季度增持的107股有增加。

因此,市场有声音认为,这反应了社保基金对目前位于中长期市场底部的认可,作为坚持长期价值投资的社保基金,在进行一些加仓抄底的布局,毕竟社保基金曾多次在A股市场底部有过成功抄底的记录。

也因为社保基金亮眼的投资成绩,它的投资动向在一定程度上也可以反作用于市场。盲目的跟风跟投是不可取的,社保基金坚持价值投资,打的是持久战。是否拿得住,守得久,还是取决于自己的投资风格和资金情况。


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