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贷款攻略 银行理财 行情这么差,稳赚不赔的可转债怎么买?
行情这么差,稳赚不赔的可转债怎么买?

30元的股票,20元卖给你,转手就能赚10元。

真有这么好的事?

别说,还真有这种奇葩。

而且有证券账户,输入代码就能买,就是因为大家对它很陌生,遍地的钱没人捡。

所以,你的机会来啦,跟着小贝看过来~

1

这个东东就是可转债,它是一张债券,发行的时候100块一张,你也可以和其他投资人像买卖股票一样交易。买了之后,每年会给你一丢丢利息,1%左右就不错啦,听起来挺没吸引力的。

但为什么还有人买它呢?

它有个特殊的地方,你还可以把它换成对应的股票。

比如力哥转债,对应的就是力哥股票。

而且在发行的时候,就约定好了按照什么价格转成股票,这个价格就叫转股价。

比如力哥转债的转股价是20元,那么,不管力哥股票有没有涨到天上去,反正我都可以按照20元一股的价格,将一张面值100元的力哥转债,转换成5股力哥股票。

如果这时候力哥股票是30元、40元甚至50元。

这么一转换,再卖掉,不就赚死啦。

即使你嫌又转股又卖的太麻烦,也可以直接卖掉可转债,照样赚钱。因为这时候,这张面值100元的可转债的价格也早就飙升上去啦。

可转债的吸引力就体现出来啦。利息低点没关系,这不还多送了一张彩票嘛。只要到期前股价有机会超过转股价,就赚大发了。

2

你可能会说,要是股价只有10元,15元,低于转股价20元怎么办呢?

不能光想着好事嘛。

如果真是这样,我们当然不会傻到去转股。

不转股它就是一张债券,那就拿在手里默默等到期。

本金和利息少不了你的。

而且如果股价老是低于转股价,没有吸引力,市场就会打折卖。100块面值的可转债,只卖90多元,甚至80多元,到期可以拿到“100元+利息”,这样算下来年化收益常常也有3%-8%,挺不错的。

数据来源:集思录

现在许多可转债的价格都在到期价格,也就是“100元+利息”以下。这就表示,按现在的价格买,就算拿着到期,最差的情况也不会亏本。

而且许多可转债还有回售条款,例如,股价如果连续30个交易日低于转股价的70%,就可以把你手里的转债按照“100元面值+产生的利息”,卖还给上市公司。本金又多了一重保障啦。

目前看了一下,“不亏本”的可转债里面,最短的2年左右,最长的还有5年到期。只要在到期前,2到5年的时间内,碰到一个小牛行情,就算中了彩票啦。因为股价一旦接近或者超过转股价,可转债的价格也会跟着飙起来,可能会涨到130元、150元甚至200元以上,赚钱妥妥的。

万一没有遇到小牛行情呢?

上市公司还有一招,下调转股价。

转股价变低了,转债更有吸引力,一样会涨。

这些发行可转债的上市公司,相当于用很低的利息,向我们借了一大笔钱。占了这么大的便宜,还不够。他们还想,最好这钱我也不用还了,你们都当股东去吧。

尤其是在最后一两年快到期的时候,上市公司也会卯足劲让股价蹭蹭蹭超过转股价,实在不行,我就把转股价下调,反正想尽办法,鼓励大家都去换股票。

所以,上市公司和我们一样,都盼着可转债涨呐。

这么看来,这个彩票中奖概率挺高的呀。

3

当然还有我们最关心的。

安不安全呢?

风险是有的。

如果股票退市,或者上市公司破产、违约,到期也还不出钱来,你就亏了。

这种可能性大嘛?

到目前为止,还没有出现过违约情况。

可转债并不是上市公司想发就发,需要满足一定的条件,监管层再严格审批。

也就是说,好孩子才能发可转债,挺安全的。但是并不能保证,好孩子之后不会变坏。

比如现在价格最低的辉丰转债,税后的年化收益已经达到了10%以上,比网贷收益还高啦。

但它的正股辉丰股份,因为环保问题被处罚,生产经营受到了严重影响,已经停产。

股票戴上了“ST”的帽子,也就是告诉你,它有退市风险了。

难怪辉丰转债,一下子跌到这么低了。

你买它,风险就极大啦,所谓的高风险高收益。

如果你的风险承受能力不强,一定要避开这种坏孩子。

4

最好的方式,就是遵循鸡蛋不要放在同一个篮子里。

用好几年都不会动用的闲钱,分散买几只在到期价格“100元+利息”以下的可转债,总不会都一起违约吧。

当作债券拿在手里,岁月静好。

还附赠高中奖率的彩票若干,静静地等待市场开奖。

最后再提醒一下,独立思考,看懂投资的逻辑更重要。

投资有风险,亏钱不要怪小贝喔~

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