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贷款攻略 基金理财 简单三步筛选法,帮你选出绩优的QDII基金
简单三步筛选法,帮你选出绩优的QDII基金

本文系专栏作者“茗禾君悦”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

在我国外汇市场管制严格的前提下,目前,QDII基金是投资海外资产的最简单方式。要筛选出性价比高,适合自己的QDII基金,那就先要确定自己要投资全球哪种类型的资产。

现在市场上有接近200只QDII基金,简单分类一下,从投资范围来看,大概有三类QDI基金:

全球股票类:主要投资于全球各国的股票,如美股,港股,甚至是瑞士的股票;

亚太股票类:主要投资子亚太区的股票,如香港,台湾,韩国

新兴市场类:主要投资于新兴市场公司的股票,如反映金砖四国股票市场状况的指数基金。

要从众多QDII基金中筛选出1到2只基金定投,还需花点时间,但运用三步筛选法挑选基金,就会比较简单高效。

第一步,确定入选范围,把历史涨幅作为筛选指标进行第一轮筛选。

主要方法是参考历史涨幅,包括成立以来的涨幅、近3年涨幅、近1年涨幅,每类涨幅各挑选出20只基金备选。最后从三类涨幅中挑选出重复度较高的几只基金进行备选。

这步需运用基金网站上的排名功能进行,好买网、晨星网、天天基金网都可以,看自己的习惯,我比较习惯用天天基金网。

在天天基金网主网页点击排行,进入基金排行页面,页面显示的有股票、混合等各种基金类型,选择QDII基金进行点击,各种类型的QDII基金就出现在页面上,分别参考成立以来的涨幅、近三年涨幅、近一年涨幅进行第一轮筛选。

按照这种方法筛选,有5只基金在三次筛选中都在榜单上,特别说明的是,在近一年基金涨幅的筛选中,油气类的基金涨幅居前,考虑到市场的特殊性,将近一年涨幅的筛选扩大到涨幅靠前的前30只基金。通过筛选,以下5只基金进入备选基金池。

1.广发纳斯达克100指数(270042),成立以来涨幅 182.46%、近三年涨幅83.34%、近1年涨幅28.99%;

2.国泰纳斯达克100ETF (513100),成立以来涨幅167.30%、近三年涨幅83.37%、近一年涨幅28.58%;

3.国泰纳斯达克指数(160213),成立以来涨幅275.57%、近三年涨幅84.14%、近一年涨幅27.60%;

4.嘉实美国成长股票(00043),成立以来涨幅96.50%、近三年涨幅58.60%、近一年涨幅24.76%;

5.工银全球配置(486001),又叫工银中国机会全球,成立以来涨幅101.63%、近三年涨幅51.88%、近1年涨幅15.96%。

第二步,按QDII基金的投资领域,进行第二轮的筛选。

以上五只基金中,从基金的名称可以看出,前三只基金即广发纳斯达克100指数、国泰纳斯达克100ETF、国泰纳斯达克指数,应该都是跟踪投资美国纳斯达克指数的基金,只不过分属于国内不同的基金公司。

三只基金都是指数基金,国泰纳斯达克100ETF,是场内基金,即在证券公司开户,只能在场内购买。广发纳斯达克100指数,属于场外基金,单日投资上限50万元,开放赎回。国泰纳斯达克100指数,开放申购开放赎回。

这三只基金在投资领域上,都属于同类型基金,选择一种作为投资标的即可,无需重复投资。就我个人而言,不喜欢场内投资的方式,因为要时刻关注行情,没有那个时间,喜欢定投基金这种方式的我,果断放弃国泰纳斯达克100ETF。

另外两只基金,从成立时间、基金规模、基金评级、阶段涨幅、分位排名来看,两只基金相差不大,挑选一只自己熟悉的基金公司的基金就可以了。

嘉实美国成长股票,主要投资于美国大盘成长型股票,在股票选择及组合构建方面均运用量化投资方法,并结合风险管理手段,力争获取长期资本增值。持仓股票有亚马逊、苹果、微软、谷歌、英伟达、facebook、波音等公司。

工银全球配置,投资范围包括在香港等境外证券市场上市的中国公司股票,全球范围内受惠于中国经济增长的境外公司票,以及政府债券、回购、股票指数期货、外汇互换及其他用于组合避险或有效管理的金融衍生工具。

主要持仓股票有腾讯控股、阿里巴巴、建设银行、亚马逊、微软、谷歌、中国生物制药、facebook等。

从以上单只基金情况来看,进入第二轮筛选的5只股票,有四只主要投资美股,另外一只主要投资港股,仔细看几只基金的持仓明细,几只基金投资的重仓股票相似度也很高。

这轮的筛选,只是按自己的购买喜好,淘汰了一只场内基金,即国泰纳斯达克100ETF,其他基金从投资领域来看,嘉实美国成长股票和另外两只纳斯达克指数,都是投资的美国股市,工银全球配置主要投资在港股。

第三步,按照基金类型和市场行情挑选基金。

三只投资领域相同的基金,广发纳斯达克指数和国泰纳斯达克指数都是指数基金,嘉实美国成长股票属于主动型基金,众所周知主动型基金要靠基金经理来管理,而基金经理又有很大的不确定性。所以三只基金中,按个人喜好,我会选择国泰纳斯达克100指数基金。

工银全球配置和国泰纳斯达克100指数两只基金,投资的公司有相同的,比如都持有亚马逊、微软、谷歌等公司,但配置的侧重点却不尽相同,工银全球配置的腾讯、建设银行等侧重于港股的好公司,国泰纳斯达克侧重于美股的科技公司。两只基金的配置虽略有重合,但也是各有侧重,并不矛盾。

按照我的思维方式,最终会选择国泰纳斯达克100指数(160213)和工银全球配置(486001)作为投资的标的,以定投的方式进行投资。

很多人会有顾虑,现在上车投资美股和港股会不会刚好在最高点,这两年,美股和港股一直涨的不错,美股的慢牛行情也是破了历史记录。市场很难判断,我等不是神仙,不可能刚好买在最低点,卖在最高点。

这个点位的问题,只能依靠投资策略来解决,不择时的智能定投就是很好的投资方式。以国泰纳斯达克100指数为例,普通定投,近三年定投收益率为44.89%,而采用智能定投,近三年投资收益率为50.91。

采用智能定投的方式投资全球优质资产,是可以去尝试的。但如果还是对目前美股港股行情有利疑虑的,可以把两只基金放在自选基金中,持续观察,找到合适的时机再出手。

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