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深度分析加密货币经济领域中的稳定货币
早期的时候,加密货币的狂热者们曾经嘲笑一种与特定的法定货币(如美元)挂钩的稳定加密货币。尽管如今情况已经发生了变化,数字货币Tether(USDT)对加密货币的交易量比大多数主要国家发行的法定货币(如美元和日元)对加密货币的交易量都要多。此外,在过去一年左右的时间里,越来越多的“稳定货币”进入了加密货币经济领域,一些人认为稳定货币是这种技术未来的必要组成部分。


“稳定货币”的概念最早出现在JRWillett2012年撰写的《第二比特币白皮书》(SecondBitcoinWhitePaper)中“稳定货币”——不管你对它们是爱是恨,在过去的两年中它们已经变得非常流行,而通过Omni层协议发布的数字货币Tether(USDT)已经成为一个让人费解的现象。早在2012年,在J.R.Willet的Mastercoin白皮书中就开始大师讨论了与资产挂钩的加密货币,该概念大约在2014年真正开始就得流行。人们曾多次尝试创造稳定货币币,但在与法币挂钩上都以失败告终。加密货币nubits(USNBT)的价值设定保持在1美元。Nubits自发行以来至2016年6月9日之前一直保持在1美元左右,直到2016年9月6日才跌破1美元。在接下来的一段时间里,其汇率一直保持稳定,直到3月21日以后,就一直无法与美元保持1:1的比例。

所有与美元挂钩的加密货币之王——Tether2014年11月,ReeveCollins公布了一个基于区块链的项目“Tether”,该项目使用比特币核心(BTCCore)网络,利用Omni层协议发行。Omni网络可以授予和撤销嵌入在比特币区块链中元数据创建的代币,该项目的儿子就是USDT。据称,每发行一枚USDT代币都有一美元的担保,创始者声称所有的资金都存储在Tether公司的银行里。这种声称极具争议性,USDT也一直是人们关注的焦点。


尽管如此,自2015年2月其价格首次出现在Coinmarketcap网站上以来,Tether一直保持稳定。对于在熊市中寻找避风港的交易员来说,使用Tether已经成为一种流行的方式。Tether使交易员不必来回将加密货币转换为法币,因此也更加便捷,目前USDT被许多流行的交易平台所使用。这些交易所包括Binance、Poloniex、Bitfinex、Okex、Huobi、Hitbtc、Bittrex、ZB.com、Bitforex、Fcoin等等。由于许多加密货币的价格一直上下波动,Tether得以进入了前十大数字货币名列,USDT市值现在排名第九。

到目前为止,另一个有趣的价格保持相当一致的稳定货币是数字货币Dai,它是使MakerDao创建的代币。MakerDao是构建在以太坊网络上的一种协议,本质上它在自动锁定代币时使用美元汇率。从本质上讲,用户将基于区块链的资产作为抵押品进行存储,从而创建稳定的Dai代币。自Dai代币于2017年12月27日首次出现在Coinmarketcap(CMC)历史指数中以来,每枚代币的价格一直稳定在0.99美元至1.02美元之间。Dai代币不像Tether(USDT)那么流行,而且这个平台相对较新。然而,MakerDao和Dai代币在去中心化交易所(DEX)以及其它代币交易平台(如Bancor、RadarRelay和Ethfinex)上定期交易。这些交易所和普通交易员都在利用Dai进行借贷和杠杆操作,因为这种货币的价格始终保持在1美元的水平。
TrustToken资产代币化平台和Tusd

还有一个名为Trueusd的稳定货币——一种由TrustTokenAssetTokenizationPlatform发行的货币。Trueusd(TUSD)的创建者声称,每枚代币都由抵押担保的美元资产作支撑,这些将门分散在基于以太坊的TrustToken平台的各个托管账户上。和Tether(USDT)一样,Trueusd代币与美元的兑换率是1:1,目前该货币的市场估值为6000万美元。交易所已经开始使用Trueusd稳定货币来通交易对,就像目前使用Tether一样。就在最近,印度交易所Zebpay宣布使用Trueusd,加密货币交易平台Bittrex和Binance也上市了该代币。Trueusd于2018年3月6日首次在出现在CMC的历史数据中,代币价格也保持在0.99美元到1.01美元之间。
更多稳定货币层出不穷

以上提到的三种稳定货币可能是目前为止最受欢迎的,每一种都得到了广泛的应用。有争议的Tether(USDT)是目前稳定资产的卫冕冠军。然而,还有许多其他稳定货币正在进入、或者计划在不久的将来加入加密货币经济领域。

一些新稳定货币计划加入Tether、Trueusd和Dai的队伍中。Kowala的Kusd,Havven的Eusd以及Vaultusd。

一种名为Kowala(KUSD)的稳定货币最近与硬件钱包公司Ledger进行了合作。Ledger的设备将能够发送,接收和存储KUSD。另一个正在开发中的稳定货币叫做NUSD,它是一个基于EOS区块链的资产,由Havven开发团队开发。紧随其后的是一个智能合约平台,据称该平台计划将存放在瑞士金库的金条为抵押,以为其名为Usdvault(USDVAULT)的代币作支撑。Usdvault的创建者声称,这一稳定货币将以1:1的美元价格为基础,而该资产1:1兑美元的价值完全是由位于瑞士的贵金属支撑的。此外,不久前,加密货币独角兽公司CircleInvest还解释说,他们也在研发一款与美元挂钩的稳定货币。

尽管这些稳定货币看起来存在争议,人们需要相信项目方所宣称的这些资产确实是由某种抵押资产作支撑,但到目前为止,这些货币仍然很受欢迎。当然,主要的担忧始终是,这些稳定货币是否真的与真正的美元挂钩,如果不是与美元挂钩,而且基于价格比率,它们能否长期保持与美元1:1的汇率价值。

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