在人生康波中选对的,看金融资讯选康波财经
我的额度
贷款攻略 新型贷款 网贷1300元,仨月要还28万!洛阳打掉特大套路贷团伙
网贷1300元,仨月要还28万!洛阳打掉特大套路贷团伙

近日,洛阳警方成功打掉一“套路贷”团伙。这起案件的受害人涉及江苏、浙江、广东等全国多个城市,涉案金额达4000余万元。

案件回顾

今年5月份

我市市民黄女士

通过某网络平台借款1300元

但让她万万没想到的是

不到三个月的时间

这些欠款竟然滚到了28万元

随之而来的威逼恐吓更是铺天盖地

惊慌失措的她赶紧选择了报警

原来,今年2月份,黄女士接到推销电话称,可以帮其办理“额度大、免担保,并且低利率”的高额贷款。一直想创业的黄女士有些心动,开始按照对方的要求提交各种资料进行审核。但黄女士浑然不觉,她已经逐渐走进了对方布好的陷阱。

通过审核后,黄女士并没有拿到对方所谓的30万贷款,首次放款只有1300元。按照对方要求,还款周期为5天,利息30%。扣去首期利息,黄女士最后到手的只有900元。考虑到五天还400元后,还能继续提升额度,黄女士便同意借款。

为拿到大额贷款,黄女士在对方的引导下一次次延期,偿还这400元利息的次数多达17次。期间,黄女士曾试图一次性还清这1300元的本金了结全部债务,但是对方却故意不收款,并造成黄女士违约。

欠款越来越多,为偿还旧债,黄女士随后借款的人数竟达到52人之多。期间,一旦无力偿还,逾期费、平台费、人工费、审核费、服务费等等就会迅速叠加,欠款额度竟呈几何倍数迅速增长。随着时间的推移,雪球越滚越大,黄女士一天就需要还款1万元左右。

不到3个月时间,当初的1300元借款便需要还款28万元。随后,借款人通过各种软暴力手段威逼恐吓黄女士,再也无法忍受的黄女士才想到报警求助。

经民警调查发现,黄女士借款只有1300元,但在借贷宝平台上她的借条却是2200元,这明显是一个阴阳合同虚假合同。同时,在黄女士借款期间,陆续有52个不同放款人连续登场。民警分析研判,确定这是一起典型的“套路贷”案件。

三地同时收网 警方端掉多个窝点

案情特殊且作案手法恶劣,如不及时铲除这个“套路贷”团伙,将会有更多的群众上当受骗。洛阳警方立即成立专案组展开调查。随着调查的深入,民警发现这家公司位于西安。

在西安警方的配合下,民警摸排发现,这个公司在西安未央区万达广场的三个办公楼里有三个办公场所。

经查,这家公司实际控制人为代某飞。民警顺藤摸瓜,进一步锁定了该团伙其他三名主要嫌疑人代某和周某情、周某艳。至此,案件有了重要突破。为了逃避警方打击,狡猾的代某飞在多个城市分布了多个窝点。

为避免打草惊蛇,专案组连夜调集近两百名警力分赴三地实施抓捕。7月6日,洛阳警方在西安、安徽、上海同时收网。其中,民警在西安一举端掉了7个窝点,抓获涉案人员111人,缴获电脑180余台,冻结涉案资金400余万元;在上海,抓获涉案人员2人;在安徽抓获了主要犯罪嫌疑人代某飞。7月13日,该团伙骨干成员周某情、周某艳在湖南永州落网。

层层设套 数字游戏中垒高债务

在随后的调查取证中,其他14名涉案嫌疑人陆续到案。警方发现,这起案件的受害人涉及江苏、浙江、广东等全国多个城市,涉案金额达4000余万元。

经查,主要犯罪嫌疑人代某飞和代某系兄弟关系,而周某情和周某艳则系姐妹关系。该团伙分工明确,分别设有话务、审核、财务、催收等工作部门。而所谓话务部,就是搜索目标,专挑熟悉互联网操作的年轻人下手,利用受害人急于用钱的心理,把受害人的财产榨干榨净。

为了让更多的人放松警惕,犯罪嫌疑人借款的数目普遍在千元以内,按照30%的周息还款,利息基本在几百元左右。此时,借款人普遍认为自己有能力偿还。殊不知,这些看似不多的金额在嫌疑人的数字游戏中将越欠越多。

随着时间推移,受害人还款能力越来越差,犯罪嫌疑人则会给受害人推荐其他人借款。这种模式下,利息就像滚雪球一样越滚越大,最终达到受害人无力偿还的地步,最终年息会翻到2000%。

如果受害人无法还债,犯罪嫌疑人便通过轰炸通讯录、威胁谩骂受害人亲朋好友、送花圈、修淫秽图片发朋友圈等违法手段逼迫受害人还债。

在已确认的82名受害人中,有1人因不堪暴力催收而产生过自杀行为,所幸抢救及时,脱离危险。

目前,洛阳警方已对涉案的110名犯罪嫌疑人提请批捕。等待犯罪嫌疑人的将是法律的严惩!

警方提醒

广大市民一定要理性消费,不要贪慕虚荣,更不要轻信网络贷款公司的虚假宣传,避免上当受骗。

如需贷款业务,务必要到正规银行或有资质的金融机构办理。

想了解更多有关贷款、信用卡理财的小知识,关注微信公众号:有钱实验室,回复“有钱”获取

PC文章详情
新型贷款 更多

热门贷款

借现金-满易贷
扫码查额度得优惠
最新资讯
网贷1300元,仨月要还28万!洛阳打掉特大套路贷团伙
资讯
问答
金融课堂
百科
热门
×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
北京
其他城市
康波财经
值得信赖的贷款资讯平台