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贷款攻略 理财技巧 2018下半年如何投资?这有一份避险与赚钱指南
2018下半年如何投资?这有一份避险与赚钱指南

2018年做投资不容易。

币市、A股都是大熊市,同时美股和地产却是令人困惑的持续走牛。比特币好像跟股票没什么关系,但这一切背后,都是货币这一终极力量在驱动。

如果看不到这些资产背后的关联以及它们起落的规律,就看不清眼前的风险可能会有多大,更不知道十年一遇的大机会正在向你招手。

避险指南

一言以蔽之,今天全球一切资产泡沫都是2008年以来十年印钞的产物,现在它们将因为放水的停滞而逐个破灭。

· 先说币市

看起来,比特币的诞生是为了对抗货币超发。它诞生于2008-2009年的全球金融危机中,数额永远恒定,不可增发,科技极客以此来表达对传统金融体系不断印钞的反抗。

但另一方面,比特币又是货币超发的最大受益者。比特币在这货币超发的十年间从一串数字变成一个万亿市值的货币。只有在货币泛滥的时代,这些没有真实现金流产生的资产才会有这样涨几万倍的疯狂牛市。

大水褪去的时候,没有真实资产和现金流资产支撑的标的会率先崩溃。这就是比特币在2018年上半年崩盘的根源。

币市的崩溃还远没到底。现在想发币割韭菜的人还是很多。这就是币市熊起来这么可怕的原因。无成本的供给是无限的。

严格来说,现在只有比特币、比特币现金、以太坊这有限的几个数字货币以及交易所的平台币是具备金融属性的货币,其它形形色色的币,根本不是真正的币,它们只是披上货币外衣的互联网产品、区块链产品而已,其中大多数又只为收割韭菜而来。要链不要币,大多数时候在结果上来说是正确的。

这就是币市最大的风险,只有金融属性的币未来才有机会翻身,而其它的币将会大批归零。

· 再说股市

一个概率很大的可能是,A股的下跌只是刚开始,后面仍然熊途漫漫,最惨烈的下跌可能还没到来。

本来在2015年,A股就可以出清干净,但是股灾来得太快太猛,紧随其后的是重手的暴力救市。股票的价值是地心引力,人为的阻挠只能延缓和扭曲它的过程,却不能改变它的方向。

股市终于扛不住了,开始跌破三年的横盘大平台,这种向下的动力是极其巨大的。

不要奢望再有新一轮的救市了。救市是要真心白银的,放水都是有代价的。2015年的救市已经让汇率跳贬了一次,在今天贸易战的当口,人民币已经快速贬值,再放水的空间非常小了。

股民只想自己股票的解套。赚钱了自己牛B,亏钱了等政府救市,这就是韭菜的典型思路。从大局与长期看,救市是最差的选择。日本救市多年的结果是,日本央行成为很多上市公司的大股东。这意味着什么?

独角兽的回归可能是引发A股跌破横盘三年平台的导火索,它突然改变了A股一直以来的玩法,壳不值钱了,概念不稀缺了,资金也不太够用了。

再来看港股的走势,刚跌破横盘了半年的平台,进入了下行通道,也是熊途漫漫。

美股,或许是最后的牛市。

如果把比特币、A股、港股、美股的日线图放一起来,会发现跳水的先后顺序


即使全球的避险资金回到了美国,但看高盛、摩根斯坦利的走势,它们的股价与股市相反,今年已经

过去出现了危机,可以通过货币放水来解决,但现在美国人把水龙头关上了。美国已经进入加息通道,这就封住了全世界其它国家继续放水的空间。美元的走向改变,是改变一切的关键。

这种趋势的改变,是十几年一次的。一位90后朋友说,汇率这么走,真是活久见。这是当然,因为自从你成年以来,人民币一直都是单边升值牛市。但万一趋势改变了呢?

危机,危也是机

不过,危也是机,这种级别趋势的改变,又带来巨大的机会。

机会来自两个方面。

一个是可以做空的市场。比特币这波崩盘,下跌了70%,如果在下跌初期做空的话,即使没加杠杆,收益也极其可观。如果加了10倍杠杆,收益已经几十上百倍。

股市同理。

不要对做空有偏见。财富是零和的,当有人因为下跌亏得哭死的时候,一定也有人因为做空而赚得笑死。

很多人不习惯做空,那么就空仓,持有本金,保有子弹,因为在未来半年到一年,你会有另一个巨大的机会——大崩溃后的抄底。

有人说,现在的资产很便宜了,是白菜价。其实它们只是比之前便宜,而不是真便宜。

只有房价也大跌,才是真正出现超级大底的特征。2008年股市崩盘的时候,房价也出现了大跌。这才说明所有资产价格都很便宜了。

真正的大熊市,无论是币还是股票,会跌到让你觉得不可思议,怀疑自己是不是看错了。市盈率低于10倍的股票将比比皆是,跌破净资产甚至低于净现金流量的会有大把。

如果等得到2008年-2009年这样的大底,再重仓加杠杆抄底成功的话,这可能是你未来十年最大的机会。

最后

在接下来的几个月,熊市还在肆虐的时候,就多吃喝玩乐,少折腾。很少有人因为吃喝破产,但是投资失败要破产却很容易。

即使是地产,自现在开始,也不是好的投资标的。全球性的十年周期的收缩,地产会成为最后一个被攻破的堡垒。地产大牛的本质依然是货币的放水,而汇率已经封杀了继续放水的空间。

当然,刚需除外。我们的房子,已经远远不是房子本身,正如我们的股市,承载了太多。

接下来的半年,保住本金,休养生息,别跟趋势作对,别跟熊市较劲。人真正的瓶颈是自己的精力、体力、意志力,在熊市里好好养精蓄锐,才能在牛市里抢钱。

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