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贷款攻略 银行理财 定投十年赚10倍 医药行业指数基金怎么选?
定投十年赚10倍 医药行业指数基金怎么选?


A股遭遇大利空,千股跌停的局面时隔两年,又重现在广大投资者面前。我们虽无法预测市场,不知道接下来指数是涨是跌,但我相信,下跌的空间有限,可以利用这个时机,轻仓布局自己心怡的板块,比如医药行业,养老行业。

我个人对医药行业是比较感兴趣的,曾经定投过1支医药的主动型基金,坚持了两年,感觉是一款抵御风险的产品,但这款基金医药成分股只占50%不到,不符合我的预期,后来果断出手了。碰到现在股市估值杀了又杀的时机,准备入手定投医药类的指数基金。

为啥对医药类行业情有独钟呢?

目前我国的国情会推动医药行业保持长期稳定的增长。我国目前正在逐步走向老龄化,老龄人口患病的概率、医疗需求明显高于其他年龄段。据统计60岁以上的老年人已经达到了2.3亿人,占总人口的16.7%;65周岁以上的人口达到了1.5亿人,占总人口的10.8%。预计到2050年,中国老龄人口比例将超过30%。老年人口的持续增多是推动医药行业稳健增长的第一动力。一是我国的老龄化推动医药行业增长。

二是就医用药是居民的刚性需求。每个人都离不开生老病死,人都会生病,生病就会看医生吃药,这是居民的刚性需求,这个需求不会因为经济不景气、自然灾害等原因而减少。

三是中外医药指数实践的检验。绝大多数国家里,以几十年的时间跨度来看,医药行业都是不错的行业。医药指数是经济危机中非常具有价值的避险板块。即使宏观经济不好,医药行业整体表现也好于宏观经济。

从日本股市来看,1992年到2012年间,日经指数下跌25.6%,而医药指数上涨了92%;从美国股市来看,从1989年9月到2014年7月,标普500指数上涨了465%,而同期标普500医药指数上涨了969%,医药行业的涨幅是标普500的2倍多;从A股数据来看,假设2004年底,投资1000元到医药行业上,那么到2017年的5月,最初投资的1000元,会变成9383元,能收获9倍多的收益

有哪些医药指数可以供我们选择呢?

目前,市场上有7类医药指数可以供我们筛选,分别是中证医药指数、中证医药100指数、上证医药指数、全指医药指数、细分医药指数、300医药指数、500医药指数。

中证医药指数:又称中证800医药指数,是从中证800指数中挑选医药行业。

中证医药100指数:从沪深A股中挑选出日均总市值前100位的医药卫生相关行业公司股票组成样本股,每只股票买入相同的金额,基日为2004年12月31日,基点为1000点。

上证医药指数:只投资上交所的医药卫生行业。

全指医药指数:从中证全指样本股医药卫生行业内选择流动性和市场代表性较好的股票构成指数样本股,它覆盖的医药公司是最全的。

细分医药指数:挑选医药行业细分领域的主要公司。

300医药指数:挑选了沪深300指数里的医药行业公司。

500医药指数:挑选了中证500指数里的医药行业公司。

从历史数据看,7个医药指数中,中证医药指数、中证医药100指数、全指医药三个指数有一定的影响力,流动性也比较好。从2005年到2017年12年以来的走势看,表现最好的是中证医药100指数,12.5年增长了11.7倍,远远领先沪深300和红利指数。

应该选哪只医药指数基金定投呢?

就我个人的观点,我会考虑选择中证医药100指数。

一是中证医药100指数的样本选取方法比较科学。以沪深两市全部A股(非ST、*ST股)作为样本空间。 它的选样方法,首先,将样本空间中过去一年日均成交金额排名在沪深两市A股(非ST、*ST股)后20%的股票剔除; 其次,剩余股票中按照中证行业分类标准将归属于医药卫生和药品零售行业的公司股票纳入医药主题; 最后,由医药主题股票中过去一年日均市值排名前100的股票构成中证医药100指数样本股。

二是中证医药100指数的估值比较合理。医药100指数目前的市盈率是33.48,市净率4.43,股息率0.73%,ROE13.22%,虽不是低估,但也却是在合理空间。从历史PE走势来看,医药100指数估值常年在30与40之间徘徊,是属于估值没怎么变化而股价早已经涨上天。这也从侧面反映出医药板块优秀的成长性。

三是中证医药100指数的权重股基本上都是医药行业的龙头。它的权重股包括泰格医药、卫宁健康、康泰生物、长生生物、片仔癀、乐普医疗、爱尔眼科、通策医疗、凯莱英、安图生物等,这些权重股大都是我们经常听到的行业龙头企业。

从历史数据来看,医药100指数是一个十年十倍的指数,而且这种行业龙头企业为主的指数市场也愿意给更大溢价。目前市场上有两只跟踪中证100医药指数的基金,分别是国联安中证医药100指数(000059)以及天弘中证医药100指数(001550/001551).

国联安中证医药100(000059),场外申购,2013年8月成立,基金规模16.87亿元,近1年涨幅5.89%,成立以来涨幅56.78%。

天弘中证医药100(001550),场外申购,2015年6月成立,基金规模1.25亿元,近1年涨幅9.29%,成立以来涨幅—19.52%。

对比两个产品,我会选择国联安中证医药100(000059)作为定投标的,定期定额定投。

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