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贷款攻略 宝宝理财 一夜暴富的币圈,套的就是你
一夜暴富的币圈,套的就是你

曾几何时,小诺一直觉得自己的工作就是站在信息的最前沿,后来发现,骗子才是。每每出现一个新概念,骗子总会变着法子进行包装。

区块链和虚拟币就是骗子们这些年最热衷的概念之一,这也导致了不少人谈币色变,但其实无论是虚拟币还是区块链,都只是科技的产物,工具本无对错,错在唯利是图的人心。

作者 | 诺亚财富品牌市场中心 徐晓露

这两年,如果不晓得“区块链”、“比特币”这些流行词,都不好意思出门。一时间,各种打着“去中心化”、“运用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道,让人难辨真假。

在一小撮人一夜暴富的同时,一大波人砸入巨资却血本无归。

一入虚拟币,套路深似海

有一组数字见证了虚拟币的火爆和泡沫。

2017.6.12,全球共4132家数字货币交易所。

2018.6.15,全球数字货币交易所的数量已达11296家,涨幅近3倍。

然而,就在6月20日,新加坡数字货币交易所86bex关闭提币通道称,投资人撤资,平台一直亏损,准备重组。

而一周前,上线不到一周的Cattleex交易所也宣布破产,沉浸在暴富幻想中的炒币者不仅上交易所的美梦破碎,无数投资也打了水漂。在国外众多交易平台纷纷跑路的同时,国内非法交易平台也屡屡被曝光。

最近的一次就是受害人超3000人,涉案金额达3.07亿元、最高单个损失约300万元的“普银币”诈骗案。

让我们来还原一下骗子的诈骗手法:与一般的虚拟货币不同,每一枚普银币的后面是有实物普洱茶作为抵押的,同时骗子开始了精心的布局:

首先聘请了一家没有资质的鉴定团队进行估价,对外称这批普洱值10亿元。接着将普洱币的价格从0.5元拉升至10元,同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十),使投资人持有的普银币价值扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时,普银公司通过恶意操纵普银币价格走势,不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,最后共损失约3.07亿元人民币。

你以为这只是个例?那让我们再来看一些触目惊心的案例。

时间:2015年

诈骗币:百川币

涉案金额:达21亿元

不到一年时间,“百川币”多级金字塔形传销活动王国,范围涉及24个省区市90余万会员,会员层级多达253层,涉案金额达21亿元。

时间:2016年

诈骗币:恒星币

涉案金额:两亿元

该组织团伙以发展人员数量为条件提成返利,引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与。4个月就吸收全国31个省(区、市)16万余名会员,涉案金额:近两亿元。

时间:2017年

诈骗币:亚欧币

涉案金额:40多亿元

短短一年时间,亚欧币骗局就吸引了4万多名参与者,涉案金额高达40多亿元。

时间:2018年4月

诈骗币:大唐币

涉案金额:8600余万元

和大家想象中小作坊式的犯罪窝点不同,大唐币的团伙将办公地点设在豪华、气派的写字楼内,并且在网上持续做宣传。

此外,该团伙还花3万元请外籍男子做旗下公司的董事长,将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”以扩大影响。

同时,该组织还先后去国内外多地召开虚拟货币的推介会,推介虚拟货币时,其号称会员只要投入300万元,每天可生利8万元,一个月就可以获利200多万元。在银行理财产品年化收益率普遍只有4%~6%的当下,大唐币的年化收益率高达973%。

虚拟货币源于2009年比特币的诞生,随后各种虚拟货币开始大量产生,目前国内的虚拟货币已经达到数百种。

2012年后国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例,例如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币、摩根币等,这些所谓的虚拟货币都有一个显著特征,都是打着创新的幌子,许以用户高额的回报,实则就是传销骗局。

数据显示,截至2018年2月28日,腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台,平台参与人数高达3176万人,且每天新增识别传销平台30个左右。

一不小心,虚拟币变身传销币

投资者不了解何为区块链就贸然跟风投资,结果要么是被“割韭菜”,要么就是掉入传销骗局。其实,这些诈骗的噱头看似五花八门,但细细探究就会发现很多共性。

首先公司将虚拟货币包装上新鲜元素,披上“区块链”的外衣,有些不是纯虚拟货币,而是有一定资产绑定的数字货币,以此增强虚拟币的“安全性”。

第二步就是疯狂宣传,对投资者进行洗脑,吸引大量热钱进盘。通常他们会在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传,甚至在星级酒店做路演,并承诺短时期内的高额回报。

第三步,幕后做庄,先拉高上市币种的价格,制造假象,让“投资者”吃到一些甜头。前面提到的“普银币”曾连续14个交易日涨停板,以此吸引更多的人进来投资。

最后公司通过恶意操纵虚拟币的价格走势、不断套现,导致投资人手中虚拟币毫无价值,损失惨重,投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。

说到底,这就是一个披着“区块链”和“虚拟币”马甲的旁氏骗局,韭菜终于沦为了最后的接盘侠。

透过虚拟币的马甲看清诈骗的本质

传销币骗局不断上演,我们真的只能对"区块链"和"虚拟币"退避三尺吗?其实只要掌握一些行之有效的规律,诈骗的坑并非避无可避。

首先从“发行方式”上来看:

一般的数字货币主要是通过挖矿获得代币,或者是二级市场交易(交易所买卖)。

而传销币的发行方式主要是通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币,或者通过充值会员不同等级,购买不同等级的虚拟挖矿权益等方式来获得代币。

再从“交易方式”上来看的话:

数字货币都可以在交易所自由买卖交易,而且同一个币种会有多家交易所支持交易,并且是自由充/提币的,同时不同的人之间可以点对点转账交易。

因此,如果某个币种只能在特定的交易平台交易,而且不能自由的充/提币,则大概率是传销币。

最后从“收益”上来看的话:

数字货币市场本身无序,币价涨跌幅度不定,风险特别大,谁也无法预测。

如果某个币种,特意宣传承诺币价只涨不跌,或是持有一定数量的代币,就能获得定期分红,就基本是传销币了。

总的来说,现有市面上的传销币,一般都会涉及金融理财定期分成、商城消费返利、虚拟矿机买卖收益、买卖会员获取收益等这方面的高收益回报型的项目。

面对这些坑,相信大家已经有所察觉,关键是克服自己的贪婪侥幸心态。

因为一旦误入传销币,最终的结局太明显了:

传销币发起人可能圈到一批钱后就跑路玩失踪,即使不跑路,时间一长也会因高回报率导致资金链难以维系而出现崩盘,更有几率被刑事机关给查封。

无论哪种结局,我们血汗钱都将一去不复返!

资料来源:法治周末等 

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