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买“独角兽基金”的机会来了?

这两天,陆续收到几家基金公司的产品宣传短信,说的都是同一件事——“独角兽基金”要来了。

在他们的宣传中,给人一种“有朝一日虎归山,必要血染半边天”的赶脚~~

什么“神秘大咖来了,从遥不可及到触手可及”、“前所未有,蓄势待发”……

来来来,自己感受这个feel~

01

什么是“独角兽基金”?

独角兽基金,全名应该叫“3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”。

好吧,感觉光是名字就要背一会儿了,还是“独角兽基金”叫着方便。

日前,证监会已批复南方、华夏、易方达、嘉实、汇添富、招商等6家基金公司,发售此类基金。

从资产投向来看,这6只基金将专门战略配售独角兽、CDR和利率债、AAA级企业债等债券类资产。

什么是“战略配售”?

过于深奥不看版

战略配售,是“向战略投资者定向配售”的简称。根据相关规定,首次公开发行股票数量在4亿股以上的,或者在境内发行存托凭证的,可以向战略投资者配售股票。战略投资者不参与网下询价,且应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12个月。

你只要知道咱们普通散户买不到就行了,只有符合条件的机构投资者才可以买到,并且价格也是私下谈出来的,独一无二的优势。

什么是独角兽?

这个之前的文中提到过,是指那些估值超过10亿美元的初创企业,比如我们熟悉的滴滴、蚂蚁金服、美团、大众点评等企业。

什么是CDR?

以前也提到过,简单说就是在我国境外上市(含香港上市)的企业,将部分股票存放在境外地区的托管机构,之后交由中国境内的存券机构发行并在A股上市交易。投资者购买了CDR,等同于你买了这些公司的股票。

比如过去你想买京东的股票,你需要把人民币换成美元,然后去纽交所开个账户。以后就不用这么麻烦了,京东把已经发行上市的部分股票拿给境内的银行托管,然后在A股上市,我们就可以用人民币去购买京东的CDR了。

单从上面的投资范围上看,投资者通过购买基金,就可以实现投资京东、阿里、小米等科技创新企业,这一点对投资者的吸引力还是很强的。

02

一些关于独角兽基金购买的常见问题

基金类型

混合型基金

认购时间

面向个人投资者的认购时间为6月11日 - 6月15日。

购买渠道

投资者可以从银行(主要是五大行)、券商、基金公司官网或官方APP渠道认购,部分第三方代销平台,比如天天基金、京东金融等渠道也可以认购。

P.S:易方达基金官网和APP目前已经提前开始接受认购了。

购买门槛

从已经可以查到的购买信息看,门槛低至1元,封顶50万。

认购费率

认购费率0.6%,管理费0.1%/年,托管费0.03%/年。

P.S:不同基金公司、销售渠道可能会有不同,以实际发售为准。

流动性

基金成立后有3年的封闭期,在封闭期内,每6个月开放一次申购,但期间不能赎回。

不过,成立6个月之后会在交易所上市,投资者可将持有的场外基金份额通过办理跨系统转托管业务,转至场内后上市交易。不过这样操作会有折价的风险。

投资范围

主要投向战略配售独角兽、CDR,还会包含一些债券、银行存款等固收类资产。

03

独角兽基金到底值不值得买?

这个问题不太好回答,因为甲之蜜糖,乙之砒霜。

我们先说它优势的一面

首先,“独角兽”这个概念,本身对投资者的吸引力就很强。买了独角兽基金,也相当于持有独角兽们的股票;

其次,独角兽基金是由证监会主导,并选中这6家基金公司发售的,所以有点国家层面的意思,并且“战略配售”还有股价优势;

第三,基金的购买费率比较低,成本上能节省一笔。

再来客观的说说劣势

首先,3年封闭期,流动性很差

这6只基金并非普通的开放式基金,而是有3年封闭期的。这意味着3年内,你需要用钱的时候,不能随时赎回变现。即便在6个月后上市交易,也会面临基金份额被打折出售的风险。

即使不是为了急用钱才赎回,3年后的市场,谁敢去预测呢?别说3年了,3个月后股价能成什么样,心里都没底。再悲观点儿说,业绩要是不行,大波儿投资者止损的唯一办法就是去场内打折抛售,那么场外的净值可就真的凉凉了……

其次,独角兽≠赚钱

有人天真的以为,腾讯、百度、阿里、京东、爱奇艺等等这些耳熟能详的公司股票一定是赚钱的。那爱奇艺、哔哩哔哩、平安好医生在上市首日和次日分别破发,又怎么解释?这些科技公司未来能否保证持续盈利,也是未知数。

并且刚回国的独角兽们估值不低,价格也不便宜。

第三,会受到海外市场的影响

这些公司是在美股和港股上市的,自然也会受到海外市场环境的影响,并且海外市场可没有咱们A股涨跌停板的限制,所以真要是波动起来,这类基金恐怕也会很“疯狂”。

到底买还是不买?

如果是规划君自己的话,我不会现在去认购,还是想先观望一下,毕竟基金成立后每6个月会开放一次申购。

也想提醒一下大家,如果在你眼里它是蜜糖,那请务必用闲钱,并且是确保未来3年都不会用到的闲钱去买,3年的封闭期又不是买国债,真不是闹着玩儿的。

又想起来了,如果你觉得国内以及国外的科技巨头有很好的投资价值,其实不必非得盯着独角兽基金,QDII基金也是非常好的选择。

比如场内交易的易方达中概互联50ETF、场外交易的嘉实全球互联网股票人民币、国泰纳斯达克100指数,都很好的哇~~

最后的最后,再强调一下投资基金的注意事项:

1、别人说的再热闹,自己不懂的就不要随便买;

2、投资是有风险的,要有这个意识,嗯!

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