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贷款攻略 基金理财 巴菲特强推的指数基金,到底应该怎么买?
巴菲特强推的指数基金,到底应该怎么买?
摘要:本文系融360专栏作者“西西变有钱”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。对于我们普通人来说,指数基金是最适合的投资方式之一,股神巴菲特对指数基金也是推崇备至;买指数就是买国运,长期看好中国未来发展的话,沪深300和中证500相关的指数基金值得拥有。今天咱聊聊:指数基金1指数基金是什么?指数基金就是以特定指数(比如之前跟大家提过的沪深300)为目标,以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金。关于指数基金的分类,画了...

本文系专栏作者“西西变有钱”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

对于我们普通人来说,指数基金是最适合的投资方式之一,股神巴菲特对指数基金也是推崇备至;买指数就是买国运,长期看好中国未来发展的话,沪深300和中证500相关的指数基金值得拥有。

今天咱聊聊:指数基金

1

指数基金是什么?

指数基金就是以特定指数(比如之前跟大家提过的沪深300)为目标,以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金。

关于指数基金的分类,画了一个图:

按照跟踪的指数分类:

宽基指数基金:

目前市场中最常见最典型的指数基金,以市场中某一反映全市场状况的综合性指数作为跟踪标,反应的是整个市场的平均收益,举个栗子:

沪深300指数基金:跟踪上海和深圳证券市值中市值大、流动性好的300只股票的指数基金,如果你看好大盘股的未来,买入沪深300指数基金就对了;

中证500指数基金:由扣除沪深300的300只股票后,市值前500名的股票组成;中证500指数基金的走势,大体反映了大A股中盘股的走势。

行业指数基金:

由行业的股票组成,反应的是某一特定行业的上市公司的股价涨跌情况,比如银行指数、证券指数;

主题指数基金:

跟踪某些热点主题的基金,跟踪的一般不止一个行业,而是涉及到几个行业,比如养老指数基金、国企改革指数基金等;

按照运作方式分类:

被动型管理指数基金:

传统的纯指数基金,完全复制指数,全部被动投资,目标是最大限度地减小跟踪误差为目标。

量化增强型主动基金:

在跟踪指数的基础上,基金经理会有一些自己的判断和操作,以取得超越指数的收益为目标,比如建信中证500指数增强、景顺长城中证500行业低波指数等就是这类基金。

按照购买方式分类:

场内指数基金:

在股票市场内可以交易的指数基金,一般场内的指数基金手续费比较低。

场外指数基金:

在股票市场之外交易的指数基金,手续费的话,相较于场内会高一些,好处是可以自动定投。

2

指数基金买多少合适?

之前建议过,货币基金大约放3-6个月的家庭开支比较合适,而指数基金的话,我建议这这个比例是家庭可投资产的30%-60%之间。

对于我们普通人来讲,权益类投资的话,指数基金是最适合的方式,如果可以,尽量少炒股,好好上班。

(当然,炒股的意义远不止赚钱,还有赌博的快感、消磨时间等各种意义,劝一个人炒股的人放弃炒股挺难的我知道......)

指数基金担起了家庭财富增长的重要使命,所以配置比例不建议太低,根据自己的年龄和风险偏好,30%—60%比较合适。

(如果拿家庭资产的1%来买指数基金,即使翻倍了,也对整体家庭财富的增长并没有什么意义)

买指数就是买国运。

买入沪深300/中证500等相关基金,相当于买入了中国最好的一批公司,如果中国经济长期向好,这些指数基金的涨幅自然不会差。长期看好中国发展的话,指数基金是一个很好的选择。

如果能坚持在熊市定投,然后在牛市卖出,指数基金的年化收益率大概在10%—15%之间。

3

指数基金需要关注什么?

跟踪误差:

和其它基金以业绩衡量好坏不同,指数基金还有一个很重要的指标:跟踪误差率。

即该指数基金的涨跌和跟踪指数涨跌之间的误差,一个优秀的指数基金,能够把跟踪误差率控制在1%以内。

费率

基金的每一笔交易都是有成本,比如申购费、赎回费、管理费,各个指数基金之间都不太一样,买之前建议都比较一下;

一般来说,被动型基金的费率会比量化增强型基金低很多;

当然,还有基金规模、基金的历史百分位等需要关注,如果是量化增强型的基金的话,还得关注基金的量化策略和基金经理的操盘风格等等,这些我们以后再专门聊吧。

4

指数基金怎么买?

对于新手来说的话,我的建议是定投宽基指数基金,比如沪深300/中证500对应的指数基金,目前这个点位,这两个都算是比较适合开始定投的位置;

场内和场外我挑了几个,供你们参考:

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