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贷款攻略 贵金属 中证500指数迎来黄金定投点,躺赚的机会来了!
中证500指数迎来黄金定投点,躺赚的机会来了!
摘要:本文系融360专栏作者“小小财技”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。菜鸡有位朋友,是个理财小白,但对赚钱的事也是“蠢蠢欲动”。年前在菜鸡的劝说下,她在支付宝里一下买了两只指数基金。买指数基金本来是适合小白的理财方式,何况她定投的基金也不错,是菜鸡文章里推荐过的。问题是,一只是跟踪沪深300指数的基金;另一只,也是。这就没必要了。菜鸡劝她换掉一只,奈何前段时间行情不好,迟迟未动,直到最近。然后问菜鸡,现在该换成哪只更赚钱?投基摸股这种事,当然找便宜货才是王道。很多时候基...

本文系专栏作者“小小财技”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

菜鸡有位朋友,是个理财小白,但对赚钱的事也是“蠢蠢欲动”。年前在菜鸡的劝说下,她在支付宝里一下买了两只指数基金。

买指数基金本来是适合小白的理财方式,何况她定投的基金也不错,是菜鸡文章里推荐过的。问题是,一只是跟踪沪深300指数的基金;另一只,也是。

这就没必要了。菜鸡劝她换掉一只,奈何前段时间行情不好,迟迟未动,直到最近。

然后问菜鸡,现在该换成哪只更赚钱?

投基摸股这种事,当然找便宜货才是王道。很多时候基金都在赚钱了,不少基友却在哭亏本,那是因为高点买入、低点卖出了。

菜鸡扫描了市场上的各类指数,发现现在便宜货还真不少。好多之前关注过的指数,比如国企指数、中证环保、新能源车等,都卖出白菜价。已经上车这些指数的财迷,可以继续坚持定投。

而对于还没上车的财迷来说,要让菜鸡选最值得入手的,是一个六年等一回的好机会:中证500指数。

先说下中证500指数是啥。

菜鸡的老读者应该不陌生,这是A股里最有代表性的中等规模企业的指数,包含沪深两市的500只成分股。菜鸡年前就给财迷们推荐过,可以把跟踪中证500和沪深300两只指数的基金,作为个人理财的基础配置。

中证500指数的成分股,大致能反映中等市值股票的表现,介于代表大盘股企业的沪深300,和代表小盘股的创业板指之间。在行情好的时候, 这些公司既有盈利能力,而且还能快速增长,是赚钱的“好奶牛”。

中证500指数还有个优点,就是成分股的行业分布比较均匀,每个行业的占比都不超过20%,这样有利于降低单一行业下行、或某行业龙头公司业绩变脸的风险。

现在看好中证500指数,主要是它现在正处于性价比超高的阶段,不仅价格估值低,而且业绩表现也可圈可点。

如果把过去5年的价位从低到高排列的话,现在的中证500指数的价位,处于前5%内的白菜价位置。换言之,如果从历史数据推测,未来一段时间,这个指数上涨的概率远高于下跌。

并且,价位上涨的动力——中证500成分股的整体业绩,近期表现也不错。今年一季度,中证500指数的净利润增长了17%;相比之下,沪深300仅为12%。

业绩好、又便宜,作为财迷们基金投资的底仓,再合适不过。

菜鸡做了个测算,假如我们在上一次中证500的估值相当于现在这个水平时开始做定投,到估值达到历史百分位80%时卖出止盈(大约从是2011年8月至2015年2月),这样定投的年化收益率,能达到13.2%。

注意,基金这种年化收益率是复利,是每年利滚利式的,不像银行理财或P2P那样的单利,所以会赚得更多。

经过这两年的调整,中证500指数如今又一次迎来了黄金定投点,这样的机会,菜鸡已经等了六年多!

那么,具体要怎么投资中证500呢?

很简单,菜鸡还是推荐大家定投跟踪这个指数的基金。

目前市场上跟踪该指数的基金非常多,在选择这些指数基金时,可以着重从基金规模、费率、跟踪误差三个方面来考虑。

指数基金的规模越大,基金经理就能越充分地分散资金,拟合指数的成分股比例构成,还能抵御大额资金量赎回造成的冲击。

指数基金的费用总体都比较低,当然还可以具体比较一下,当然是越低越好。

跟踪误差的指标,是判断指数基金对指数的跑偏程度,误差越小表明基金复制指数的能力越强。一般误差率小于0.1%的比较好。

上面这几个指标,可以在基金的介绍,或天天基金、好买基金等第三方网站上查看。

对于懒得自己动手的财迷,菜鸡这里也帮大家筛选出几只历史表现不错的,供参考,拿走不谢。

表格中的第一只,是需要用股票交易账号买的场内基金,跟踪误差仅为0.02%,效果最好,但不能设置自动定投;另外两只是场外基金,可直接在支付宝App、天天基金网等渠道购买。

最后还是要提醒一下,指数基金虽然比股票更稳健,但一样有上涨也有下跌。尽管中证500目前已经很便宜,但不代表后面就完全不会跌了。所以对短期波动的风险,还是要有心理准备,不要一看到下跌就心慌,更不要轻易清仓。

在目前低价位的情况下,一次性买入也未尝不可,收益可能更高;但如果你偏向保守,那还是建议采用定投方式,更稳妥些。

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