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贷款攻略 基金理财 这类基金收益有望过7%,老司机教你如何避雷
这类基金收益有望过7%,老司机教你如何避雷
摘要:本文系融360专栏作者“老南读财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。去年年底,老南多次撰文(《债券基金,这个投资可以下手了》、《债券基金能下手了?一篇让你彻悟的文章》),提醒大家关注债券基金的投资机会。不少网友留言,问“现在能不能买”,老南一直未置可否。原因在于,虽然看好债券基金的总体走势,但是,担心18年债券违约率提高,处处有雷声。今天老南想说看下截止到上周五,债券基金的前15名,和后15名的收益率,完全是一个天一个地。再看下全部债基的收益率分布,大部分债基18年是...

本文系专栏作者“老南读财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

去年年底,老南多次撰文(《债券基金,这个投资可以下手了》、《债券基金能下手了?一篇让你彻悟的文章》),提醒大家关注债券基金的投资机会。

不少网友留言,问“现在能不能买”,老南一直未置可否。

原因在于,虽然看好债券基金的总体走势,但是,担心18年债券违约率提高,处处有雷声。

今天 老南想说

看下截止到上周五,债券基金的前15名,和后15名的收益率,完全是一个天一个地。

再看下全部债基的收益率分布,大部分债基18年是赚钱的

中位数是过去一年的新高,年化差不多6%,优秀的年化收益超过了7%。实际上老南认为,2018年,优质的债券基金,全年收益率6%到7%的概率很大。

但少部分债基,不但亏钱,还亏的很多。

如这几位老哥的债券基金,跌出了股票基金的感觉:

原因在于,踩雷了,碰上了债券违约,运气好的还同时踩到多个雷。

老南在《基金暴跌33%,居然因为一只鞋》就提到过类似的案例。所以,本文要解决的问题很简单:如何给自己的债券基金,验毒排雷。

规模为王

如果说股票型基金,规模是收益最大的敌人,但债券基金,规模反而并不是最大的敌人。

上面跌幅前列的债基,几乎清一色的,规模仅千万,有的仅几百万。有好几只,都是持有人发现持仓风险很大,快速赎回,导致规模快速缩水。

所以,如若你持有的债基规模非常小,且过去半年,规模一直在快速减少,赶紧撤退。

拥抱老司机

尽量选择多年从业经验,历史业绩长期靠前的基金经理。

如2016年10月的债灾,不少债基亏损严重,但不少老司机,早在之前,就已全部撤退。

只要是经历过两轮经济周期的老司机,往往会在目前这个时刻,控制好风险,规避违约债券。

警惕信用债

债券分利率债和信用债。

利率债的发行人基本都是国家(国债、地方政府债、政策性金融债、央行票据等),所以一般认为其不存在信用风险。

而信用债,则属于没有国家背书,最近爆雷的,基本都是这一类。

截止一季度,我们可以看到,债券基金重仓的前20大债券,基本都是利率债。

但利率债虽然安全,但收益太低,所以会配置信用债,提高收益率。但是,提高收益,必然要承担一定的风险。

那这时,你能做的,就是去看下这个债券基金的持仓,如果有信用债,查查是哪个公司,是否经营业绩有问题,或者风险已经爆发。如发现以下这种情况:

想都不用想,赶紧跑路。

今天这篇废话 老南想说

今年债券市场,老南认为,大部分的债基,还是可以有个6%到7%的年化收益。但会有不少踩雷中枪。

所以,购买也好,持有也罢,一定要高度关注债券基金每季度的信息披露以及净值变化,发现异常,立刻调整。

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