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贷款攻略 银行理财 4个月22张罚单!支付行业强监管已是常态
4个月22张罚单!支付行业强监管已是常态
摘要:对第三方支付机构的强监管从2017年持续到了2018年。根据网贷天眼不完全统计,今年前4个月,央行对支付机构共计开出了22张公开处罚清单,其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构。从处罚类型看,支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到央行的行政处罚。从地域分布看,截至目前,杭州成为今年罚单的重灾区。在已经公示的22张罚单中,中国人民银行杭州中心支行开出6张罚单;南京分行和合肥中心支行分别开出3张罚单;西安分行开出2张罚单;其余的南宁中心支行、沈阳分行、成都分行、深...

对第三方支付机构的强监管从2017年持续到了2018年。根据网贷天眼不完全统计,今年前4个月,央行对支付机构共计开出了22张公开处罚清单,其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构。

从处罚类型看,支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到央行的行政处罚。

从地域分布看,截至目前,杭州成为今年罚单的重灾区。在已经公示的22张罚单中,中国人民银行杭州中心支行开出6张罚单;南京分行和合肥中心支行分别开出3张罚单;西安分行开出2张罚单;其余的南宁中心支行、沈阳分行、成都分行、深圳市中心支行、济南分行、青岛市中心支行、天津分行和重庆营业管理部则分别开出1张罚单。

支付宝“梅开二度”再领罚单

继去年4月,支付宝因“违反支付业务规定”首次被央行开出罚单引起业界一片哗然后,3月22日,支付宝“梅开二度”再次因违规受到中国人民银行杭州中心支行的行政处罚。

与首次被罚的警示意义相比,此次二度被罚的支付宝则被罗列了三大类型的违规行为。即:一是在客户权益方面,金融消费者知情权保障不充分、消费者的自主选择权保障不充分;二是在产品宣传方面,在视频宣传中开展引人误解的宣传、在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传、处理完毕的投诉占比计算不实,导致对外公布的数据与实际不符;三是在个人信息保护上,个人金融信息收集不符合最少、必需原则、个人金融信息使用不当。

对此,央行根据《非金融机构支付服务管理办法》,对支付宝处罚款3万元;根据《中华人民共和国消费者权益保护法》,对产品宣传与个人信息保护两项违法行为,分别给予警告,并处罚款10万元、5万元;作出以上罚款合计人民币18万元的处罚决定。

支付宝也在第一时间进行了回应,表示“改进措施已落实完毕,并得到了监管部门的认可。感谢监管部门的指导和帮助,我们会在今后的工作中更加严格要求自己。”

重庆钱宝反洗钱违规,领190万元大额罚单

支付机构反洗钱工作的开展情况一直以来都是监管的重点。今年1月,重庆钱宝因违反有关反洗钱规定的行为,被央行重庆营业管理部作出了罚款190万元,并对2名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款的处罚决定。

值得一提的是,这也是今年前4个月公开的22张罚单中,央行开出的最高金额的罚单。

重庆钱宝前身为深圳钱宝,2014年被亿赞普(北京)科技有限公司收购后,把注册地从深圳变更到了重庆。2017年亿赞普的高管因“孙政才案”而接受调查,重庆钱宝也因此而受到影响。

针对此次处罚,重庆钱宝的相关负责人表示,主要是“因为此前钱宝科技处于从深圳到重庆的迁址过程中,又加上集团内部高层震荡,反洗钱系统没有建立起来,导致未能履行好反洗钱义务,内容包括作为支付机构未按反洗钱规定履行客户身份持续识别义务、重新识别义务、未按规定报送客户可疑交易报告等。”

该负责人同时否认了钱宝科技存在洗钱行为,“这主要是因为我们工作不到位,但不涉及反洗钱的行为。洗钱的罪名太大了,如果真的有洗钱行为,那就不是罚钱的问题了。”

通联支付累计处罚金额1544万元

作为首批获得央行《支付业务许可证》的通联支付在经营业务中多次被央行处罚。

今年4月初“安徽分公司违反收单业务相关法律制度规定”被央行“责令限期改正,并处以6万元罚款”。而不久前,通联支付还因违规变更被上海工商局罚款3万元。

除了央行和工商部门的罚单外,通联支付在法院败诉多例,最高金额达到近千万元。原盐城分公司老总以单位之名到处借款,最后法院判决通联支付偿还并强制执行。

截至目前,通联支付共收到央行开出的6次行政处罚记录,累计被央行处罚金额已达1544万元。

(相关内容来自中国支付网)

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