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贷款攻略 信贷 银行要怀疑你“套现”?信用卡雷区千万不能踩!
银行要怀疑你“套现”?信用卡雷区千万不能踩!

一般而言,信用卡的取现额度是信用额度的50%,如果有人觉得不够用,就会选择套现。相比于取现还有利息要承担,套现只需要支付手续费。所以,现实生活中,不免有人以身试法。但是不管出于什么原因而选择套现,一旦你被银行发现,后果很严重,轻则信用卡被降额,重则被封卡。那么,到底有哪些行为会被银行怀疑你在套现呢?随小编一起来看看吧~

持卡人的哪些行为容易被银行怀疑套现?

1、突然有大额整数的集中交易

其实,银行偏爱持卡人小额多次刷卡消费,时间集中在一天中的几个时间段。如果你忽然有一笔大额消费,统统是五千、一万的整数倍,毕竟正常消费都是有个位数,甚至是精确到一角一分的,你上来就直接刷爆信用卡,银行自然判定你是套现了。

2、在高危网店上频繁刷信用卡

所谓“高危”,就是银行不喜欢的中介套钱机构、或是用来套现的刷卡机。如果你在这些地方有了大额消费,就很容易被银行怀疑是套现。如今手机支付非常流行,很多套现机构和个人,不再通过POS机,而是使用微店等开店软件来套现信用卡。

3、在非正常营业时间刷信用卡

一般商户正常都在早上9点到晚上10点营业,如果你经常夜里12点在pos机上刷卡消费,持续很长时间,那么银行的数据系统检测后,不仅会质疑你套现,还会判定你的还款能力不行,因为个人消费习惯不好,总是去高消费场所。

4、国内外刷卡总是不停切换

虽然现在的银联卡在境外实现了正常消费的可能,但由于目前银行跨境交易方面存在透明度不足的问题,有些人会钻空子在境外刷卡套现,情节严重者利用这种方式来转移个人资产或者开展洗钱活动,这些都是国家禁止的违法犯罪行为。为此,外汇局有一条规定是:境外千元以上的刷卡交易将上报。这就意味着,如果你同一天还在国内刷卡,忽然就有一笔境外消费记录,接着又去国内刷卡,这种行为也非常容易被银行注意到。

小编在此提醒,有些人可能并没有真正套现,但只要银行怀疑你套现,你一样要承担后果。银行鼓励持卡人透支取现,但是通过任何不合法手段套取信用卡中的资金,以此损害银行的利益,持卡人甚至会面临被银行起诉的风险。所以,持卡人一定要合法使用信用卡,千万不能套现,否则影响到你的个人征信,最终还会给自己的衣食住行带来诸多麻烦。

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