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贷款攻略 信贷 黑钱也能洗白?揭秘洗钱的幕后操作|每日金融课
黑钱也能洗白?揭秘洗钱的幕后操作|每日金融课

隔壁王老五,购入天价破瓷碗,难道这瓷碗被乾隆用过?昔日同窗张麻子,购买巨额保险,又是为了什么?这些巨额现金交易的背后,是市场规律的正常反应,还是有什么不为人知的故事?今天,让我们一起走进洗钱的世界,看看巨额交易背后的另类故事。

洗钱是什么?

洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。

洗钱的方式有哪些?

1、收藏古董珠宝等高价值商品

利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式洗到目的账号。此方式亦常用于收贿的收钱方式,或购买具有价值的古董珠宝收藏品,一般会购买没有记号的物品,如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器,再讹称为自家收藏品在市场上放售。

2、购买保险

保险产品早已摆脱了“谋求保障,出事索赔”的传统观念。几乎所有市场化运作的保险公司,都会推出高于当地银行存款利率的保险理财产品,并逐年分红返利。因此,购买大额保险,不失为一种牢靠安稳的洗钱方式。为了不吸引眼球,在将一笔现金第一次投保后,还可以不断提升保金,慢慢修改保险计划,待一定年数后取回,届时可疑的因素便会逐渐淡化直至消失。

3、跨国交易

常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式,先通过合法的方式将金钱汇往外国掮客的账户,再由外国账户去按照事先预定分发到位。整个流程中包含:原本的交易金额、掮客的佣金、原本要洗出去的钱。或者,利用各地的商品贸易,例如以高单价购买普通消费品,将大量款项汇到国外账户,充作支付买货款项。反之亦可将商品高价出售,让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。

4、假借贷

常用于收贿或贪污,受贿者或接收人持有对方(行贿人等)开立的远期兑现的本票或支票,即使最终被检查或税务机构查到这张本票或支票,也可声称为借贷关系。等风声一过或受贿人员不在其位,与行贿方没有明显的利害对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是扎进银行兑现。开立本票或支票,只要没有兑现就无法形成事实上的受贿或接收的行为。

5、在赌场以代币间接兑换

在赌场中兑换成代币,将代币直接交付给洗钱的受益人,再由他去将代币兑换回现金,在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人,常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。由此,别以为那些黑帮老大和贪官污吏真的那么喜欢在赌场里醉生梦死,很多人进去晃一圈就溜号了,其主要目的无非是洗净自己的非法所得。

你学会了吗?欢迎大家在评论区给小编留言,有任何不明白的金融知识都可以帮你答疑解惑~

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