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贷款攻略 股票理财 中国股市换手率全球第一,你为什么炒股总亏钱?
中国股市换手率全球第一,你为什么炒股总亏钱?
摘要:本文系融360专栏作者“力哥说理财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。力哥是个驴友,很喜欢全世界各地跑,这些年力哥看得越多,就越是感觉,中国人是全世界最勤劳的民族之一。注意,必须要加上“之一”,因为日本人、韩国人、新加坡人、以色列人也很勤劳。但是,今天的中国人是全世界最想要快速致富的一群人,这个没有之一。这和中国是发展中国家还是发达国家关系不大,这和中国有没有完善的社保制度,老百姓有没有后顾之忧关系也不大,这和中国的政治经济体制有这样那样的问题也关系不大,这和中国人的...

本文系专栏作者“力哥说理财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

力哥是个驴友,很喜欢全世界各地跑,这些年力哥看得越多,就越是感觉,中国人是全世界最勤劳的民族之一。

注意,必须要加上“之一”,因为日本人、韩国人、新加坡人、以色列人也很勤劳。

但是,今天的中国人是全世界最想要快速致富的一群人,这个没有之一。

这和中国是发展中国家还是发达国家关系不大,这和中国有没有完善的社保制度,老百姓有没有后顾之忧关系也不大,这和中国的政治经济体制有这样那样的问题也关系不大,这和中国人的信仰和价值观关系很大,我们这个民族大部分人眼中只看得到今生今世的荣华富贵,而看不到其他更多属灵的事物。

何以见得?

看成交量就可以见得。

中国散户所持有的股票,只占中国股市市值的15%,但成交量却占到股市的85%,用全民投机来形容一点不为过。

记得2015年牛市最疯狂的时候,A股每天成交量持续突破1万亿大关,年化的换手率几乎达到1000%。

也就是说,如果每天都是这么疯狂的买卖,一年下来,A股的股东要集体大换血十次。

你可能会反驳,新兴市场总是有一个从不成熟走向成熟的过程,散户会逐渐离开股市,换手率会逐渐下降,我最烦你们这些公知动不动就拿民族性说事。

比如1929年美国股灾爆发时,美股同样也是一个投机横行,充斥散户的市场,而今天却已是一个非常成熟的市场。

再比如1990年12月A股诞生的10个月前,台湾股市登顶。那时,台湾股市的换手率全球NO.1。

没错,在经济快速腾飞,老百姓还普遍缺乏理财教育的年代,当年的台湾同胞也和我们一样疯狂,信奉爱拼才会赢,但今天台湾股市的换手率已远远无法和A股相比了。

还有经典港剧《大时代》描述的1968-73年的港股大牛市中,许多香港人也为股市疯狂,刘青云他爸刘松仁甚至拿消防水枪对着盲目入市的散户一阵猛冲,希望他们冷静下来,不要跑来送死。但今天港股换手率却再也达不到当年的疯狂水平了。

所以说,眼光放长远,香港人台湾人都是中国人,人家走过的道路,我们大陆人将来也会走过。

如果你要这样反驳,那我们就不看历史,睁眼看看身边其他发展中国家小伙伴的情况。

你会发现,印度、巴西、俄罗斯、南非股市的换手率也远比A股低得多。

这些国家和中国并称金砖五国,人均GDP甚至还不如中国,股市的发展历史也不比中国长多少,但换手率都远低于中国,这要如何解释?

放眼世界,G20全球大国中,今天也没有哪个发展中国家的股市换手率能和中国分庭抗礼,这又该如何解释?

再举个更极端的例子,赌博。

澳门回归后,为了提振澳门经济,中央政府决定大力扶持澳门博彩业,结果伴随着中国崛起,从2002到2011年,澳门博彩业收入从235亿澳门元上升至2691亿澳门元,9年增加11倍。

2010年,澳门博彩业收入已是拉斯维加斯的四倍。

拉斯维加斯用了几十年时间才发展成全球博彩中心,澳门只用几年功夫就把它远远甩在后头,这要如何解释?

这个不难解释,因为澳门赌场的主要客人是北佬,大陆仔。

中国人喜欢赌博,中国人骨子里的赌性特别重,因为中国人特别在乎现世的荣华富贵,如果现在还是穷屌丝,就总想放手一搏,发家致富,不成功,则成仁,反正我就是不要做屌丝的命。

可见中国人对财富追求的欲望是明显强过世界其他民族的。

从文化基因角度看,这个问题不难理解。

基督教文化区认为金钱是上帝的,为富不仁的话,死后要下地狱。

伊斯兰文化区更极端,明确反对金融借贷,诅咒那些靠吃利息为生的人,用今天的话说,真主喜悦靠自己辛苦劳动赚钱的人,而憎恶靠金融把戏赚钱的人,所以穆斯林世界也很难出现那么强烈的股票投机热情。

印度教和佛教文化区也一样,都是宿命论宗教,认为富裕和贫困是命中注定的,你这辈子享受荣华富贵是因为上辈子积德,你这辈子受苦受难是因为上辈子造孽。所以你努力的方向应该是认命,承受痛苦,自我修行,并祈求来世翻盘改变命运。

屌丝逆袭的梦想是寄托在下辈子的。

那中国人信啥?

表面上儒道释三教合一,实际上啥都不信。更准确的说,谁保佑我发财,我就信谁。

宋明以来一千年,对中国人文化基因起决定性影响的是儒家思想,结果造就了大量伪君子。孔孟那套义利学说都是中国人嘴巴上说说的,心里根本不这么想,表面上我们是礼仪之邦,实际上整天尔虞我诈,勾心斗角。

从甄嬛传到芈月传,从步步惊心到宫心计,中国人几千年来信仰的就是“王侯将相,宁有种乎”的秦制霸术,只要一有机会,人人都想拼死当皇帝,人人都是机会主义者,这才是中国人的信仰。

没错,你的文化基因和价值观,决定了你炒股很容易亏钱,因为你太想靠股市在短期内获得超高收益

这里有两个缺一不可的关键词,一是“短期”,二是“超高收益”。

股市本身是一个投资场所,随着企业业绩提升,企业股价自然会不断水涨船高,理论上说,只要持股时间足够长,不太可能出现亏损。

2018年的沪指比2008年高,2008年的沪指又比1998年高(哪怕2008年是A股历史上最惨烈的熊市),A股的大趋势还是曲折向上的。

如果你长期持有指数基金,终究是能赚钱的。

更何况,聪明的投资者从来不会在A股这种投机氛围过于浓郁的市场中坚持傻傻的长期持有,而会选择止盈不止损的定投操作法,大幅浮盈时及时获利了结。如此一来,你的长期投资回报会非常惊艳。

也就是说,只要你采取长期投资+基金定投的策略,股市投资的风险并不大,亏钱概率非常小。

但为什么我们的股市中却长期真实出现“七亏二平一赚”现象呢?

原因也很简单,因为大部分投资者没有耐心等待时间的玫瑰静静绽放,总想着抓住一波牛市迅速实现资产原始积累,或者抓住一个涨停板迅速获利10%,然后立马走人。

对一个稳健型投资者,每年10%的收益已经高到有些害怕了,对于激进型投资者,想常年保持10%收益也并非易事。

但对许多股市里搏击的散户来说,他们的目标是一天赚10%!

之所以他们会有这样的想法和做法,是因为股市实在是一个诱惑太强的地方了!

有容乃大,无欲则刚,前者困难,后者难上加难。

就像你一人在外地出差,你床边每晚都站着一个脱得一丝不挂的应召女郎等待你的召唤,虽然这个应召女郎说的很清楚,嫖娼有风险,上我需谨慎,就像证券公司经常提醒大家“股市有风险,投资需谨慎”。

这时,最理性的做法是为了杜绝感染梅毒艾滋病的风险,把这女的赶到房间外面,眼不见为净,然后一直熬到你出差结束,回家和媳妇滚床单。

但请问天底下有几个性功能正常的男人完全忍得住呢?

你要知道,这么做虽然符合理性,但违反人性,而想在股市里赚钱,就是要违反人性。面对诱惑,大部分男人把持不住,大部分股民也注定要亏钱。

人人都爱一夜情,爽过就走人,人人都不想把一夜情的女人肚子搞大,然后尾大不掉喜当爹。

而如今越来越热的各种数字货币交易市场,因为7X24小时全年无休,而且也没有涨跌停板限制,一夜暴富的神话此起彼伏,这就像有无数应召女郎,从早到晚不断出现在你面前,要解开你的皮带……

所以力哥自己不炒股,不建议大家炒股。

因为炒股本身不创造任何财富,只是在转移财富,而在转移过程中,又会出现券商佣金、印花税等摩擦成本,导致最终出现负和博弈,所以不管哪国股市,炒股的结果必然是七亏二平一赚。

力哥只建议大家投资股市,不要做股市短期走势的占卜师,不要妄想提前预测到股市每一次的上涨和下跌,而只要被动在股市下跌时持续加码买入,上涨时持续加码抛售,就能轻松赚到钱了。

你为什么炒股总亏钱,道理虽然很简单,但听得懂不代表做得到。

但愿,你是那种既听得懂,也做得到的人。

与君共勉。

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