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贷款攻略 基金理财 这一类基金适合长期投资,买它就能赚钱?
这一类基金适合长期投资,买它就能赚钱?
摘要:本文系融360专栏作者“麻利二铺”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。大家都知道基金分红,相当于把部分基金份额变成现金派发给投资者,投资者并没有获得额外收益。但是股票分红就不同了,上市公司拿出盈利分给投资者,都是货真价实额外的真金白银啊。所以,一般能够有分红的上市公司,都是不错的公司,至少是有一定盈利才会分红嘛。有聪明的投资者肯定就会想到了,如果我专门找这些每年都会有分红的公司,买他们的股票,那岂不是能躺赚?事实上,确实有专门跟踪这些经常分红股票的指数,叫做红利指数,而...

本文系专栏作者“麻利二铺”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

大家都知道基金分红,相当于把部分基金份额变成现金派发给投资者,投资者并没有获得额外收益

但是股票分红就不同了,上市公司拿出盈利分给投资者,都是货真价实额外的真金白银啊。

所以,一般能够有分红的上市公司,都是不错的公司,至少是有一定盈利才会分红嘛。

有聪明的投资者肯定就会想到了,如果我专门找这些每年都会有分红的公司,买他们的股票,那岂不是能躺赚?

事实上,确实有专门跟踪这些经常分红股票的指数,叫做红利指数,而跟踪红利指数的基金,或者以分红股票为主题的投资基金,就叫红利基金。

短时间来看,股价受市场的波动影响,但长期来看,一个公司的股价还是取决于这家公司的好坏,所以,以每年都能有不错分红的公司股票为投资标的的基金,是非常适合长期投资的。

今天要说的就是这类:红利基金。

目前市场上带“红利”二字的基金,大概有68只:

其中主要包括了指数型、混合型、股票型等各种类型,我们分开来讨论。

指数红利基金

与红利有关的指数,大概有几十个,我们重点关注四个红利指数:

上证红利(000015):上海交易所过去两年股息率最高的50只股票,每年调整一次指数成分;

中证红利(000922):沪深两市过去两年股息率最高的100只股票,每年调整一次指数成分;

深证红利(399324):深交所过去三年分红金额最多,流动性最好的40只股票,每年调整一次指数成分;

标普红利(CSPSADRP.C):沪深两市中股息率最高的100只股票,有一些条件,比如:过去3年盈利增长必须为正,过去12个月净利润为正,单只股票权重不超过3%,行业分散,等要求,每年调整两次指数成分。

从过去十年的历史来看,标普红利指数的表现最为抢眼:

图中红色曲线,就是标普红利指数,这只指数是由美国的标普公司为中国的A股编制的。

以上四只红利指数,标普红利的表现最好,其次是黑色曲线的中证红利,再然后是深证红利和上证红利。

为什么他们之间的表现有这样的差距呢?

其实和各自的编制特色有关。

标普红利和中证红利挑选的股票范围是一样的,但标普红利除了对分红有要求之外,对公司盈利、行业分散都有比较严格的要求。

我们知道,在A股市场,能够稳定分红的,主要是那些成熟的大蓝筹公司,因此除了标普红利之外的其他三只红利指数,都主要由大蓝筹构成。

而标普红利因为对成分股的权重和行业分散做了硬性规定,因此标普选出来的相对来说有更多的中小盘股票。

总的来说,过去十年间,中小盘股票的表现是好过于大蓝筹的,因此标普红利的表现要好过于其他几个红利指数。

不管怎样,这四个红利指数在过去十年间都大幅跑赢了沪深300。

目前,市场上跟踪这类红利指数的基金只有五只:

看名字就知道他们跟踪的是哪个红利指数。

一眼扫过去,我觉得都还不错,值得注意的是富国中证红利指数增强(100032),还是一只指数增强,也就是说他还可以根据基金经理的策略对指数结构进行调整,或者打新什么的。

其他类型红利基金

除了指数红利基金之外,还有混合型的红利基金,最常见的就是:改革红利、混改红利、消费红利,或者直接就是红利混合。

这些基金其实就是根据基金经理的策略,重点投资某一个行业或者某一类红利基金。

比如:改革红利,主要偏向于国企改革概念;消费红利,主要偏向于消费行业。

这类基金的表现基本上都是取决于基金公司投研团队的选股能力了,我大概扫了一下,很多都没有指数走得好。

好了,以上就是红利基金的相关知识。

近期,我们后台有几位童鞋拿着亏损的红利基金来询问要不要换掉,我的回答是:做短线的建议换掉,长线的请坚定持有。

因为最近蓝筹白马的日子不好过啊,他们可是A股里最会分红的股票啊,他们不好过,红利基金当然也不好过咯。

但是,长期来看,这些公司都是业绩不错的好公司,相对来说确定性要比中小股高。

所以,一直说建议大家做长线嘛!

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