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贷款攻略 理财技巧 2018年盯着大盘会死得很惨,这四个板块最赚钱!
2018年盯着大盘会死得很惨,这四个板块最赚钱!
摘要:本文系融360专栏作者“力哥说理财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。1月18日力哥推送的这篇文章——《买这“四朵金花”,不赚钱没天理》,文中,我分析了2018年,最看好A股四个行业,称之为“四朵金花”。第一朵花:传媒行业过去10年中国文化传媒产业可谓飞速成长,在居民消费升级的大环境下,未来传媒的市场需求会越来越大,而过去两年,传媒指数连续大跌,已跌到了历史最低水平,眼下买传媒指数的安全系数相当高。第二朵花:环保行业环保行业是一个满特殊的行业,一方面,它属于防御性特别...

本文系专栏作者“力哥说理财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

1月18日力哥推送的这篇文章——《买这“四朵金花”,不赚钱没天理》,文中,我分析了2018年,最看好A股四个行业,称之为“四朵金花”。

第一朵花:传媒行业

过去10年中国文化传媒产业可谓飞速成长,在居民消费升级的大环境下,未来传媒的市场需求会越来越大,而过去两年,传媒指数连续大跌,已跌到了历史最低水平,眼下买传媒指数的安全系数相当高。

第二朵花:环保行业

环保行业是一个满特殊的行业,一方面,它属于防御性特别强的非周期性行业,另一方面,在中国,环保行业又受到政策的高度影响,又呈现出了一定的政治周期性。

中国的国家建设目标,我小时候政治课本上写的是“富强”、“民主”、“文明”,对应的分别是经济、政治和文化层面的建设目标,上届政府加上了一条“和谐”,是社会层面的建设目标,而本届政府又加上了一条“美丽”,是生态环境层面的建设目标。

光是为了这两个字,环保行业的未来在中国就一定大有希望,因为这是最高层面的政治任务。

同意吗?

而中证环保指数,眼下也已经跌到很便宜的位置了。

第三朵花:军工行业

上两个行业的低估值,市场上一般争议不大,但军工行业的估值高低争议很大,因为对军工行业未来的成长性,市场看法不一。

军工行业在上一轮牛市中,可谓牛气冲天,独领风骚,堪称大国崛起的“市梦率”代表。但是过去两年的熊市中,军工板块却也跌得非常狠。现在已经跌出了一定的投资价值。

第四朵花:医药行业

市场对于这个行业未来发展前景的分歧是最小的。力哥看好医药也不是一两年了。因为老龄化是中国未来30年不变的经济核心问题,对老人来说,其他都算不上绝对刚需,只有吃药活命才是。未来的生物制药革命,会大幅提高人类的集体预期寿命,但想要吃好药,保性命,就多交点钱咯。

医药行业算不上非常便宜,但也绝对算不上贵,既然长期趋势看涨,那自然也可以定投。

虽说定投是长期功课,不应过于拘泥眼前一城一池的得失,但人(xiang)性(zhuan)不(kuai)耐(qian)啊,你懂的~

所以过去2个月,不断有新鲜荔枝问我,现在还能投当时推荐的这几个指数吗?

因为我推荐的“四朵金花”整体呈现出明显的中小盘特征,所以还有很多荔枝担心,去年的极端一九行情已经把咱害苦了,今年的大趋势会不会延续这种极端行情呢?如果还和去年一样,那定投小盘股指数不是自寻死路吗?

毕竟力哥发布“四朵金花”时,股灾4.0还没来,大盘趋势依然延续了去年走势。

当时我是这么回答的——

宏观上看,现在A股依然延续了去年“指数坚挺,个股萎靡”的极端一九行情,虽然也有热点题材,但很难长期维持,往往一发气功炮打完就提提裤子走人了……

但我知道这个世界的运行总会遵循一些基本原理,比如月满则亏,水满则溢,物极必反,否极泰来。监管层可以在一段时间内把股市调控成太监一样的小绵羊,但股市不可能永远是小绵羊。

那些被明显低估,而且依然前途无量的便宜货,总有一天会涨回来的。

今天力哥统计了下1月18日我发出这篇文章后,到昨天3月20日,期间一共38个交易日的市场走势,结果发现——

上证指数的区间涨幅是-5.95%;

代表大盘股的沪深300指数-4.85%;

代表大盘中的大盘,蓝筹中的蓝筹,也是去年涨得最凶悍的上证50指数-6.85%,表现最差。

而代表中小盘股走势的中证500,相对表现最好,-1.57%。

再来看看力哥推荐的这4个行业指数的区间表现。

中证传媒指数,+3.37%

中证环保指数,-3.30%;

中证军工指数,+0.43%

中证医药指数,+6.23%

其中表现最好的是医药,相对大盘,跑赢超过10个点。

表现次好的是传媒,跑赢大盘超过8个点。

军工表现一般,但至少没亏。

表现最糟的环保,没有跑赢中证500,但几个跑赢几个大盘指数还是没问题的。

1月18日的文章里说,请收藏本文,看看到年底,力哥推荐的这4个指数能不能跑赢大盘,如果跑输了,力哥给大家发福利赔罪。

2个月过去了,现在看来,年底力哥发福利的概率,可能不大。

但你知道吗?这段时间表现最抢眼的指数,不是医药。

而是创业板。

38个交易日里,录得+7.89%的回报。

从目前的趋势看,今年市场的风,似乎又变了,大盘股变的不再像去年那么吃香。

正所谓,富贵哪能常富贵,出来混,迟早要还的。

道理很简单,但是人性本能喜欢追涨杀跌,看到势头好就会盲目乐观,过度贪婪,加码投资,看到势头不好就会盲目悲观,过度恐惧,灰心割肉,所以到头来,只有反复被割韭菜的份儿。

现在你最想问的或许是:力哥,和你两个月前推荐时相比,医药和传媒都涨了,变贵了,那现在开始定投还合适吗?

答案当然是肯定的。

过去两个月,市场并没有什么像样的行情,真正的大行情到来时,这点收益可能连塞牙缝都不够。

基金定投做的是长远考量,没必要过于拘泥短期市场波动。

只有坚持到底,才能迎来收获的喜悦。

最后,力哥根据最新的市场估值变化情况,整理了一份当下市场环境下,相对最适合定投的成本最低的指数基金名单,供大家参考。

1.南方中证500ETF联接C(004348)

选基理由:中证500指数是目前A股市场最主流的中小盘指数,目前指数处于低估状态,适合定投。

2.天弘创业板ETF联接(001593)

选基理由:创业板指数是目前A股市场成长性最强的指数,目前指数处于低估状态,适合定投。

3.广发传媒ETF联接C(004753)

选基理由:中证传媒指数是力哥最看好的未来最有钱途的四泛行业之一的“泛娱乐”行业最具代表性的指数,长期表现值得期待,目前指数处于严重低估状态,适合定投。

4.广发环保指数C(002984)

选基理由:随着“美丽中国”建设的全面推进,环保行业未来会持续进入需求旺盛期,发展前景看好。目前指数处于严重低估状态,适合定投。

5.广发中证军工ETF联接(003017)

选基理由:军工行业在中国大国崛起的过程中,有着持续的增长潜力,经过2016-17年的连续大跌,目前已出现了投资价值,适合定投。

6.广发中证全指医药卫生ETF联接C(002978)

选基理由:中证医药指数是力哥最看好的未来最有钱途的四泛行业之一的“泛健康”行业最具代表性的指数。历史数据表明,从2005年到2017年,长期投资医药指数基金能获得超过1000%的超高回报。目前指数处于合理偏低状态,适合定投。

7.南方中证证券ETF联接C(004070)

选基理由:券商行业是股市里的一朵奇葩,波动性极高,在熊市表现糟糕,但在牛市表现异常凶悍,是非常适合定投的指数标的。目前指数处于合理偏低状态,可以开始定投。

8.华夏上证50AH优选指数基金(501050)

选基理由:上证50指数是最具代表性的A股大盘指数,上证50指数成分股又有超过70%与香港国企(H股)指数成分股重叠,根据同股同权原则,A/H股之间的价差就存在套利空间,因此就有了A/H股轮动策略。历史回测数据显示,该策略指数长期表现明显优于单纯持有上证50指数和H股指数,也优于基本面50指数。

9.华夏沪港通恒生ETF联接基金 (000948)

选基理由:恒生指数是香港市场最具代表性的指数,能较好分散A股市场热衷短线投机,容易暴涨暴跌的投资风险。而华夏沪港通恒生ETF联接基金则是所有跟踪恒生指数中规模最大、申赎费率和管理成本最低的场外基金。 目前恒生指数估值处于合理水平,可以适量定投。

10 华安德国30(DAX)联接基金(000614)

选基理由:A股大盘股以金融股为代表,港股大盘股则是金融和地产各占半壁江山,中国经济今天已过度捆绑在金融+地产的列车上,具有较大的系统性风险,投资美股可以一定程度上分散这一系统性风险,而投资德股可以最大限度分散这一系统性风险。

因为德股上市公司以高端制造业和现代服务业为主体,房地产和虚拟经济占比极低,如德国最具代表性的大盘指数DAX30指数中没有任何一个地产股。而华安德国30(DAX)联接基金是国内唯一一只跟踪德股指数的基金。

11.华安黄金易ETF联接C(000217)

选基理由:近年来国际金融市场“黑天鹅”齐飞,在全球经济复苏乏力,地区政治动荡频繁,大国之间摩擦加剧,全球化进程出现倒退的动荡环境下,配置一部分黄金类资产可以起到比较好的避险效果。

12.华宝兴业油气(162411)

选基理由:与配置黄金类资产类似,配置以原油为代表的大宗商品类资产也能起到一定的避险效果,而在全球经济复苏时,大宗商品类资产又是反弹速度最快的资产类别,从而起到进可攻,退可守的效果。外加原油类资产和黄金类资产都和全球股市没有太强的相关性,而这两项资产之间也没有太强的相关性,所以可以相互对冲风险,从而达到资产平衡轮动的定投效果。

说来你可能不信,力哥最看好的“四朵金花”,根据我在《基金生财一课通》里描述的优秀基金挑选技巧,最后选出来的的对应基金,居然都是广发的!

力哥没收广发基金半毛钱广告费,但这也从一个侧面证明,这些年广发基金在细分指数基金领域,的确表现不俗。

最后,老荔枝都知道,力哥七步定投策略有场内版和场外版两种。

场内版的优点是费率最低,投资灵活,缺点是必须手动操作,相对麻烦,对你投资心性的要求也比较高,更适合老手。

场外版的缺点是费率相对高一些,尤其是赎回费率不能打折,但优点是自动操作,不用费时费力,简单很多,轻松很多,更适合新手。

因为力哥推荐的基金,本身就处于低估状态,很适合定投,不怕上涨,所以推荐“上涨定额、下跌多投”这种方案。

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