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贷款攻略 基金理财 创业板指数终于站上年线了,我筛选出这几只基金
创业板指数终于站上年线了,我筛选出这几只基金
摘要:本文系融360专栏作者“清姝小栈”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。年后,创业板蹿升得挺厉害,大家喜大普奔,风格转换了,可以买创业板了。那么问题来了?要不要买?怎么买?买哪个?清姝一直说,投资之前先定策略。定好策略无论涨跌就按照策略照做,别多想。想清楚了你是打算择时策略,持有几个月到一年赚一下就跑。还是定投策略,打算持有3-5年。还是资产配置策略,持有10-20年。不同的基金,持有成本不一样,追踪准确性不一样。不同策略要选不同的基金,方法也不一样。一、择时、轮动策略选...

本文系专栏作者“清姝小栈”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

年后,创业板蹿升得挺厉害,大家喜大普奔,风格转换了,可以买创业板了。

那么问题来了?要不要买?怎么买?买哪个?

清姝一直说,投资之前先定策略。定好策略无论涨跌就按照策略照做,别多想。想清楚了你是打算择时策略,持有几个月到一年赚一下就跑。还是定投策略,打算持有3-5年。还是资产配置策略,持有10-20年。不同的基金,持有成本不一样,追踪准确性不一样。不同策略要选不同的基金,方法也不一样。

一、择时、轮动策略选场内ETF

所谓择时,就是看着K线追涨杀跌。用择时买创业板指数,主要看好了这波创业板行情,可以单笔买入,或者用清姝以前教的的金字塔法买入。清姝估计持有时间不会太长,几个月到一两年吧。而且还要设定好止盈止损线,趋势坏了或者达到一定的亏损就要认赔走人,有可能几周甚至几天就出现止损点了。

所谓轮动策略,以前清姝介绍过二八轮动,无论雪球还是且慢的都是沪深300和中证500的轮动,不过你也可以自己动手做上证50和创业板的轮动,效果应该也不差。不过这个策略也可能出现一周就出卖点情况。

对于择时策略和轮动策略的基金,最主要的是短期交易成本低、交易方便。在证券那可以买的ETF基金,好处是追踪准确,手续费低,交易方便快速。

普通A类的场外指数基金申购费打一折是0.1%,赎回费小于7天的赎回费非常高1%,两年以内都有赎回费,对于持有期限短的策略使用场外a类基金非常不划算。即便是c类基金,持有短的交易成本也不低。

场内ETF,一般的交易佣金是0.025%,如果跟着清姝开通东方财富交易佣金是0.01%,双向交易加在一起也不如场外申购费的一半多,更别提赎回费了。

对于短期交易成本来说场内ETF是完胜的。

挑选场内ETF基金最主要的标准是流通量大,不然你想卖的时候没有买的所以挂单卖不出不得郁闷死。其次是尽量不要溢价买。当然流通量大的基金往往附带的是规模大时间长,就不多说了,少于三年的基金清姝不推荐的。

推荐只流通性比较好的创业板指数是易方达创业板ETF(159915)。

二、定投选ETF链接或增强指数

定投策略咱们不陌生了,固定时间投入固定金额,或者根据估值投入不同金额的投资策略。

这个策略,场内ETF由于追踪准确、交易成本和持有成本都比较低,也是可以的。

不过场内ETF有个缺点是金额必须是净值的100整数倍不方便我们固定金额定投,而且需要手动输入,有的人进入券商界面看到价格变动就焦虑,还不如场外基金固定时间交易平台直接扣款来得省心。

因为这个策略越跌越投,等到到牛市再卖出持有时间比较长,一般三五年,短期交易成本不是问题了,投入方便更重要。所以清姝推荐选择场外的ETF联结基金或者增强指数基金。

ETF联结基金

ETF联结基金投资的是场内的ETF基金,所以和ETF一样具有持有成本低,追踪准确的优点。它又是场外基金基金,定投操作方便,非常的推荐。挑选的方式就是时间越长规模越大越好。

推荐的基金易方达创业板联结A(110026)。

增强指数基金

增强指数基金一般是在指数范围内,人为的再挑选一下,有可能中奖比追踪准确的收益高,当然也可能踩雷,增强指数因为有人为因素,管理费略高,所以持有成本略高。清姝其实不太喜欢增强指数,收益不一定高,但是成本不低,喜欢赌博不如直接买主动基金。

依旧是规模越大越好,成立时间越久越好。

推荐基金:富国创业板指数161022(其实人家只是分级指数不是增强指数)、融通创业板指数(161613)。当然如果你不介意人工挑选和持有成本比较高,股票型也是可以考虑的,比如比较火的创业板股票基金景顺中小板创业板(000586),还有清姝定投的中邮战略(590008)最近借着创业板东风终于翻红了。

三、资产配置策略

资产配置策略就是选择相关性比较弱的产品同时长期持有,定期做平衡的策略。这个策略持有时间比较长,交易不频繁,没啥特别要求。

资金比较多的用场内ETF,资金比较少的用场外ETF链接就好,推荐基金同上。图中勉强加入比较火的华安创业板50(160420),清姝比较纠结的,让大家看到这只成立没超过3年,不在考虑范围内。但是不加入准会有人问你怎么没写这只,放在图里大家看看它的排位就好了。

最后附上这几只基金的收益对比图

看图发现股票型比指数型在收益上是有优势的,当然冒的风险也大很多,清姝就不贴最大回撤了,清姝入手中邮战略的时候多少人一边哭一边骂呢。

近1个月还是两只主动基金效果好一些

近1年易方达两只ETF好一些

近3年景顺那只要逆天了,别家都是-10%,他是+10%

最后清姝再强调一句,选什么基金尤其是同类别的基金其实区别不大,能不能赚钱还要看策略。打算择时策略赚钱就跑的,看到跌了一定老老实实的止损走人,千万别不舍得割肉被套牢。打算定投长期持有的,就别看有个10%的收益或者亏损就坐立不安,结果赚的不多亏的不少。

如果给建议清姝觉得择时策略,最近可能出突破前期高点回踩的第一个买点,也可能是震荡走势直接砸回去,不过如果你驾驭不了这个策略。现在创业板估值还可以,定投更适合普通小白。

不做投资建议,清姝不保证投创业板一定不赔钱。

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