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贷款攻略 基金理财 靠这个策略,基金定投赚了107%
靠这个策略,基金定投赚了107%
摘要:假如你在2017年3月8号投资追踪上证指数的基金,当天开盘价3240.53。然后你坚定地持有这只基金,一直拿到2018年3月8号,上证指数收盘价3288.41。一年的时间,就赚了1.5%……这一年的时间内,也有比1.5%赚得多的时候,但是你没卖。因为不会卖,所以辛苦一年只赚了1.5%。今天介绍一下“动态再平衡策略”,帮助大家更聪明地卖。1下面这张图是上证指数的历史走势上证指数历史走势可以发现:从2016年,特别是2017年之后,波动很小。大盘波动这么小,投资相关指数基金,并长期持有的方法,就不太行得通。这种...

假如你在2017年3月8号投资追踪上证指数的基金,当天开盘价3240.53。

然后你坚定地持有这只基金,一直拿到2018年3月8号,上证指数收盘价3288.41。

一年的时间,就赚了1.5%……

这一年的时间内,也有比1.5%赚得多的时候,但是你没卖。

因为不会卖,所以辛苦一年只赚了1.5%。

今天介绍一下“动态再平衡策略”,帮助大家更聪明地卖。

1

下面这张图是上证指数的历史走势

上证指数历史走势

可以发现:从2016年,特别是2017年之后,波动很小。

大盘波动这么小,投资相关指数基金,并长期持有的方法,就不太行得通。

这种情况下,要么做定投,要么做波段。

定投之前说过很多,今天主要说波段。

要想通过做波段赚钱,低买高卖当然很重要,但更重要的是:学会“止盈”,学会“仓位管理”。

有那么句话:“涨20%很容易,赚20%却很难。”不会止盈,就做不到落袋为安。

而“动态再平衡策略”正是解决这个问题的。

2

动态再平衡策略就是把你的资金按照一定比例分成2份或更多份,每隔一段时间重新平衡一次它们之间的比例。

拿2份举个例子:

比如我手头现在有2万元,本来我可以都投到上证50ETF中。

但现在我按照1:1的比例,把这笔钱分成两份:1万投到上证50ETF中,另外1万留作现金。

现在我的持仓是这样的:

第0年持仓

半年后,假设大盘下跌20%,那么我现在的持仓是这样的:

半年后持仓

因为现在指数ETF和现金的比值不再满足1:1,所以我对他们进行一次“再平衡”。

再平衡后,持仓变为:

再平衡之后的持仓

又过了半年,大盘又上涨了25%,重新回到3000点。此时我的持仓为:

一年后持仓

到这一步,动态再平衡策略的优点就体现出来了。

一年前后,大盘都是3000点,但你的总资产却从20000涨到了20250。

这只是做了1次再平衡,如果多做几次,有个两三年的时间,就算大盘还是不涨不跌,你也能赚到20%+的收益

并且,在咱们的例子中,现金就是作为现金,没有增值。如果将这笔现金投到货币基金中呢?投资组合的收益还能提高不少。

3

“动态再平衡策略”是不是只能做这个?

当然不是,它能做的多着呢!

比如,最近都在讨论主板和创业板风格转换的问题。

讨论来讨论区,也没讨论出个结果。创业板到底是不是要启动?主板之后就不行了?

与其天天操心这个,不如用上“动态再平衡策略”:把资金按照1:1的比例平均分配到主板和创业板中,然后每隔半年或一年,将这两部分的资金重新平衡到1:1的比例。

这次咱们根据两只基金过去5年的实际收益情况看下持仓变动(主板用某上证50指数A基金代表,创业板用某创业板ETF联接A代表)。

主板+创业板动态再平衡策略实际表现

从这张图上可以看到:

1、A股实际表现:第1年和第3年创业板强势,第2年、第4年和第5年主板强势。

2、无论主板强势,还是创业板强势,使用动态再平衡策略后,投资组合5年总收益高达107%。

3、如果把全部的2万元只投到主板,5年收益率为105%;如果全部投到创业板,5年收益率73%。无论哪种情况,都不如采用动态再平衡策略的收益率高。

有朋友可能看到上证50指数A过去5年收益率跟投资组合的收益率差不多,可能会想:既然这样,费那么半天劲干嘛?

但是,你可得想清楚:这只是过去5年的表现,未来主板一定强势吗?或者未来创业板一定强势吗?

无论它们哪个强势,使用动态再平衡策略的投资组合表现都很不错,这才是它的妙处。

再平衡的比例不一定是1:1,不过如果没有更好的选择,那1:1也是个不错的选择。

投资组合里也不一定只有2项,3项甚至更多项也是可以的。

掌握方法最重要~

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