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贷款攻略 基金理财 一文搞定基金定投!怎样才能获取最大收益?
一文搞定基金定投!怎样才能获取最大收益?
摘要:本文系融360专栏作者“柒小姐”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。这几天看到有粉丝问定投的问题,姐给了个任务给Elle,今天Elle代班,给大家讲讲基金的基础——定投。一、最近市场行情非常不错,指数接连拉升,让老司机都开始怀疑人生。短短一个月,沪指从3300点涨到3500点,直奔3600点而去,大兄弟,上车不?心理犯嘀咕:我大A股怎么了?何时挣钱变得如此简单?现在入场会不会成为韭菜?不过更多的时候是在幻想:早知道股市会爆发,我就压上全部身家梭哈,现在追悔莫及啊。可是,...

本文系专栏作者“柒小姐”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

这几天看到有粉丝问定投的问题,姐给了个任务给Elle,今天Elle代班,给大家讲讲基金的基础——定投。

一、

最近市场行情非常不错,指数接连拉升,让老司机都开始怀疑人生。

短短一个月,沪指从3300点涨到3500点,直奔3600点而去,大兄弟,上车不?

心理犯嘀咕:我大A股怎么了?何时挣钱变得如此简单?现在入场会不会成为韭菜?

不过更多的时候是在幻想:早知道股市会爆发,我就压上全部身家梭哈,现在追悔莫及啊。

可是,这样的想法真的很危险,一次性把身家全部压上,不是在投资,而是在赌博。

而且,市场的节奏是那么好把握的吗?往往是踏错了时间节点,赔了夫人又折兵。

华尔街流传这样一句话:要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。

在市场上,大多数人亏损的原因都是追涨杀跌,频繁交易,被各大机构收割得哑口无言。

而基金定投很好的解决了这些问题,在固定的时间投入固定的资金进入固定的基金,避免初学者过多的操作,以达到摊平成本、平衡风险的目的。

基金定投就是尽量在低点积累便宜的筹码,等到市场转暖的时候才能获取更大的收益

那么,初学者该怎样更好的利用基金定投呢?今天Elle就来和大家唠一唠(被迫的)。

二、

定投,具体来说大概也就分为三个部分:定投标的、定投方法、定投止盈。

第一、定投指数基金是初入新手村的首选。

这也是股神巴菲特最推崇的投资策略,长期定投被动型的指数基金,盈利的机会更大。

因为定投是一个长期的投资方式,所以要把资产配置的概念透射进来,大盘蓝筹价值型指数基金、中小盘成长指数基金都需要搭配,这样就不惧现在市场热烈讨论的二八行情转变。

所谓的二八行情转变,就是在20%的大盘蓝筹股上涨的时候,80%的中小盘成长股股就出现下跌,反之,亦然,两者在不同的时期轮番受到市场资金的热捧,走势分化严重。

所以,这里推荐一个简单粗暴有效的基金投资组合:沪深300指数基金+中证500指数基金。

沪深300是典型的大盘蓝筹价值指数,中证500也是典型的中小盘成长型指数,这800只股票兼具价值和成长,几乎囊括了A股市场上大多数极具投资价值的公司股票。

哪管他洪水滔天,我自坐看云卷云舒。

第二、怎样定投才能尽量在低点积累便宜的筹码?

一般的定投方式都是:固定的时间,投入固定的资金,进入固定的基金,比较死板。

这里介绍一种比较灵活的定投方式,可以戏称为:接盘侠智能定投。

原理非常简单,就是在股市大跌的时候买入指数基金,跌得越多就买得越多。

我们以中证500指数为例,因为指数波动比较大,就以1.5%作为一个评判尺度。

比如,某天中证500指数跌去了1.5%,你就在当天休市之前买入你正在定投的中证500指数基金2000元;如果中证500指数跌去了3%,你就买入中证500指数基金4000元;以此类推,投入资金多少自定。

(红圈中的一根根绿柱子都是机会)

如此这般,相比我们单纯死板的定投方式,避免了追涨,收益或许会更大一些。

其实,我们平时听到的智能定投都遵循这样的原则,以便在低点积累更多便宜的筹码。

第三、常言道,会买的是徒弟,会卖的师父。

定投的最后一步就是止盈,我们最终极的目标就是赚钱,而纸面财富终究是虚幻的,基金赚钱到达一定程度的时候,落袋为安是最好的选择。

以前说过,基金定投最好的止盈方法是PE止盈法。

所谓的PE止盈法,就是把你定投的指数基金的指数当下市盈率的估值,和历史最高最低PE值作对比,来判断你养的鸡是杀还是留。

一般来说,PE值越接近历史最高值,就说明价格越贵,泡沫越大,下跌概率就相对较大,也就到了该落袋为安的时候了;反之,PE值越接近历史最低值,也就越值得持有。

我们还是拿中证500来举例,由下图可知,过去几年,它的平均市盈率有40多倍,最高的时候甚至达到了90倍,而目前中证500的PE值相对较低,处于近10年的低位。

所以之前才推荐了中证500指数基金。

(中证500指数估值)

那么,你手里的指数基金跟踪的指数处于一个怎样的估值水平呢?

三、

最近,一款养娃,哦呸,养蛙游戏火爆全网——青蛙旅行。

没事就点开养蛙软件,看看儿子它在干嘛,原来,又出去旅行了啊!

其实,定投基金有点类似于养娃,要有一种孤独的心态,要佛系。

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