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贷款攻略 信用卡攻略 银行是这么发现你套现的!因为这几款手刷POS!信用卡大量被封!
银行是这么发现你套现的!因为这几款手刷POS!信用卡大量被封!
摘要:据爆料迷获悉,近期向爆料迷反馈因为使用不靠谱的手刷POS导致信用卡被封的情况有增多的趋势,目前中信、农行、交行等均有相应案例发生!目前市场上二清POS、二清扫码支付泛滥,一清POS手刷无底线跳码套码!由于部分使用大商户模式,导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态!如小李在上海生活,其在A店铺消费了一笔100元的交易,对方使用的二清POS机在银行的登记信息可能不在上海,而是另一个城市。一旦小李当天又在其他商家办理的二清POS机消费,遇到同类情况的话,就会出现一张信用卡一天之内在几个不同城市的刷卡记录,此类情况非常...

据爆料迷获悉,近期向爆料迷反馈因为使用不靠谱的手刷POS导致信用卡被封的情况有增多的趋势,目前中信、农行、交行等均有相应案例发生!

目前市场上二清POS、二清扫码支付泛滥,一清POS手刷无底线跳码套码!由于部分使用大商户模式,导致信用卡的消费记录呈现混乱的状态!如小李在上海生活,其在A店铺消费了一笔100元的交易,对方使用的二清POS机在银行的登记信息可能不在上海,而是另一个城市。一旦小李当天又在其他商家办理的二清POS机消费,遇到同类情况的话,就会出现一张信用卡一天之内在几个不同城市的刷卡记录,此类情况非常容易被银行监控查封!

用手刷接到风控电话了

症状:

朋友那办的两台POS机分别是X员宝,X刷,手刷两天大额都刷到同一商户了!

晚上用手刷刷了一笔9K+,然后过了一段时间广发打电话过来了,人工核实是不是我本人操作,问卡在不在我身边。是不是被风控了?

手刷又出问题了,寿司店刷了一千多,会不会被风控?

药方:

手刷比较流行,毕竟机器免费送。手刷会跳码谁都知道,一定时间段会是一个商户,下次先刷10块钱看看。至于费率,标准费率应该是0.6,秒到需要+1-3元,非秒到不用加钱的。

手刷作为账单补充,一月刷那么几次就行了。

根据行业人士透露,符合如下特征的刷卡行为很可能将会被风控系统预警:

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间:非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易:一天内一张卡在同一pos机上操作。

5、定时,定机,定卡,定额,交易

后果很悲剧!

导致一堆亲朋好友的信用卡被封……

部分不靠谱的POS机不仅套取优惠类费率,更是大肆用了零费率通道,成本应该就是几块钱的事!哪哪都是违规啊!这样做真的好么?

到底哪些交易容易被银行定义为有套现嫌疑?

1、刷卡商户

公益类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。

2、集中大额交易

低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会成几何倍增长。

3、刷卡金额大且为整数

刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很大。

4、刷卡间隔时间短

2小时之内,同时跨省市多笔交易,如果你的卡不是被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。

5、一笔刷完所有额度

额度如果是几万,1笔刷完成空卡,容易引起银行怀疑。

6、非营业时间刷卡(一般指早上8点前晚上8点后)

频繁在后半夜刷卡消费,系统也会认为该交易存在风险。

7、一次性还款又一次性刷出来

特别是在到期还款日还进去,之后又一次性刷出来,这是大忌。

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