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贷款攻略 理财技巧 稳赚不赔的打新债来了,个人投资者该怎么玩?
稳赚不赔的打新债来了,个人投资者该怎么玩?
摘要:本文系融360专栏作者“笨投资”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。在金融市场,低风险和高收益一般不可兼得。但机会不能说完全没有,比如说“打新股”就是一种无风险赚钱方式。今天要说的是一种“变相打新”的方式也能躺赚,就是打新债。最近,因为两股打新债潮"东方雨虹"、"林洋能源",沉寂多年的可转债火起来了!1.所谓“打新债”,就是上市公司,发行可转债向大家借钱,大家可以通过抽签的方式,借钱给上市公司。举个例子,张三开了一家包子店,想扩大经营,于是找隔壁老王借钱。为了让老王放心...

本文系专栏作者“笨投资”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

在金融市场,低风险和高收益一般不可兼得。

但机会不能说完全没有,比如说“打新股”就是一种无风险赚钱方式。

今天要说的是一种“变相打新”的方式也能躺赚,就是打新债。

最近,因为两股打新债潮"东方雨虹"、"林洋能源",沉寂多年的可转债火起来了!

1.

所谓“打新债”,就是上市公司,发行可转债向大家借钱,大家可以通过抽签的方式,借钱给上市公司。

举个例子,张三开了一家包子店,想扩大经营,于是找隔壁老王借钱。为了让老王放心大胆把钱借给他,张三给了老王一份债券作为借款凭证,假如包子店亏钱,就按借款的利息和本金还了,要是能赚钱,老王可以享受一定比例的包子店利润分红。

也就是说,可转债兼有债券和股票特征。当市场低迷,它不卖有保本的作用,行情好的时候,它可以卖掉赚取利润。

说白了就是进可攻、退可守,风险又低,可谓稳赚不赔。

这么好的事情,为啥到现在才发现呢?

主要是门槛太高啦,以前都是机构在玩。

就在今年9月份,证监会对打新债有了新政策,开启了“信用申购”的方式。

打新债不用再缴纳定金了,这意味着个人投资者也可以玩了!

以前“打新债”就像“打新股”一样,需要“先交钱”,也就是所谓的“资金申购”,普通投资者根本不可能参与。

现在可转债采用信用申购,只要有股票账户,哪怕股票账户里没有一只股票,也可以参与打新债,而且不需要“押金”。

按照老的申购的方法,假设你要申购雨虹转债1000万份,就要先把1000万现金冻结在那里,什么都不能做,资金的投入与产出比太低。

改为“信用申购”后,可转债打新不用预先缴款,相当于无押金免费抽奖。

你无需冻结1000万,只需要像打新股一样动动小指头输入一串代码而已,一旦打中“新债”就等于中了彩票,没中奖你也没什么损失。

以9月25日发行的“雨虹转债”为例,如果你中签了,按照首日卖出计算的话,稳稳的赚20%左右,收益非常诱人。

说了这么多,个人投资者应该怎么玩?

可转债打新和股票打新相同,一般大家使用的交易软件上就能申购,证券手机交易软件或者电脑版都可以,但是必须要先在券商开户。

具体分这么三步走:

第一步:公司在发行可转债之前都会进行公告,在规定的时间内打开你在证券公司的账户,输入代码进行申购。

如果原来就持有东方雨虹的股票,那么选择「买入」的方向。如果原来没有持有东方雨虹的股票,那么选择「卖出」的方向。

但也有可能券商的机制不太一样,比如国泰君安证券账户,没有持股的账户,“买入”的方向是操作不了的,需要选择卖出方向操作。

当发现某个方向操作失败最好是咨询平台客服,以免造成无效申购。

第二步:等开奖的时候,打开账户看看。一旦中签了,你的账户就会显示有这只转债。

交易所规定,可转债网上申购最小单位为1手(1000元),申购数量应当为1手或1手的整数倍,所以你每中一个签,就要转入1000元。

第三步:等上市日(看公告),第一天开盘,直接卖了变现。

这个可转债到底是怎么帮我们赚钱的?

道理很简单,可转债有个面值,你拿着面值除以约定转股价就是你获得的股票数量。假如老王有张价值100元的可转债,约定可以转10股的股票,转股价是10元。

假设公司的股票价格涨到了13元,也就是转股价上涨了30%,10股×13元=130元,这样转成公司股票,到市场卖出就可以赚到钱。

看上去可转债都是优点,在这里也要提示下风险。

可转债破发的几率很小,但它还有一个很显著的缺点就是票面利率低,以东方雨虹为例,票面利率:第一年0.3%、第二年0.5%、第三年1.0%、第四年1.3%、第五年1.5%、第六年1.8%。

虽说不管怎样都能保住本金,但是它票面利率太低,收益就比较有限了。

而且,新规降低了投资门槛,人人都可以申购的话中签率肯定就低了,收益也有可能下降。

不过总的来说,普通大众可以无成本体验一番曾经的高门槛品种,愉悦感是无价的。

2.

很多人对股票和可转债傻傻分不清,在申购可转债的时候,错将股票代码当成转债的申购代码。

据说,在东方雨虹可转债申购日当天,东方雨虹股价也跟着一起大涨,第二天又大跌。

就是因为有大量的投资者错买股票之后又大量抛售,真是个美丽的错误。

新手们申购的时候,要稍稍注意一下哦。

在申购可转债的时候,会看到有认购代码和申购代码两个选项,区别何在?

这里就以林洋能源可转债为例做个小说明,当它发行的时候,手中持有林洋能源的投资者,可以按比例优先获得配售,输入认购代码就可以进行配债,这个相当于上市公司发的福利,基本上是一定要配的。

在配债后,已经持有正股林洋能源的VIP投资者,还可以跟其他投资者一样再进行一次申购,等于有两次参加可转债的机会。

而没有持这个股票的投资者,就要选择申购。

有人说,那我在申购可转债之前可以去买点他们家的股票嘛。

一般不建议为了申购可转债而去买股票,因为股票涨跌不一定,万一亏了不划算。

而且信用申购,不用缴款,中签之后再进行缴款,你完全可以顶格申购来加强自己的中签率。

中签了就要保证资金账户有资金,12个月内累计3次中签,没有缴款会进黑名单,未来6个月你都没有打新资格啦。

关于东方雨虹、林洋能源的盛宴已经结束,但还有20只批准发行的新债在排队上市中,这样的无本买卖,建议大家多多参与。

*小贴士:除了直接购买可转债外,投资可转债基金也是一个不错的选择。目前市面上可转债基金表现好的,收益率能到12%。

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