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贷款攻略 贷款额度 个人银行账户进账多少钱就会被查?看完以后我再也不敢装逼了
个人银行账户进账多少钱就会被查?看完以后我再也不敢装逼了
摘要:在电影中我们经常会看到这样的镜头,土豪与土豪之间在进行某项交易的时候都是几十万,几百万的进行银行转账,那么,在现实中这种炫富式的转账行为就不会被银行盯上吗?答案是肯定的,这个盯上就是指在进行转账的时候,银行会根据金额的大小,进入一个审核模式。那么个人账户到底进账和转账多少才会被银行盯上,进入审核状态呢?实际上为了防止不法分子进行洗钱和国内资金非法流入国外,在今年七月份的时候,我国就更新了相关的法律规定,对银行账户的交易额度管控更加严格了。按照相关规定,个人银行账户要是一次性取出或存入5万以上现金,或者是当天...

在电影中我们经常会看到这样的镜头,土豪与土豪之间在进行某项交易的时候都是几十万,几百万的进行银行转账,那么,在现实中这种炫富式的转账行为就不会被银行盯上吗?答案是肯定的,这个盯上就是指在进行转账的时候,银行会根据金额的大小,进入一个审核模式。那么个人账户到底进账和转账多少才会被银行盯上,进入审核状态呢?

实际上为了防止不法分子进行洗钱和国内资金非法流入国外,在今年七月份的时候,我国就更新了相关的法律规定,对银行账户的交易额度管控更加严格了。按照相关规定,个人银行账户要是一次性取出或存入5万以上现金,或者是当天累计存入,取出5万以上现金的话,就会引起银行的注意,然后银行工作人员就会告诉你,这笔交易需要进行审核,请你耐心等待。

与现金交易的额度不同,转账的额度则会高一些,如果在境内转账给其他人的银行账户,那么,一旦单笔转账或者累计到了50万人民币以上的话,就会激活银行的监控系统,这笔资金会在转入他人账户之前被审核,相比之下,银行对个人跨境资金交易的监控会更加谨慎,毕竟大多数洗黑钱都是被搞到了国外,以此来规避风头,要是个人跨境转出或者收入的金额超过20万人民币的话,就会进入银行的监控模式,然后等待审核,通过后就会成功进入自己或对方的账户。

其实,银行所谓的审核,只是银行的常规报告,也就是当地银行支行向当地总部汇报,然后总部银行再向央行报告,而这些系列工作纯粹是增大银行的工作量,并不会给小伙伴们添麻烦,所以要是你的资金来源正当,是个良好的青年话,自然是经得起调查的。

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