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贷款攻略 综合 财富管理你应该知道的一些事
财富管理你应该知道的一些事
摘要:财富管理是一种高端金融服务业,与传统的金融业务不同的是,财富管理业务具有跨国界、跨地域、跨行业的特点,其客户具有较强的风险承受能力和较高的风险偏好,他们对财富管理机构的资

财富管理是一种高端金融服务业,与传统的金融业务不同的是,财富管理业务具有跨国界、跨地域、跨行业的特点,其客户具有较强的风险承受能力和较高的风险偏好,他们对财富管理机构的资产运作能力和盈利能力要求较高。

财富管理发展趋势

国际金融危机以来,在各国政府采取大规模财政刺激和扩张性货币政策的推动下,新兴经济体增长强劲,在投资、行业态势、需求、监管方面呈现出新的发展趋势。

客户对财富管理的要求日益增加,追求高质量生活、财富安全、子女教育等方面偏好上升。在财富管理方面,偏向于多元化的配置,类型包括资本、货币、贵金属、艺术品等综合性理财方案。

基于市场需求的变化,财富管理的盈利模式的变化正悄然发生。过去财富管理盈利多数来源于客户交易佣金,而现在逐步改为按照客户的资产规模和理财方案的知识含量收费,这样可以将客户承担的风险降低。金融监管的理念和技术的日益成熟,也让国际社会对财富管理中的透明度低、道德风险冲突等问题,进行了强有力的措施,保护投资者利益。

财富管理机遇与挑战并存

当前中国财富管理领域风险管理和监管面临着挑战。很多机构对风险管理并不太重视,财富管理机构的风险管理能力和处置能力,有待提高。在监管方面,互联网金融的发展,民间理财的网络化趋势,也让现有的监管体系产生极大挑战。

但财富管理也面临着难得的机遇。各类机构应找到自己的核心竞争力,找准定位,并长期坚持。其次要找好市场,未来需要寻找新的资产。再次要在机构合作当中保持长久,提升价值。传统机构合作更多是通道,以此来收取通道费,量很大但价值不是特别高。未来要在价值创造上,为合作机构提供帮助,包括研究能力、产品开发能力、风险控制能力、平台建设能力等。

财富管理过程中,客户的财富安全是衡量一个企业和平台的重要因素,因此要切实把保护投资者利益放在首要位置,促进金融投资市场健康、有序发展。

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