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贷款攻略 数字货币 【推荐】刘典 陈欣然:中国为什么要关停比特币交易所?
【推荐】刘典 陈欣然:中国为什么要关停比特币交易所?
摘要:本文大概2200字读完共需3分钟作者刘典系中国人民大学重阳金融研究院助理研究员,陈欣然系人大重阳实习生,本文刊于9月21日"百万庄通讯社"微信公号。9月初,央行发布公告,称“代币发行融

本文大概

2200

读完共需

3

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作者刘典系中国人民大学重阳金融研究院助理研究员,陈欣然系人大重阳实习生,本文刊于9月21日"百万庄通讯社"微信公号。

9月初,央行发布公告,称“代币发行融资”涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动,要求立即停止。

三大平台将停止交易价格“瀑布式”下跌

截止到目前,国内三家最大的虚拟货币交易平台比特币中国、火币网和OKCoin币行,已经全部宣布将于月底前停止所有交易业务。

公告发布后,多种虚拟货币的价格呈现了“瀑布式”的全线大跌,其中比特币报价从3万元人民币迅速跌破1.7万元。政府此次针对虚拟货币交易市场的整顿,力度之大堪称前所未有。

ICO的前世今生:一夜暴富受追捧

当前虚拟货币交易中究竟发生了什么,引来了政府的忧患意识和重拳出击?这里就不得不提到ICO项目。

ICO全称为InitialCoinOffering,即首次币发行,最早来源于股票市场的首次公开发行(IPO)概念。与IPO不同的是,ICO项目发行代币而非股票,是区块链项目(区块链:一种计算机技术的新型应用模式,可能会对未来金融与经济带来重大影响。)首次发行代币,向投资者募集比特币、以太坊等通用虚拟货币,进而利用融来的虚拟货币,在虚拟货币交易所换回人民币、美元等法定货币。同时,投资者可以通过向虚拟货币交易所提供ICO代币来筹集法定货币。

ICO项目出现于2013年,起初还只是在数字货币爱好者中小范围展开,经过近5年的发展,得到了大规模的扩展。尤其在今年,虚拟货币ETH在短短3个月内从50美元涨到近400美元,迅速点燃了ICO交易市场。Stratis从2016年8月估值100万美元到2017年6月已经超过10亿美元,收益率最高时达到1500多倍。

ICO市场上几乎每天都有一夜暴富的事情发生,这种暴利的融资模式吸引了大量的追随者,导致其逐渐偏离了正常运行的轨道。大多ICO项目发起人关注的只是如何进行炒作升值,这导致市场中积存大量金融泡沫,扰乱了正常的金融秩序,潜藏着巨大风险隐患。

隐藏在背后的“恶之花”:助长包庇经济犯罪

ICO疯狂蔓延的态势背后是近年来各种虚拟货币的大幅上涨,其中包括比特币、以太币、公信币、小蚁币等等。这些虚拟货币能够简化个人和公司之间的交易程序,也增加了监管部门追踪的难度,让政府和银行无法在控制资金方面发挥作用,而这种特性则正好迎合了“地下经济”的交易需求。

而其中人们最熟悉的比特币作为“暗黑”经济的主要支付工具,正在包庇和助长着众多违法犯罪行为,如黑市交易、洗钱、规避外汇管制等。2013年美国执法部门查缴的拥有近百万客户的世界最大电子“黑市”,其所有交易都是通过支付比特币完成的。今年5月份爆发的WannaCry网络病毒,也是要求必须支付比特币作为赎金才能解锁文件。同时,在进行非法资产转移上,比特币也被不法分子大肆利用。

疯狂的比特币中国玩家:行传销、圈钱之实

近些年,比特币在中国的交易越来越火热,中国正成为比特币交易的主要力量。今年7月,国内比特币交易成交额达到301.7亿元,占全球总交易量的30%。与此同时,ICO代投平台层出不穷,业内人士称,凡是域名中带有“ICO”字样的网页地址都已经被抢先注册,当前到了“一名难求”的地步。

当前,国内存在着数量庞大的ICO项目底层投资人,一方面对门槛极高的区块链原理认知甚少,另一方面对炒币赚钱却抱有极高热情。他们通过“拉人头”、入微信群的方式进行组织运作,每拉一人入群炒币就能获得相应分成。这种运作模式与传销组织无异,且存在大量风险,导致投资市场乱象横生。一旦某个ICO项目存在虚假欺诈行为,那么整个群体不仅血本无归,甚至涉嫌经济违法犯罪。

其次,许多ICO项目并不是利用区块链技术解决某个行业的现实问题,而只是打着“区块链”的幌子,宣传人员为ICO路演而各地奔波,用包装好的技术语言骗取投资人的信任,以实现大量圈钱的最终目的,至于研究区块链以实现技术突破早已被众人忘在了脑后。“圈钱在先,项目在后”的运作模式已经司空见惯。此外,海外ICO项目也正在瞄准中国投资者,“中国钱”是硅谷ICO目前最大的来源,中国民间资本对ICO的盲目狂热不得不引起政府层面的重视。

中国重拳出击抑制泡沫:打击“挂羊头卖狗肉”

国内越来越失控的ICO项目乱象使政府不得不出手,抑制虚拟货币引发的金融泡沫以降低市场风险系数。9月4日,中央七部委联手,将ICO明确定性为“涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。9月13日,中国互联网金融协会发布风险提示称,比特币等所谓“虚拟货币”正日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具,投资者应保持警惕。9月14日,作为国内三大比特币交易所之一的“比特币中国”宣布停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务,成为中国第一家宣布将关闭业务的比特币交易所。

中国政府重拳出击,打击挂着高科技“羊头”,卖着非法集资、非法证券交易“狗肉”的活动,有效制止了打着“创新”名义的投机炒作和金融骗局,避免经济脱实向虚势头的进一步发展。

他国面面观:加强监管已是大势所趋

当今世界,虽然各国对比特币监管方式各有不同,但是加强对虚拟货币的监管已经成为大势所趋。

作为主要加密数字货币交易来源之一的韩国日前表示,将加大对比特币等数字货币的监管,并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。

在美国,其行业自律组织金融委员会成立金融技术专家小组,为ICO发行证书并且进行评估,未来可能只有经过授权的投资者才能参与代币配售。

今年4月,日本对《犯罪收益转移预防法案》进行修订,加强了对比特币交易对账户持有人、资金来源、交易记录等方面的监管力度。

此次中国政府关停比特币交易所,取缔比特币等代币交易,并非扼杀区块链技术,而是针对当前中国国内过热的金融投机行为采取的必要手段。从长远来看,中国政府将加强对虚拟货币交易的监管,将其引向支持实业和区域链研究的轨道上去,促进虚拟货币向制度化和规范化的方向发展。

(欢迎关注人大重阳新浪微博:@人大重阳,:rdcy2013)

中国人民大学重阳金融研究院(人大重阳)成立于2013年1月19日,是重阳集团董事长裘国根先生向母校捐款2亿元并设立教育基金运营的主要资助项目。

作为中国特色新型智库,人大重阳旨在把脉金融,钻研学术,关注现实,建言国家,服务大众。人大重阳聘请了来自 10 多个国家的 96 名前政要、银行家、知名学者为高级研究员,与 30 多个国家的智库开展实质合作。

目前,人大重阳下设7个部门、运营管理3个中心(生态金融研究中心、全球治理研究中心、中美人文交流研究中心),被中国官方认定为 G20智库峰会(T20)共同牵头智库、中国金融学会绿色金融专业委员会秘书处、“一带一路”中国智库合作联盟常务理事、中国-伊朗官学共建“一带一路”中方牵头智库。2014年来,人大重阳连续三年被选入由美国宾夕法尼亚大学推出的、国际公认度最高的《全球智库报告》的“全球顶级智库150强”(仅七家中国智库连续入围)。

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