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贷款攻略 理财技巧 朝鲜又双叒叕发射导弹了!介绍几种避险资产
朝鲜又双叒叕发射导弹了!介绍几种避险资产
摘要:本文系融360专栏作者“老白说金融”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。——序——周二早上6点不到,朝鲜又双叒叕发射了一枚导弹,并且穿过了日本北部地区。三胖不断的搞事情,闹的金融市场上蹿下跳,现货黄金昨天一度飙升到1326美元。真是“多事之秋”,简单介绍几种避险资产以备万一吧。——避险资产——黄金一说避险首先想到的就是黄金,黄金的历史就是人类的金融货币史,即使现在各国货币已与黄金脱钩,但大国央行都存储着巨量黄金,足以见其重要性。黄金在人们心目中的避险功能早已根深蒂固,所...

本文系专栏作者“老白说金融”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场,转载请联系作者授权。

—— 序 ——

周二早上6点不到,朝鲜又双叒叕发射了一枚导弹,并且穿过了日本北部地区。三胖不断的搞事情,闹的金融市场上蹿下跳,现货黄金昨天一度飙升到1326美元。真是“多事之秋”,简单介绍几种避险资产以备万一吧。

—— 避险资产 ——

黄金

一说避险首先想到的就是黄金,黄金的历史就是人类的金融货币史,即使现在各国货币已与黄金脱钩,但大国央行都存储着巨量黄金,足以见其重要性。黄金在人们心目中的避险功能早已根深蒂固,所以一旦有什么黑天鹅事件、地缘政治事件,黄金价格一定飙升。作为传统的避险资产,它是我们的首选。

瑞郎

传统意义上说,瑞郎是最被公认的避险货币,因其独特的经济和政治背景,瑞郎具备稳定和不易受国际环境影响的特征。瑞士至今仍是国际上的永久中立国,而且瑞士有着极其严格的银行保密制度,央行也保持了高度的独立性。瑞士被认为是世界上最安全的地方,而历史上一旦发生国际政治局势动荡或者经济衰退,瑞郎都成为投资者转移资金的首选目标。

日元

日元虽然也被视为避险货币,但其根本上其实是一种套利交易的融资货币,某种意义上说是日元“被避险”了。由于日本长期实行零利率政策,因此,国内外投资人往往会借入成本低廉的日元,转投其他高收益货币资产,从中赚取差价。这一过程被称为“套利交易”,日元则是套利交易的融资货币。从根本上说,套利交易者追求的是一种无风险收益,因此从事这类交易的投资人最忌讳的是市场波动,一旦风险因素增加导致波动加剧,套利交易者会选择马上平仓。体现出来的实际操作便是,抛售高收益货币,买回日元等低利率货币平仓。而这样的结果便是,一旦市场有风吹草动,日元短期会显著升值。所以逐渐的,日元也便成了避险货币。

美元

除了瑞郎和日元,美元也是最常听到的避险资产之一。这主要与美国的经济实力和美元作为全球头号储备货币的地位有关。在2008年金融危机高峰时期,美元就作为最安全资产而受到全球投资人的追捧。在金融危机后,由于美国持续推行量化宽松货币政策和超低利率,美元逐步加入了日元和瑞郎的行列,成为套利交易新的融资货币。不过,随着美国内部各种问题日益凸显,美元的避险光环也在迅速褪去。最近的美国政府内部各种风波重新勾起了全球对于美国信用前景的疑虑,美元指数也连续走低。

比特币

比特币等区块链技术的电子货币是新兴的避险资产,尤其最近几次朝鲜试射导弹,引发韩国人疯狂购买比特币、莱特币、以太坊等用以避险,导致这几种货币价格飙升。昨天比特币突破3万人民币,莱特币也达到了400人民币以上,以太坊站上2400人民币。对于新兴技术有一定了解的,也可以考虑这种避险方式。

VIX

还有一种金融衍生品,不能算避险资产,但可以作为对冲资产进行配置,它就是VIX。VIX由S&P500 (标准普尔500指数)的成分股的期权波动性组成,且被广泛用来作为衡量市场风险和投资者恐慌度的指标。炒美股的童鞋近期应该开始配置一些VIX相关金融产品了,比如做多VIX的ETF基金(VXX、VIXY),或者买入VIX看涨期权。

—— 何时买入 ——

因为近期风险事件层出不穷,相关避险资产价格都有一定提升(除了美元),如果此时大量买入就比较亏了,最好的办法是“逢低分批次买入”。

如果仔细观察金融产品的价格走势,你会发现其呈波浪式运动,这就给我们的买入时机提供了参考。简单来说就是波谷处做多,或者价格接近价值时买入。具体的方法不在今天文章的范围内,周五更新的文章中会详细介绍。

—— 结语 ——

九月是个关键月,美联储可能宣布缩表,美日韩如何对付朝鲜也未可知,还有德国大选,总之大家要做好资产配置,未雨绸缪。

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