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贷款攻略 基金 提高基金净值精度还暴涨18.4%?你可能误会了民生加银!
提高基金净值精度还暴涨18.4%?你可能误会了民生加银!
摘要:今天有人私信问我:民生加银鑫成净值精度改成11位了,为什么净值还上涨了好多?柠檬君去了解了下详情,可能有不少人都误会民生加银基金了!都是鑫成,鑫成A和鑫成C可是不一样的民生加银

今天有人私信问我:民生加银鑫成净值精度改成11位了,为什么净值还上涨了好多?

柠檬君去了解了下详情,可能有不少人都误会民生加银基金了!

都是鑫成,鑫成A和鑫成C可是不一样的

民生加银基金的公告是这个样子的:

题目就已经写了,调整的是A类份额的净值精度,跟C类份额没有关系,昨天A类份额净值可是没有涨跌的,和前一日的净值一样都是1.0027元。暴涨18.4%的是该基金的C类份额。

A和C的区别

民生加银鑫成基金是根据认购费用、申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额。从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用, 在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称为C类基金份额。由于基金费用的不同,基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

又是赎回费惹得祸?

该基金a/c份额都是持有满30天即可免赎回。这只成立于7月21日,8月21日是封闭期后第一个开放日,就发生了大额赎回,持有时间上应该刚好满30天了,所以这一次赎回是没有赎回费的,更不要提有赎回费归入基金资产。

提高精度为什么?

柠檬君怀疑是避免“建信鑫丰”的惨剧重演,当年因为净值精度不合理造成基金单日大跌67%,建信基金最后自掏腰包修复了净值,民生加银基金估计也是为了避免这样的尴尬,提高精度可以使得申赎资金与实际净值之间的差额减少,避免大额赎回给基金净值带来的异常波动,尤其是下跌。举个例子,基金实际净值是1.00265,按照四舍五入的原则,公布的净值是1.0027元,如果大量资金都是以这个净值赎回,别看每份的差额只有0.00005元,累积的差额对于基金净值的影响就会非常可观。

为何C类不提高精度,又暴涨?

还是柠檬君的推测,既然是为了避免净值下跌自掏腰包给投资者买单,那么给四舍五入可能造成下跌的份额调整精度就好 ,对于四舍五入可能造成上涨的份额自然就没有动力去调整了,对于留守的投资人并没有损失反而有意外惊喜,赎回者的损失也是微乎其微的。该基金C类份额成立时只有31400.21份而已

附加的探讨

C类份额到底该不该跟着A类份额一起调整净值精度消除现在呈现出来的暴涨情况呢?精度不够确实造成了相对的不公平,大家怎么看呢?

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