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贷款攻略 基金理财 如何选出高收益的好基金?教你一招
如何选出高收益的好基金?教你一招
摘要:本文系融360专栏作者“书签客”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。基金投资,最要命的是,别人选的基金蹭蹭蹭的涨,自己的基金却变成了“瘟鸡”。怨天怨地,终究还是要怨自己,为啥选的基金这么不争气?!显然,选择基金比买买买更重要。那么,基金选择有什么技巧么?1还真有。经典的“4433法则”我们先来看看4433法则到底是什么:1.过去1年在同类基金中排名前1/4的基金2.过去2年、3年以及今年以来在同类基金中排名前1/4的基金3.近6个月在同类基金中排名1/3的基金4.近3个...

本文系融360专栏作者“书签客”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。

基金投资,最要命的是,别人选的基金蹭蹭蹭的涨,自己的基金却变成了“瘟鸡”。

怨天怨地,终究还是要怨自己,为啥选的基金这么不争气?!

显然,选择基金比买买买更重要。

那么,基金选择有什么技巧么?

1

还真有。

经典的“4433法则”

我们先来看看4433法则到底是什么:

1.过去1年在同类基金中排名前1/4的基金

2.过去2年、3年以及今年以来在同类基金中排名前1/4的基金

3.近6个月在同类基金中排名1/3的基金

4.近3个月在同类基金中排名1/3的基金

这里除了要强调基金的排名,还要强调是同类基金。不然这个筛选条件就没有可比性了。

那么这种筛选方法到底如何呢?

我们来针对混合型基金进行一下回测:

目前的混合型基金一共2602支,删除不能购买的基金,剩下1540支。

接着,我们按照4433法则进行初选。具体筛选工具大家可以在好买基金网首页--工具--基金筛选找到。

一番初选下来,一共有69支基金进入我们的视线。

1

都是好基啊。

但是在60多支基金里选择毕竟还是很困难,所以书签客还要再增加一些筛选条件。

基金规模:

基金规模太小的话,容易被清盘。从另一个侧面将说明大家对它的认可度也不高,所以低于2个亿的基金要筛选掉。

基金经理:

基金经理是我们能否盈利的关键人物,很多基金的表现与基金经理的能力密切相关。所以一支基金的基金经理至少要操盘2年以上,最好是3-5年,才能经历一个完整的牛熊市。新晋的基金经理不是能力不行,只不过作为投资者需要稳妥为主,所以基金经理任职时间不能低于2年。

近一个月表现:

考虑的目前还是震荡市,所以最近一个月的表现要求基金在同类排名1/2即可。

删删删!

最后剩下29支基金。

大家感受一下:

2

在表格的后两列,有两个指标,一个是夏普比率,一个是最大回撤。

在之前的《3分钟搞定股票基金筛选5大要素》文章里,书签客已经介绍过夏普比率。它综合了收益和风险系数,夏普比率越高,说明在收益同等条件下风险最低,或者说在风险最低条件下收益最高。

因此夏普比率是越大越好。

另一个是最大回撤。

最大回撤的意思是,在历史上任选一天买入基金之后,这只基金会遭受的最大亏损。因此最大回撤可以看成一个衡量风险的指标。

最大回撤越大,风险也就越大。

在这29支基金里,书签客先把夏普比率小于0.9的删除,再把最大回撤绝对值大于50%的删除。

剩下的这10支基金,可以说已经是优中选优了。

大家感受一下:

3

无论是夏普比还是最大回撤,都在可以接受的范围内。

那么如果定投这些基金,按3年时间来测算,收益又是如何呢?

我们选择最简单的傻瓜定投,按月每次1000元再进行一下回测看看:

收益最低的是23.34%,最高的是40.45%。

如果你能坚持下来,即使经历了2015年的股灾,收益率也妥妥的超过20%。

剩下的就是坚持了。

总结一下,今天筛选基金的方法,可以说是4433法则的增强版

1.4433法则初步筛选

2.剔除规模小于2个亿、基金经理任职小于2年的

3.最近一个月表现进入前1/2的

4.符合夏普比和最大回撤条件的

选你喜欢的,并且坚持下来。

你就能赢。

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