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贷款攻略 基金 定投组合诊断,他犯了什么错?
定投组合诊断,他犯了什么错?
摘要:好久没跟大家一起讨论基金定投组合的问题了。刚好发现有位朋友的组合问题还不错,大家一起来分析一下。荷花花花的定投组合:景顺长城沪深300增强(000311) + 建信中证500指数增强(000478) + 中欧

好久没跟大家一起讨论基金定投组合的问题了。

刚好发现有位朋友的组合问题还不错,大家一起来分析一下。

荷花花花的定投组合:景顺长城沪深300增强(000311) + 建信中证500指数增强(000478) + 中欧新趋势混合(LOF)A(166001) + 汇丰晋信大盘股票A(540006) + 易方达消费行业(110022)

一共5只基,因为她没有说到配置比例,所以我这里默认各为25%。

我们先分别来看看这几只基金的基本情况。

名称:景顺长城沪深300增强 代码:000311

近3月涨幅:12.24% 近1年涨幅:33.08%

风格:大盘价值型 规模:26.96亿元

成立日:2013年10月29日 晨星评级:5星

基金经理:黎海威 任职年限:3年又278天

名称:建信中证500指数增强 代码:000478

近3月涨幅:2.73% 近1年涨幅:11.95%

风格:中盘价值型 规模:12.76亿元

成立日:2014年1月27日 晨星评级:4星

基金经理:叶乐天 任职年限:5年又135天

名称:中欧新趋势混合(LOF)A 代码:166001

近3月涨幅:5.38% 近1年涨幅:14.07%

风格:大盘价值型 规模:27.06亿元

成立日:2007年1月29日 晨星评级:5星

基金经理:周蔚文 任职年限:10年又132天

名称:汇丰晋信大盘股票A 代码:540006

近3月涨幅:11.93% 近1年涨幅:35.86%

风格:大盘价值型规模:68.75亿元

成立日:2009年6月24日 晨星评级:5星

基金经理:丘栋荣 任职年限:2年又321天

名称:易方达消费行业 代码:110022

近3月涨幅:13.33% 近1年涨幅:37.84%

风格:大盘价值型规模:64.74亿元

成立日:2010年8月20日 晨星评级:5星

基金经理:萧楠 任职年限:4年又309天

景顺长城沪深300和建信中证500,这两只基金就不用说了,基金中的罗密欧和朱丽叶,定投里的牛郎和织女,组合中的空调和wifi,都是非常完美的一对。5月份,我在基金定投系列课程中,也给大家推荐过这两只基金。所以,希望各位投资理财的小伙伴们,一定要记得来参加我们的直播课程哦。

中欧新趋势混合,今年的晨星奖,前两年确实火了一把,今年的走势只能说一般,比沪深300走势略弱。但长期看来,这只基金的排名比较优秀,基金经理经验丰富,属于稳健型,用来定投还是很不错的。

汇丰晋信大盘股票A更不肖说了,长牛基一只。另外,易方达消费行业是近两年的明星行业主题型基金,搭乘大消费概念,风口上的猪一只,不过最近风口变了,从上游消费行业转向了下游周期板块(7月10日文章:周期主题基金),所以易方达消费最近的表现一般般。

丸艺不得不承认,这位朋友选基眼光很毒,各个都是好基。但是大家观察一下可以看出,虽然这5只基金都很优秀,但其中有4只都是大盘价值型风格。很明显,在基金风格上没有做到分散配置。

这位朋友最后决定精简一下:汇丰晋信(40%)+建信中证500(30%)+景顺长城沪深300(30%)。不过丸艺还是建议加上一只成长or平衡型的基金,例如华泰柏瑞价值增长混合(460005)。

其实,根据天天基金网的风格箱数据,这只基现在是大盘价值型。

为什么我觉得可以用来组合呢?注意此基的配置就懂了,大家请看图。

前三只股票,三安光电、中兴通讯、欧菲光。三安光电和欧菲光都属于电子光学,前者蓝宝石概念,什么是蓝宝石,就是你们用的智能手机屏幕;后者虚拟现实概念。中兴通讯,通信终端。

这些行业代表着什么?代表着未来、希望、成长......丸艺不是说这几只股票会一直涨,也不是说这几家上市公司就是未来和希望。

我想表达的是,华泰柏瑞这只基金的选股风格和投资策略,与前面那几只基金完全不同。它没跟风投现在风口上的钢铁、煤炭、有色,也没有大消费、银行、茅台酒。

在如此行情下,它依然坚持投资代表未来和成长的TMT行业,当行情转变,这只基金可能是最先受益的。所以,纳入全是银行、消费、煤炭、白酒的组合中,可以平衡组合收益,分散风险。

原创:丸艺读财

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