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贷款攻略 综合 金融市场上半年严罚当头 强监管还要制度保障
金融市场上半年严罚当头 强监管还要制度保障
摘要:2017年以来,无论是从行业现状,还是从前段时间全国金融工作会议传达的会议精神都可以看出,“强监管”已经是金融行业所坚持的主旋律。打击金融行业乱象,强化市场监管,防范金融风险,各行业都

2017年以来,无论是从行业现状,还是从前段时间全国金融工作会议传达的会议精神都可以看出,“强监管”已经是金融行业所坚持的主旋律。打击金融行业乱象,强化市场监管,防范金融风险,各行业都是重拳出击。全国金融工作会议上的定调也在一定程度上说明了在相当长的一段时间内,监管“严字当头”的趋势将一直延续。

重罚惩治金融乱象

说到监管从严,看看各监管部门的惩罚力度就知道了。2017年上半年,证监会作出113项行政处罚决定,罚没款共计63.61亿元,较去年同期增长149%,对30人实施市场禁入,接近去年全年水平。其中对鲜言的34亿元罚单更是证监会执法以来的“最大罚单”。同样截止7月17日,据有关机构统计显示,银行业共收到1435张行政处罚单。国有五大行收到共计5080万元193张罚单,占比达13.4%。其中因为监管趋严以及相关文件的密集出台,导致二季度罚单数量较一季度翻番。当然,说到严罚,保险业也不例外。根据保监会官网及各地保监局行政处罚信息统计显示,上半年保监会及各地保监局共发布了467份行政处罚决定书,合计处罚金额为6151.5万元,接近去年全年总量。

无论是半年罚没款接近还是超过去年全年总量,对于整个金融行业来说“强监管”的信号不言而喻。如同证监会发言人邓舸强调的那样,严罚彰显的是对市场乱象刮骨疗毒、猛药去疴的决心和魄力。不过在笔者看来,“罚”终究是手段,是为了打击市场乱象和弊病!而要想维护市场环境的健康稳定,还是需要长效制度和政策来保障。在这点上监管部门并没有滞后,严罚和制度建设齐头并进,在打击乱象的同时建立长效制度来确保行业环境的稳定。

严罚只是手段而非目的

从证监会上半年的罚单来看,证监会在不断扩展执法领域,市场主体全面覆盖。处罚案件涉及范围包括内幕交易、操纵市场、违规减持等多方面,对这些领域从严监管是一方面,同样完善相关制度也是极为重要的。5月份证监会发布公告称,对《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》进行修改,完善了减持规定。由此可以看出,对于违规坚持行为,惩罚是必不可少的,但是对于整个市场发展来说,完善相关规定才是市场稳定发展的关键。

在保监会上半年的罚没范围中,电话销售是受罚的“重灾区”,表现出的问题大致为使用与事实不符表述等欺骗投保人、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况等。同样对于保险销售公司的这些行为,罚只是一方面,制度建设才是更重要的。近日保监会发布《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,保险销售行为将得到制度规范,保险业电话销售中问题或将得到一定程度上的解决。在笔者看来,防范金融风险,促进金融市场健康稳定发展,以严罚为导向的严监管自然不可或缺。但是更重要的是相关领域的制度建设要跟上,任何市场的稳定发展都必须发挥市场的作用,这就需要加强制度建设来做保障。

文章作者:空空

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